Владельцам малого и микробизнеса, совершающим в течение месяца несколько расчетных операций на небольшие суммы, не имеет смысла переплачивать за услуги банка. Но и без расчетного счета в ведении бизнеса не обойтись. Получить необходимый минимум расчетно-кассового обслуживания по разумной стоимости позволит минимальный тарифный план – Сбербанк разработал его с учетом нужд именно этой категории клиентов. Разберем подробнее, что входит в этот тариф и как можно его подключить.
Состав услуг тарифного пакета «Минимальный»
Сбербанк подготовил для представителей малого и среднего бизнес-сегмента несколько пакетных предложений, каждой из которых включает в себя определенный набор услуг. Наиболее компактным и дешевым стал пакет «Минимальный» , в который входят следующие опции:
- ведение одного рублевого расчетного счета;
- доступ к интернет-банку для юридических лиц;
- проведение пяти электронных операций с финансами в течение месяца;
- прием наличных на р/с через банкоматы или карты, привязанные к данному счету (до 50 тысяч рублей в месяц);
- предоставление выписок по счету и их дубликатов в электронном виде.
Выдача наличных со счета данным тарифным планом не предусмотрена. Это нужно знать.
Важно! Клиентов, подключивших минимальный пакет услуг, Сбербанк вовсе не ограничивает в количестве проводимых операций или их финансовых объемах. Но стоит помнить, что все операции сверх лимита пакетного предложения будут тарифицироваться на общих основаниях.
Сколько стоит минимальный бизнес-пакет
В открытом доступе информацию о том, в какую сумму ежемесячно будет обходиться клиенту минимальный пакет, Сбербанк не дает. Это делается во избежание путаницы – стоимость предложения в разных регионах может различаться. Для уточнения цены минимального пакета вам придется обратиться в офис банка, занимающийся обслуживанием юридических лиц. Также можно позвонить в службу поддержки корпоративных клиентов по номеру 8 800 5555 777.
Как подключить пакет «Минимальный» через интернет
Для подключения минимального пакета услуг вам не обязательно иметь доступ к сервису «Сбербанк-Онлайн». Зайдите на официальный сайт банка и установите в шапке регион, в котором зарегистрирована ваша компания. Затем выберите в верхнем меню раздел «Малому бизнесу», и, попав в него, переходите последовательно по подразделам:
- «Осуществить расчеты»;
- «Пакеты услуг».
Попав на страницу с подробным описанием пакетных предложений, прокрутите ее вниз. Под сравнительной таблицей услуг, справа, вы увидите оранжевую кнопку «Оформить пакет» . Нажмите на нее, и перед вами откроется форма заявки. Заполните все поля и нажмите клавишу «Отправить» в нижней части формы. В течение суток с вами свяжется сотрудник банка для завершения операции.
Важно! Подключить минимальный тариф Сбербанк предлагает по умолчанию при заполнении заявки. Если вам необходим более дорогой пакет, укажите это в примечании к форме подключения.
Как еще можно подключить тариф «Минимальный»
Если оформление заявки через интернет вам неудобно, вы можете обратиться в отделение Сбербанка, работающее с юридическими лицами, и написать заявление на подключение. При себе необходимо будет иметь паспорт и реквизиты вашей компании (как минимум ИНН). Заявление пишется по форме банка, сотрудник предложит вам образец для заполнения. По телефону службы поддержки корпоративных клиентов заявки на подключение бизнес-пакетов не принимаются.
Важно! Вне зависимости от выбранного вами способа подключения пакета «Минимальный», он станет доступным для вас с первого числа месяца, следующего за оформлением заявки.
Для представителей бизнеса с каждым днем разрабатываются все более упрощенные условия обслуживания. Тариф Базис Сбербанк Бизнес Онлайн (для юридических лиц) дает возможность максимально качественной оплаты и приема платежей, а также расчетно-кассового обслуживания.
Независимо от направления деятельности, любым юридическим лицам (ИП, ООО и др.) необходимо постоянно осуществлять безналичные перечисления денежных средств и расчеты с помощью кассового оборудования. В этих целях предлагается произвести оформление счета в Сбербанке и определиться с наиболее подходящим тарифным планом. В настоящий момент они доступны в нескольких вариантах: Актив, Оптима и Базис.Процедура открытия счета может производиться с помощью отдаленных ресурсов Бизнес Онлайн или в отделении банка. В этих целях можно посетить любое отделение в регионе. Заранее необходимо получить информацию — доступно ли данное обслуживание в определенном отделении.
Требуемые для открытия счета документы:
- зарегистрированное свидетельство предпринимателя;
- паспорт;
- образцы подписи;
- документ из УФНС, подтверждающий постановку на учет.
Кроме этого, в банке необходимо заполнить специальную форму клиента и анкету. Для упрощения процедуры, бланки доступны для скачивания на сайте.
Чтобы открыть счет на тариф Базис Сбербанк Бизнес Онлайн (для юридических лиц), предварительно необходимо его зарезервировать. Доступ к данному плану предоставляется в результате утверждения заявки Сбербанком.
Порядок резервирования тарифа:
- в специальном меню для малого бизнеса выполнить вход в онлайн-кабинет;
- в конце раздела кликнуть на «Номер счета онлайн»;
- в открывшемся окошке выбрать «Получить номер счета»;
- изучить условия предоставления данной услуги;
- подтвердить свое согласие с условиями, нажав на клавишу «Зарезервировать»;
- заполнить требуемую информацию: код ОГРНИП, тип предпринимателя, объем товарооборота за годовой период, отделение банка, где будет осуществляться обслуживание, контактные сведения;
- подтвердить свои действия вводом специального кода.
Для окончания процедуры необходимо подать документы в указанное отделение банка.
Тариф Базис
Данный тарифный план относится к категории упрощенных видов расчетного банковского счета.
Условия обслуживания по тарифу Базис в Сбербанк Бизнес с 01.09.2015 года:
- доступ к сведениям о совершенных транзакциях;
- снятие денег в виде наличных – не более 140 тысяч руб.;
- расчетно-кассовое обслуживание с применением системы Сбербанк Онлайн;
- получение средств – не более 80 тысяч руб. за месяц;
- ознакомление с документальными выписками;
- перевод финансов поставщикам, партнерам, различным компаниям, ведущим электронный оборот документации — не более 10 операций за месяц.
За использование перечисленных услуг каждый месяц будет взиматься плата в размере 3700 руб. Также, становится доступным применение чековой книжки с наличием скидки в 50%. Если будет использовано больше операций, чем установлено по условиям, необходимо произвести дополнительную оплату по существующим расценкам.
Тарифы Актив и Оптима
По другим программам предусматривается гораздо больший размер лимита, чем предлагает тариф Базис Сбербанк Бизнес Онлайн для юридических лиц.
Возможности программы Актив:
- получение денег — в пределах 300 тысяч руб.;
- перечисление финансов — не более 20 операций;
- снятие наличных средств — около 100 тысяч руб.
По программе Оптима в Сбербанк Онлайн устанавливаются лимиты в 30 операций; получение денег — не более 150 тысяч руб., снятие наличных — около 250 тысяч руб.
При этом следует учитывать, что за обслуживание тарифа Актив будет взиматься ежемесячная плата в размере 3600 руб., а Оптима обойдется в 5500 руб. По другим параметрам условия данных тарифных планов являются идентичными.
Подробности по тарифам (пакетам услуг) для юридических лиц
Все подробности по пакетам услуг для Сбербанк Бизнес Онлайн — на
При выборе банковского обслуживания предприниматели стараются руководствоваться надежностью финансовой организации, простотой получения необходимых услуг и приемлемой стоимостью используемых опций. Сбербанк предлагает для ИП выгодные тарифы, с учетом основных потребностей владельцев бизнеса. Это могут быть комплекты с фиксированной стоимостью указанных в договоре операций, а также индивидуальные предложения, которые можно получить только при личной беседе в банке.
Характеристики предложений
На сегодняшний день Сбербанк готов предложить 7 пакетов, разработанных специально для индивидуальных предпринимателей:
- «Минимальный » — представляет собой необходимый минимум для работы. В ежемесячную плату входит ведение счета, перечисление средств для клиентов с лимитом до 5 счетов в месяц, прием наличных различными способами до 50 тысяч рублей в тот же период. Также в пакет входит использование интернет-систем «Сбербанк Бизнес Онлайн» или «Сбербанк Бизнес». Стоимость - 1800 рублей за 30 дней, но можно выбрать более продолжительные периоды для внесения платы: 5130 - за 3 месяца и 9720 за 6.
- «Базис » — в этом варианте увеличиваются лимиты на перечисления до 10 и внесение наличных до 80 тысяч, а также добавляется выдача до 140 тысяч рублей. Ежемесячное списание составит 3200 в месяц или 9120 за 3 и 17280 за 6.
- «Актив » — для предпринимателей откроются возможности работы со средствами. Показатели увеличатся до 20 при перечислениях, а по суммам до 300 и 100 тысяч рублей. Соответственно вырастет и плата до 3300 в месяц, 9405 за 3 и 17820 за 6.
- «Оптима » — в этом варианте соотношение следующее: 20/150 тысяч/250 тысяч. большинство клиентов согласны во мнении, что это один из оптимальных тарифных планов для малого бизнеса. Ежемесячное списание составит 4200 рублей, а также 11970 в квартал и 26800 в полугодие.
- «Зарплатный » — специализированный пакет, созданный для ведения расчетов с сотрудниками. Максимальная сумма ежемесячной выдачи средств - 200 тысяч. Ежемесячная плата за использование - 4200.
- «Торговый Плюс » — пакет рассчитан на прием денежных средств от клиентов до 100 тысяч рублей в месяц и до 10 перечислений со счета. Особое внимание уделяется расчетно-кассовому обслуживанию, онлайн-системам и подключению терминалов оплаты. Стоимость составит 3400 за 30-дневный период пользования.
- «Моя команда » — пакет для снижения расходов при самостоятельном управлении системами «Сбербанк Онлайн Бизнес» и «Сбербанк Бизнес» с крупными оборотами денежных средств. В зависимости от объемов варьируется величина платы. Так, при обороте до 1 миллиона рублей в месяц взимается 24 000, а при диапазоне от 24 до 30 миллионов - 84 000 рублей. В эту стоимость входят дополнительные услуги бухгалтера, юриста, ассистирование и консультирование.
Стоит брать во внимание и тот факт, что лимиты, указанные в пакетах - это лишь часть, которая входит в абонентскую плату. При их превышении будет взиматься дополнительная плата с базовыми расценками банковского отделения.
Таким образом, ограничений по суммам не возникнет. Этого клиентам не стоит опасаться.
Подключение
Открыть счет и начать им пользоваться можно как при личном визите в отделение банка, так и при онлайн-резервировании. Однако, во втором случае все равно придется на некоторое время заглянуть в банк для заключения договора и подписания необходимых документов, но это значительно сократит время пребывания. Подключение необходимых пакетов услуг может осуществляться как в момент подготовки необходимых документов, так и при использовании интернет-сервисов. Причем в таком же порядке может производиться последующая смена.
Резерв и консультацию можно заказать непосредственно на сайте банка в разделе с интересующими пакетными предложениями по расчетно-кассовому обслуживанию юридических лиц.
Отзывы предпринимателей
По мнению подавляющего большинства представителей малого и среднего бизнеса, без комплексных предложений довольно сложно обойтись. Несколько тарифов способны полностью перекрыть все потребности, при этом не требуя дополнительных вложений.
«Мы давно пользуемся подобными услугами и ни единого дня не пожалели. Все счета на поверхности, к тому же довольно просто контролировать движение средств в программных продуктах через интернет».
Алексей, 32 года, Москва
«Отличный вариант для стартапов и маленьких компаний, только выходящих на рынок. Контроль бюджета и оборота средств на старте очень важен и тут Сбербанк приходит на помощь со своими продуктами. Я не жалею, что выбрала комплексное предложение и смогла отслеживать оборот самостоятельно».
Василиса, 37 лет, Новосибирск
Сегодня есть целая линейка выгодных инструментов расчетно-кассовых операций (далее РКО) с семью тарифными планами, которые различаются между собой набором банковских услуг и стоимостью. Наибольшей популярностью пользуется тарифы Оптима, Актив и Базис. Это специальные продукты, представленные в комплексе и предназначенные для удобного ведения любого типа бизнеса, где используются расчетно-кассовые операции. Корпоративным клиентам - юридическим организациям, индивидуальным предпринимателям предлагается тариф Базис в Сбербанк Бизнес Онлайн.
Счета и тарифы для бизнеса в Сбербанке
Для проведения кассовых и других финансовых операций по безналичному расчету необходимо иметь счет в банке. При этом неважно, чем компания или индивидуальный предприниматель занимается. Для открытия расчетного счета потребуется выбрать один из тарифных планов и соблюсти определенный порядок действий.Оформляется счет в Сбербанке, при личном посещении или через дистанционный сервис. Чтобы сэкономить время, лучше выбирать второй вариант - тариф Базис в Сбербанк Бизнес Онлайн. Этот тот же Личный кабинет, но для юридических лиц и предпринимателей. Желая оформить счет для РКО в отделении, стоит предварительно уточнить, в каком конкретно филиале предоставляется услуга.
Желательно идти в банк с уже подготовленными документами. При оформлении расчетного счета потребуется:
- паспорт;
- свидетельство о государственной регистрации предпринимателя;
- справка постановки на учет из налогового органа;
- форма карточки с образцами подписи.
При использовании Бизнеса Онлайн, предварительно необходимо получить номер расчетного счета с помощью сервиса резервирования. Счет резервируется на 30 дней, а за это время следует собрать требуемый пакет документов и отнести в банк. Затем необходимо выполнить следующие действия:
- авторизоваться в сервисе Бизнес Онлайн;
- кликнуть на «Номер счета онлайн»;
- в новом окне нажать «Получить номер счета»;
- прочитать условия предоставления услуг;
- отметить галочкой соответствующий пункт, подтвердив свое согласие и кликнуть «Зарезервировать»;
- заполнить анкету на новой странице, указав тип ИП, код регистрационного номера, объемы товарооборота за год, контакты, адрес отделения;
- после заполнения анкеты указать пароль, подтвердив свои действия по резервированию счета.
Тариф Базис в Сбербанк Бизнес Онлайн
Выбрав данный тариф, будут предоставлены следующие возможности:- РКО через дистанционный сервис;
- электронные переводы любым компаниям, ИП, поставщикам и т.д. Допустимо осуществить до 10 перечислений в 30 дней;
- перевод денег в наличные. Лимит 140 тысяч руб.;
- перевод средств на счет. Лимит 80 тысяч руб.;
- выписки и просмотр информации о проведении банковских операций.
Особенности тарифных планов Актив и Оптима
Эти два тарифных плана предоставляют лучшие условия. Пакет Актив предоставляет следующие возможности:- поступление денег на счет: 300 тысяч руб.;
- снятие: 100 тысяч руб.;
- перечисления: 20 электронных платежей в месяц (остальные за дополнительную плату).;
- электронные справки и выписки о последних операциях: не лимитируются.
Условия тарифа Оптима еще выгодней (30 операций в месяц, 250 тысяч - перевод в наличные), а цена составляет 5500 руб.
Тарифы для ведения бизнеса и управления через Сбербанк Бизнес Онлайн
Сбербанк предлагает выгодные тарифы на расчетно-кассовое обслуживание и надежное, своевременное проведение платежей. Предложения объединены в пакеты, которые разработаны с учетом специфики некоторых направлений бизнеса и позволяют компаниям получать комплекс необходимых им услуг по выгодной цене. Клиент выбирает пакет самостоятельно, получая возможность экономить.
К РКО относят деятельность по открытию и обслуживанию счетов в национальной и иностранной валюте для физических и юридических лиц. Порядок их открытия и перечень необходимых документов регламентирован действующим законодательством и внутренними документами банка.
Между банком и клиентом заключается договор расчетно-кассового обслуживания, в котором содержатся основные условия и правила пользования продуктами, права и обязанности обоих сторон, а также тарифы, по которым проводится обслуживание. Основные услуги, которые наиболее часто используются в рамках РКО, это:
- внесение и снятие наличных;
- безналичные платежи;
- получение выписок;
- ведение счетов (в национальной и иностранной валюте).
Банк берет плату за каждую из услуг, перечень операций указан в тарифах, которые являются неотъемлемой частью договора на расчетно кассовое обслуживание для физических лиц и юридических лиц.
РКО для физических лиц
Сбербанк осуществляет расчетно-кассовое обслуживание физических лиц. Счета ФЛ менее функциональны, чаще всего используются только для поступлений-списаний средств, не связанных с предпринимательской деятельностью. Они обслуживаются безоплатно, за исключением некоторых платных сервисов (выдача справок, оформление платежного поручения, карточки с образцами подписей и др.).
Открытие проводится по упрощенной процедуре на основании паспорта или другого документа, который по действующему законодательству удостоверяет личность. Банк знакомит клиента с тарифами, далее подписывается договор и открывается счет.
РКО для юридических лиц
На юридические лица и ИП приходится львиная доля РКО, что и формирует основной доход банка. Сюда входят не только платежи, но и прием выручки, выдача заработной платы, командировочных и т.д. Современный бизнес обслуживается по удаленному доступу, ведение бумажного документооборота в банке сведено к минимуму.
Для открытия необходимо предоставить следующие документы:
- карточки с образцами подписей (заверенные нотариально);
- копии паспортов лиц, имеющих право подписей и других, уполномоченных компанией (имеющих соответствующую доверенность);
- учредительные документы компании (копии);
- справка ЕГРЮЛ;
- лицензии на осуществление деятельности (если она лицензируема);
- анкета (сведения о клиенте) по форме банка.
В зависимости от типа счета и клиента, могут потребоваться дополнительные документы. Полный перечень размещен на официальном сайте банка .
Предложения по РКО
Банк взимает за расчетно-кассовое обслуживание различного рода комиссии. Их величина может меняться, в зависимости от конъюнктуры рынка, политики банка или категории клиента. Тарифы для предприятий на РКО отличаются стоимостью в месяц и комплексом продуктов, которыми может воспользоваться предприятие в рамках пакета базоплатно.
Минимальный
Самый дешевый тарифный план, который включает минимальный комплекс предложений. Это оптимальный вариант для компании, у которой в месяц небольшое количество операций. Его стоимость составляет 1800 руб./месяц , при оплате за 3 мес. – 5130 руб. за полгода – 9720 руб.
В него входят:
- обслуживание с использованием системы удаленного доступа;
- до 5-ти платежных поручений в пользу контрагентов (за исключением бюджетных платежей и приравненных);
- прием наличных денежных средств – до 50 тысяч руб./мес., в том числе через ТСО.
Использование услуг, которые не входят в пакет, производится согласно действующим тарифам банка.
Базис+
Пакет имеет более широкий комплекс услуг и высокую стоимость – 2100 рублей в месяц. В него входит бесплатно:
- использование СДБО;
- платежные поручения, за исключением оплаты бюджетных платежей и тех, которые к ним приравнены – 30 шт.
- внесение наличных на сумму до 100 тыс. руб. в месяц.
При превышении количества услуг клиент оплачивает их по установленным тарифам на расчетно кассовое обслуживание в Сбербанке.
Актив+
Более дорогой пакет, стоимость которого обойдется компании в 2600 руб ., в месяц за счет увеличенного количества платежных поручений. В него входят бесплатные услуги:
- использование интернет-банка;
- 50 бесплатных платежей в месяц;
- выручка в сумме до 100 тыс. руб. в месяц.
Подойдет тем компаниям, которые сдают выручку и в то же время осуществляют безналичные платежи в пользу контрагентов.
Оптима+
Стоимость составляет 3100 рублей в месяц, его основное преимущество – расширенное количество бесплатных платежей. В него входит:
- использование СДБО;
- 100 бесплатных платежных поручений в месяц.
Лучше всего подойдет для компаний, деятельность которых не связана с наличным оборотом.
Зарплатный
Стоимость пакета составляет 4800 руб ., он дополнительно включает комплекс бесплатных услуг, связанных с выплатой зарплаты сотрудникам предприятия:
- интернет-банк;
- 30 безналичных платежей;
- выдача наличных – до 200 тыс. руб./мес.;
- перечисление на счета физических лиц в рамках договора;
- обслуживание зарплатных карт.
Позволяет экономить предприятиям, которые выплачивают заработную плату на карты сотрудников.
Торговый плюс
Стоимость тарифа составляет 3400 рублей в месяц. Его особенность – больший лимит выручки, которую можно внести бесплатно, в рамках пакета. Входят бесплатные услуги:
- интернет-банк;
- ведение расчетного счета;
- 10 бесплатных платежей в месяц;
- прием наличных – до 100 тыс.
В рамках этого пакета торговое предприятие получает возможность сотрудничать со Сбербанком по эквайрингу по тарифу 1.9% от оборота по картам.
Каждый пакет в рамках расчетно-кассового обслуживания предполагает услуги для одного отдельного счета, который оформлен в национальной валюте. Средства могут быть внесены через кассу отделения банка или терминалы самообслуживания.
Как подключиться к РКО Сбербанка
Сбербанк предлагает упрощенную процедуру подключения к расчетно-кассовому обслуживанию. Особенностью открытия счета является возможность его резервирования удаленно . Это значит, что при необходимости любая компания в считанные минуты может получить его номер без обращения в банк и предоставления документов. Этот номер можно передавать контрагентам для перечисления средств или заключения договоров.
Для получения номера необходимо на сайте Сбербанка заполнить заявку, в которой указать:
- тип счета;
- ОГРН;
- объем торговой выручки;
- тип организации;
- телефон для контактов;
- электронную почту.
После этого клиент получит номер, который может использовать лишь для приходных операций. Полный доступ он получит только после предоставления полного пакета документов и проверки их Сбербанком. Для этого с момента резервирования выделяется 30 дней, по истечении которых резерв аннулируется, а деньги (если таковые были перечислены контрагентами) возвращаются отправителям.
Сбербанк предлагает расчетно-кассовое обслуживание для физических и юридических лиц. Частные лица обслуживаются бесплатно – по упрощенной процедуре, предприятия – в рамках определенных пакетов, которые они выбирают, в зависимости от их стоимости и количества бесплатных услуг, которые в них входят. Это позволяет вести бизнес более эффективно.