В настоящее время любая банковская гарантия от втб 24 представляет собой качественный системный продукт. Но так было далеко не всегда. Программа стартовала 30 июня 2011 года. Главным образом подразумевалось, что основной спрос на нее обеспечат субъекты малого бизнеса. До указанной даты предоставление гарантий банком носило строго индивидуальный характер. Да и количество оформленных поручительств было ничтожно мало в рамках всей системы ВТБ 24.

Однако видя спрос, который действовал на тот момент на рынке, банк сделал упор на системность предлагаемых продуктов, в том числе и банковских гарантий. Так, например, сегодня его клиентам доступны следующие виды гарантий: тендерные, по муниципальным и государственным контрактам, возврат авансовых платежей, исполнение контрактов надлежащим образом, гарантии платежей, в том числе, и таможенных. Выдача гарантий может осуществляться как под обеспечение деньгами, так и без него. В ряде случаев банк готов принять в залог некоторые виды имущественных прав.

Базовые условия этого системного продукта от ВТБ24 следующие:

Срок гарантии - до 60 месяцев;
Величина залога - до 100% товарной продукции, находящейся в обороте;
Комиссия за выдачу - от 1 до 4%.

Как видно, условия достаточно интересные для представителей отечественного бизнеса.

Подробнее о некоторых видах гарантий

Как уже было сказано, ВТБ 24 готов предоставить своим клиентам различные виды гарантий:

Тендерные - в ходе торгов может случиться ситуация, когда принципал не сможет выполнить свои обязательства. Тогда в пользу бенефициара, проводящего тендер, гарант обязуется перечислить денежные средства в оговоренных объемах;
Исполнения обязательств по договорам - помощь гаранта в обеспечении выполнения контрактов, если у принципала возникают какие-либо затруднения с этим;
Гарантии возврата платежей - оплата гарантом письменного требования бенефициара в случае, если у принципала возникли трудности с выполнением условий контракта;
Гарантии таможенных платежей - применяются в случае необходимости внесения оплаты таможенных тарифов. Больше всего этот вид гарантий интересен предприятиям-импортерам. Главная привлекательность заключается в том, что предприятию не требуется извлекать средства из оборота для уплаты таможенных расходов, в том числе, штрафных санкций за утерю или порчу товара.

Банковская гарантия Банка ВТБ позволяет обеспечить исполнение того или иного контракта.

Поручение принимается от организаций, ИП, российских и иностранных корреспондентов. Обязательство подлежит исполнению в денежной форме в случаях, оговорённых договором.

Банковские гарантии от Банка ВТБ

С недавнего времени произошло объединение ВТБ и ВТБ24, поэтому подать заявку на получение той или иной услуги можно на официальном сайте любого из банков. Исполнение обязательств осуществляется от имени ВТБ.

Сторонами сделки по банковским гарантиям выступают:

гарант – банк;
принципал – лицо, с которым заключается договор о безотзывном обязательстве финансового характера;
бенефициар – лицо, по требованию которого банк выплачивает оговорённую контрактом сумму денег.

Гарантия обеспечивает исполнение основного обязательства, имеющегося между принципалом и бенефициаром.

Она не зависит от отношений, возникших между должником и кредитором, или иных обстоятельств. Гарантийная операция представляет собой выплату банком оговорённой суммы при нарушении условий, для обеспечения которых был заключён контракт.

Банк проводит различные виды гарантийных операций. Банковская гарантия ВТБ для обеспечения исполнения контракта пользуется наибольшим спросом среди клиентов.

Кроме этого, возможно заказать проверку подписей контрагентов на гарантиях других банков, авизование аккредитивов Standby и т. д.

Выделяют следующие разновидности гарантий:

тендерные;
для исполнения заявок/контрактов;
для возврата кредита/аванса;
для оплаты акций;
для реализации какого-либо продукта;
в пользу таможенной инстанции;
и т. д.

Банк ВТБ специализируется на предоставлении различных видов гарантийных операций. Получить подробную консультацию специалиста по оказываемым услугам можно через офис или call-центр.

Как получить банковскую гарантию в ВТБ?

Вы планируете заключить сделку?

Чтобы гарантировать получение денег контрагентом или возврат ранее оплаченного аванса/кредита, обратитесь в банковский офис и подайте заявление на получение соответствующей банковской гарантии. При себе потребуется иметь определённую документацию.

В заявлении о предоставлении услуги следует указать:

адрес отделения ВТБ, в который обращается клиент;
сведения о сторонах сделки (наименования бенефициара и принципала);
предмет сделки, в связи с которым получается гарантия;
цель и сроки обеспечения тех или иных обязательств;
сумму гарантии и способы её передачи при наступлении определённых обстоятельств;
дату подписания документа;
оттиск печати организации;
подпись должностного лица.

Заполнить бланк заявки можно самостоятельно или с помощью специалиста в ближайшем отделении банка. При необходимости запрос подаётся дистанционно. Обращение рассматривается максимально оперативно – в срок от одного рабочего дня.

Все гарантийные операции, осуществляемые ВТБ, исполняются в соответствии с нормами международного и российского законодательства.

Документы для получения банковской гарантии в ВТБ

Решение о заключении договора с принципалом принимается в персональном порядке после изучения предоставленной документации:

копии контракта, заверенной нотариально;
паспорта клиента;
документа, подтверждающего полномочия заявителя (в случае необходимости);
заполненного должным образом проекта гарантии.

Специалист ВТБ вправе запросить иные бумаги, если это необходимо для принятия решения о предоставлении услуги.

Как правило, дополнительно клиент подготавливает финансовую отчётность за определённый период, документацию, подтверждающую полномочия представителя или ответственных лиц, копию Устава организации, свидетельство о внесении сведений в ЕГРЮЛ, справку о деятельности юридического лица и т. д.

Например, дополнительные документы могут быть предъявлены в ситуациях, когда сумма сделки является существенной или если одной из сторон выступает акционерное общество.

Уточните, какие бумаги будут затребованы специалистом в офисе, позвонив по телефону 8-800-200-77-99. При необходимости список документации можно узнать непосредственно в территориальном отделении банка.

Стоимость банковской гарантии ВТБ

Плата за предоставление данной услуги определяется для каждого клиента в персональном порядке. На её размер влияет разновидность гарантийной операции, сумма сделки, сроки действия договора и иные факторы. Стоимость гарантии начинается от 0,9% годовых.

Гарантийная операция осуществляется в следующей валюте:

евро;
российских рублях;
американских долларах.

Обеспечением сделки выступает депозит юридического лица или залог дорогостоящего имущества. При этом договор о гарантии до 30 млн. рублей может заключаться без предоставления соответствующего обеспечения.

Когда нужно взять участие в тендере, постоянно возникает вопрос, где взять свободные от оборота средства. Ведь обычно приходится предъявлять серьезные суммы, которые невозможно вынуть из бизнеса безболезненно. Именно тогда банковская гарантия может оградить бизнесмена от финансовых сложностей и ВТБ готов предоставить ее своим клиентам.

ВТБ 24 и банковская гарантия

Когда клиент объявляет о своей финансовой состоятельности и готовности выполнить условия договора по поставкам, ремонту или предоставлении других услуг, именно банк подтверждает его состоятельность. При нарушении условий клиентом, банк гарантирует погасить убытки партнера, который пострадал от невыполнения пунктов договора.

Но, предоставляя гарантию, банк тоже подвергается риску. Поэтому сумма гарантии бронируется на счету клиента, что, по сути, является кредитом. Как каждый кредитный продукт, банковские гарантии требуют от клиента документального подтверждения своих финансовых возможностей и оплаты процентов.

Кто может воспользоваться

Предложениями могут воспользоваться не только юридические, но и физические лица с позиции малого бизнеса. Конечно, получить положительное решение удается не всем. Предполагается, претенденты на банковскую гарантию от группы ВТБ должны:

работать в определенном направлении не меньше полугода;
демонстрировать регулярные финансовые поступления и отсутствие просрочек по кредитам;
полугодовое отсутствие значимых инкассовых сборов;
неиспорченная репутация как участника проведения государственных закупок.

Если клиент рассчитывает на низкие проценты по оплате, необходимо предоставить залоговое имущество, или денежные средства в виде депозита:

Наличие 80% средств от суммы банковского обеспечения позволяет работать с банком на условиях 1% оплаты за предоставленные деньги.
Наличие оборудования, автомобилей и других технических средств, ТМЦ, оцененных на 85% от нужной суммы дают право на 2% оплаты.
При отсутствии обеспечения предлагается не менее 3% в качестве платы за предоставляемую услугу.

Такие условия позволяют банку максимально снизить свои риски, а малому и среднему бизнесу получить требуемое на выгодных условиях. Однако нужно рассчитывать, что оформление гарантии может занять от 2 суток до недели, в зависимости от конкретно рассматриваемого случая.

Гарантии по государственным контрактам

Финансовая организация выдает гарантии для выполнения государственных заказов, в точном соответствии с законодательством, что гарантирует выполнение обязательств со стороны банка. С обеспечением можно получить до 150 млн. руб., без такового не более 30 млн. Если вспомнить разницу в процентах за использование, более выгодный вариант становится очевидным.

К дополнительным условиям относится наличие поручительства от акционеров компании или ее совладельцев, а также наличие расчетного счета инициатора.
Использовать банковское обеспечение можно до 5 лет при денежном обеспечении и до 3 в других случаях.
При появлении необходимости исполнения ВТБ своих обязательств как гаранта, годовая ставка возрастает до 25%.

Таможенная гарантия

Еще одной популярной услугой стала таможенная гарантия. ВТБ включен в специальный реестр и имеет законное право работать с таможенными органами как гарант выполнения обязательств его клиентов.

Преимуществами получения банковской гарантии ВТБ для таможенных служб, является:

выгодная стоимость гарантии, предлагается 1.75% при имущественном обеспечении, 1% при денежном, и 2.5% без такового;
существование возможности заключения договора с организацией на сумму до 150 млн. руб. не предоставляя обеспечения вообще;
оперативная выдача, с предварительной договоренностью всего за 1 сутки;
анализ баланса по форме1 и финансового отчета за полугодие по форме2 в упрощенной форме, для договоров до 1 000 000 евро (на большую сумму могут потребоваться дополнительные документы).

Другие виды гарантий

Кроме банковского обеспечения по государственным заказам и таможенным платежам, банк предоставляет еще больше 10 видов гарантий, в том числе:

конкурсную;
на возврат НДС;
платежа;
исполнения;
на гарантийный период;
возврата аванса;
в пользу ФСРАР;
для Ассоциаций международных перевозчиков и воздушного транспорта.

По условиям предлагаемых договоров, для резидентов расчеты производятся в рублях, для нерезидентов возможно предоставление банковской гарантии в долларах или евро. Расчет стоимости услуги проводится в индивидуальном порядке, что позволяет работать с гибкой системой скидок.

Оформление БГ в ВТБ-24

ВТБ 24

Все привыкли к мобильному и оперативному использованию интернета. ВТБ предлагает своим клиентам хорошо продуманный и функциональный интернет сервис ВТБ 24, в котором можно рассмотреть условия банковских гарантий, задать вопросы опытным специалистам и получить подробные ответы, не сходя с места, почти мгновенно.

Банковская гарантия ВТБ 24 не предоставляется, необходимо личное присутствие при оформлении договора, но заявку в сервисе на рассмотрение можно оставить. Ее заполнение не требует много усилий, лояльна к неточностям. По получении заполненной анкеты, по указанному контактному номеру поступит звонок от банковского сотрудника и поможет быстро подготовить все необходимое к подписанию договора.

Приятно наличие конвертации валюты в ВТБ 24. Сервис «Конверсия-онлайн» бесплатный, устанавливать его нет нужды. Пользуясь им, в любой точке мира, глее есть интернет, можно провести операцию за 2 минуты.

Цена, по сравнению с биржевой, отличается на 40 коп. для доллара, и на 45 коп. для евро.

Индивидуальный расчет стоимости, высокие суммы без обеспечения, хорошая депозитная ставка, круглосуточные консультации квалифицированного персонала – все это предлагает ВТБ. Государственные структуры и международные организации охотно сотрудничают с ним, принимая его как гаранта ввиду надежности, широкой функциональности и финансовой стабильности.

Условия по оплатам, суммам и срокам зависят от вида поручительства, который вы выберете. Возможны три варианта, рассмотрим каждый из них подробнее.

Под денежное обеспечение. Стоимость такого поручительства составляет 1% годовых от желаемой суммы, но не менее 10 000 рублей. В качестве залога выступает депозит юридического лица или ИП в размере 80% от величины обеспечения. Максимальная сумма — 150 млн. руб. на срок до 60-ти месяцев. Приятным бонусом при выборе такой формы является начисление процентов на депозит.

Под залог имущества. При выборе такой формы банковского поручительства придется заплатить 2% годовых от величины обеспечения, но не менее 20 000 руб. В этом случае залогом выступает недвижимость, оборудование, автотранспорт, спецтехника, ТМЦ. Степень обеспеченности не менее 85% от суммы. Максимальная сумма — 150 млн. руб. на срок до 36-ти месяцев.

И, наконец, последний вид — без обеспечения. Размер платы здесь будет самый высокий, 3% годовых от размера обеспечения, но не менее 15 000 руб. А максимально возможная величина, наоборот, самой минимальной — не более 30 млн. руб. на срок до 36-ти месяцев.

Дополнительным условием для получения любого вида ВТБ 24 банковская гарантия является поручительство акционеров или собственников бизнеса и открытие расчетного счета клиента в банке.

Банк определяет максимальный размер предоставляемого поручительства для каждой компании индивидуально по итогам анализа предоставленных документов. При выдаче в размере до 15 млн. рублей бухгалтерские документы (баланс форма №1, отчетность форма №2) проверяют по ускоренной упрощенной системе.

Банковская гарантия ВТБ 24: документы

Чтобы получить банковскую гарантию в банке ВТБ 24 необходимо обратиться в офис либо заполнить заявку на сайте. Полный пакет документов определяется в каждом случае индивидуально.

Точно понадобятся:

заявление-анкета, в которой указывается полная информация о лице, которое планирует заключить сделку;
учредительные документы, в частности, Устав;
выписка, полученная из ЕГРЮЛ;
полные данные об инициаторе сделки;
бухгалтерские и финансовые документы организации;
приказы или доверенности, на основании которых руководитель компании наделяется своими полномочиями.

Банк ВТБ занимает лидерские позиции среди надежных партнеров для совершения сделок. Не исключение – банковская гарантия втб24, которую можно оформить в любое время. Рассмотрим более подробно, что собой представляет данная операция, какие документы необходимы для ее проведения и в чем заключается процедура оформления.

Что такое банковская гарантия?

Гарантия банка – это обязательство кредитного учреждения перед участником сделки выплатить ему указанную сумму в необходимой валюте, в случае, если второй участник не выполнит условия контракта. Так банк поручается за выполнение обязательств своего клиента.

Зачем она нужна?

Полученная в ВТБ банковская гарантия дает возможность покупателю перенести срок расчета за полученный товар или оказанную услугу на определенный период, а продавцу уверенность в том, что контрагент осуществит оплату. В случае если партнер не в состоянии платить по счетам, банк-гарант производит расчет за него. По сути, банковская гарантия принципала позволяет минимизировать риски бенефициара.

Такая услуга доступна как клиентам представляющим юридических лиц, так и клиентам, выступающим в качестве физических лиц-предпринимателей.

Виды банковской гарантии

ВТБ для своих клиентов оформляет такие виды обязательств оплаты:

выполнения условий государственного контракта;
участия в тендере;
возвращения аванса;
возвращения кредита;
осуществления оплаты контракта;
таможенные, которые дают возможность отсрочить оплату импортных товаров;
налоговые на возмещение НДС;
на расчеты по акциям;
судебные – на исполнение требований по условиям суда.

По виду обеспечения существуют такие гарантии:

покрытые депозитом (с денежным обеспечением);
бланковые (без залога);
обеспеченные залогом в виде движимого имущества или ипотеки.

Документы для оформления гарантии

Заявку на получение гарантийного письма можно оформить с помощью сервиса ВТБ24 или в любом отделении банка. Для этого необходимо представить такие документы:

анкету-заявку;
Устав предприятия;
выписку из ЕГРЮЛ;
регистрационные данные участника;
бухгалтерскую отчетность;
приказ о назначении директора.

Процедура оформления банковской гарантии в ВТБ24

После того как документы были предоставлены в банк вместе с заявлением, клиенту необходимо ознакомиться с тарифной сеткой кредитного учреждения. После этого в кассе оплачиваются банковские услуги согласно тарифов, и чек передается операционисту.

Он вносит данные в программу и передает документы на рассмотрение менеджеру. Через неделю сотрудник ВТБ перезванивает принципалу и сообщает о результатах анализа документов. Если заявка одобрена, клиента вызывают в банк для получения гарантийного письма.

Стоимость услуги зависит от суммы сделки, срока, на который она выдается, а также от вида обеспечения. Минимальный тариф составляет от 1,5% годовых.

Преимущества и недостатки банковской гарантии

Гарантия ВТБ 24 имеет свои преимущества:

низкие цены;
оперативное рассмотрение заявки в течении двух дней;
признание государственными органами России, а также компаниями международного уровня;
выгодные процентные ставки по депозитам, которые передаются в залог;
без залоговые гарантии в размере до 30 млн. руб.;
круглосуточная on-line поддержка ведущих специалистов.