3.7.1 Opis koraka procesa Knjiženje izlaznih uplata vrši se u procesu naknadne obrade prenesenog bankovnog izvoda putem transakcije FEBAN.
Izvod primljen od banke sadrži brojeve i datume naloga za plaćanje generiranih u SAP ERP sistemu u stavkama rashoda.
Prilikom knjiženja odlaznih uplata, program uspoređuje odlaznu uplatu sa prethodno kreiranim zahtjevom za plaćanje (TP ili TAP). Vrste odlaznih plaćanja: postpaid, akontacija, direktno zaduženje Novac(bankovne provizije).
U sistemu se kreiraju sljedeći dokumenti:
izlazna uplata - Dt 60*,66*,67* 76*,70*,71*,75* Kt 5*2 (tehnički);
izlazni avans - Dt 60*, 76* (avansi) Kt 5*2 (tehnički);
direktan otpis provizije - Dt 91 * Kt 5 * 2 (tehnički).
Odlazne uplate su detaljno opisane u Dodatku 6 "Mapa transakcija".
Za knjiženje dokumenata u drugom području, postavljate pravila bankovnog knjiženja.
Pravilo bankovnog knjiženja je vrsta platnu transakciju(šablon se održava u sistemskim postavkama), koji se dodjeljuje svakoj poziciji bankovnog izvoda prilikom učitavanja izvoda. Pravilo knjiženja specificira ključeve knjiženja (debitna i kreditna) i zamjene računa na koje se knjiže iznosi stavki izvoda. Pravilo knjiženja je šema za automatsko knjiženje na računovodstvene račune u korespondenciji sa gotovinskim bankovnim računima.
3.7.2 Karakteristike uloga
Uloga „računovođe“ odgovara izvršavanju operacija naknadne obrade bankovnog izvoda: kontrola učitanih podataka, u nedostatku obaveznih parametara – njihov unos; knjiženje odlaznih uplata.3.8 Šema procesa "Raspoređivanje ulaznih uplata"
Dijagram poslovnog procesa FI07.01.05.00 Knjiženje ulaznih uplata prikazan je u Dodatku 7.3.8.1 Opis koraka procesa
Prilikom učitavanja bankovnog izvoda, sistem automatski određuje dužnika od kojeg se primaju sredstva (na osnovu njegovih bankovnih podataka navedenih u imeniku ugovornih strana). U zavisnosti od navedene vrste transakcije, u računovodstvu se u drugoj fazi obrade izvoda reflektuju sledeće vrste dokumenata: pristigli avansi ili pristigla plaćanja.Dolazne uplate za operacije:
Poravnanja sa veleprodajnim kupcima i kupcima;
Operacije pribavljanja;
Potrošački krediti;
Collection;
Novac u tranzitu za operacije prenosa sredstava sa računa na račun.
Unosi ulaznih uplata za operacije:
Pribavljanje: Dt 51*1 Kt 76* dužnik Banka akvajder, ukupan iznos plaćanja umanjen za proviziju. Preuzimanje registra sa raščlambom transakcija Dt 76 * dužnik Banka preuzimatelj Kt 5704010000 (sa naznakom bankinog BIC-a i 4 cifre klijentske kartice i pin broja) iznos bez provizije. Jedan registar odgovara jednom nalogu za plaćanje. Za prepoznavanje plaćanja koristit će se broj naloga za plaćanje i posljednje 4 znamenke kreditna kartica. Provizija po odbitku Dt91* Kt 76* dužnik Iznos bankovne provizije sticaoca;
Internet akvizicija (7614020000), fakturisanje (7614040000), elektronski novac (7614050000): Dt 51*1 Kt 76* dužnik Banka akvajder, plaćanje na ukupan iznos minus provizija. Zatim dolazi registar - dešifrovanje transakcija i njegovo učitavanje Dt 76 * dužnik preuzimalac banke Kt76 * iznos minus provizija. Registar odgovara jednom nalogu za plaćanje. Narudžba korisnika (matični broj i posljednje 4 cifre kreditne kartice) će se koristiti za prepoznavanje plaćanja. Odbitak provizije Dt 91* Kt 76* dužnik Banka preuzimatelj.
Potrošački krediti: Dt 51 * 1 Kt 76 dužnik Banka preuzimatelj, plaćanje za ukupan iznos umanjen za proviziju. Registar loading Dt 76* Dužnik Banka sticalac Kt 7614010000 puni iznos. Proces je detaljnije opisan u CP FI06 “Integracija sa jednim platnim sistemom”.
Naplata: na nalogu za plaćanje dolazi naznaka vreće za preuzimanje u svrhu plaćanja. Po broju torbe za prikupljanje možete odrediti trgovinu kroz tabelu podudaranja. Prilikom objavljivanja izvoda, generira se dokument Dt 5 * 1 Kt 5705010000 (Transferi u tranzitu Cash-Bank. Rublji);
Povrat dobavljača Dt 51*1 Kt 60*,76* dužnik.
3.8.2 Karakteristike uloga
Uloga „Zaposlenog u Sektoru za trezor“ odgovara izvršavanju operacija obrade bankovnih izvoda: kontrola učitanih podataka, u nedostatku obaveznih parametara – njihov unos; knjiženje odlaznih uplata.Izvod iz banke - finansijski dokument izdaje banka klijentu, a koji odražava stanje računa i kretanje sredstava na njemu za određeni vremenski period.
Član 9. Saveznog zakona "O računovodstvu" od 21. novembra 1996. br. 129 utvrđuje da poslovi koje preduzeće obavlja moraju biti zasnovani na dokazima. Ovaj dokaz je izvod iz banke.
Dokument se mora čuvati u preduzeću i u finansijskoj instituciji najmanje 5 godina i predočiti ga predstavnicima regulatornih organa koji proveravaju računovodstvo u kompaniji.
Izvod sa tekućeg računa
Izvod sa tekućeg računa - primarni knjigovodstveni dokument, koji jasno prikazuje obavljene bankarske poslove i kretanje sredstava po računu.
red ponašanja računovodstvo dozvoljeno primanje bankovnih izvoda papirni mediji ili u u elektronskom formatu. Savezni zakon„O elektronski potpis" od 06.04.11. br. 63 utvrđuje da se priznaju digitalizovani fajlovi potpisani elektronskim digitalnim potpisom elektronski dokumenti, jednak pravni značaj ovjereni papirni dokument.
Održavanje bankovnih izvoda
Na osnovu bankovnih izvoda, računovođa preduzeća može uskladiti računovodstvene podatke sa poslovima koje obavlja banka. Provjera se mora izvršiti na dan izdavanja dokumenta. Ako se otkriju odstupanja, računovođa mora obavijestiti banku. Izvod se čuva u arhivi preduzeća i služi kao dokaz o transakcijama poravnanja tokom različitih inspekcija od strane regulatornih organa. Nakon što dobije izvod, računovođa obično objavljuje podatke u računovodstveni program.
Priprema bankovnih izvoda
Izrada bankovnih izvoda nije regulisana standardima. Dokument mora sadržavati:
- naziv banke;
- rekviziti;
- pečat i potpis zaposlenog finansijska institucija;
- datum izdavanja bankovnog izvoda;
- Broj dokumenta;
- sume zaduženja i računa;
- stanje na računu na početku i na kraju perioda i druge informacije.
Uz bankovni izvod se prilažu dokumenti primljeni od ugovornih strana i koji služe kao osnova za kretanje novca, kao i papiri koje izdaje kreditna institucija.
Kako dobiti bankovni izvod
Finansijske institucije imaju posebnu proceduru za izdavanje bankovnih izvoda. To se obično dešava u određeno vrijeme narednog dana nakon obračuna. Prvi primjerak dokumenta se klijentima izdaje besplatno. Ako je potrebno ponovo pribaviti bankovni izvod, kreditna institucija može zahtijevati plaćanje svojih usluga. Na zahtjev klijenta dokument se može primiti elektronskim putem. Odgovornost za dobijanje izvoda je na klijentu banke.
Čuvanje bankovnih izvoda
Izvod iz banke se izdaje u dva primjerka. Prvi se izdaje klijentu, a drugi se čuva u arhivi finansijske institucije. Svi izvodi koje klijenti ne dobiju čuvaju se u banci 4 mjeseca, a zatim se uništavaju. U elektronskim bazama podataka kreditna institucija informacije se čuvaju 5 godina. Na pismeni zahtjev naručioca podaci se izvlače iz arhive, štampaju i izdaju na papiru.
Savjeti Sravni.ru: Prilikom sklapanja ugovora za bankarska usluga, klijent treba obratiti pažnju na proceduru izdavanja bankovnih izvoda.
Danas ćemo pogledati kako pravilno voditi bankovni izvod u 1C.
Sada ćemo detaljnije razmotriti pitanje rada s takvim dokumentom kao izvod iz 1C banke. Kao primjer, uzmimo situaciju u kojoj trebate izvršiti uplatu bezgotovinska sredstva prema ugovoru o nabavci.
Na primjer, postoji određena kompanija Pilot TD, koja mora platiti kompaniji "UkrPostachSbut" određeni iznos. Da biste odrazili ovu radnju, potrebno je da otvorite stavku u meniju "Banka". Tamo odaberite odjeljak Nalog za plaćanje odlazni". Isti postupak možete izvesti ako odete na kontrolnu tablu. Biće obeleživač istog imena, kliknite na njega.
Potrebno je dodati novi unos u dnevnik platnih naloga. Nalog za plaćanje se mora izvršiti u skladu sa zahtjevima (u zavisnosti od specifičnosti transfera), a zatim sačuvati.
Nakon toga morate otvoriti posebnu kategoriju pod nazivom "Izvod iz banke". Tu postavite dan na koji će se bankovni izvod direktno pohraniti.
Kada postavite datum, potrebno je da dodate još jedan izvod.
U novokreiranom izvodu morate popuniti bankovni račun, a također ne zaboravite staviti datum. Za to će se generirati budući bankovni izvod u 1C.
Ako ste ispravno popunili sva potrebna polja, funkcionalni panel će vam sada biti dostupan. Na njemu pronađite karticu "Preuzmi neplaćeno".
Pred vama će se otvoriti prozor u kojem ćete morati da označite željeni dokument kvačica (ili nekoliko dokumenata odjednom). Kada su potvrdni okviri označeni, kliknite na dugme "Objavi označeno".
Kada je izvršenje završeno, morate zatvoriti obrazac. Sada imate vidljivu izjavu u 1C, koja se generira do željenog datuma.
Postoji još jedan jednostavan način za formiranje odlaznih i dolaznih bankovnih dokumenata. Generišu se direktno iz samog obrasca izjave. Lako je to učiniti, samo kliknite na dugme "+Dodaj". A zatim u istom prozoru možete koristiti 1C dokumente i:
- promijeniti status plaćanja dokumenata i još mnogo toga.
navigirati kroz sve izjave;
vidjeti rezultate ponašanja;
U ovom materijalu ćemo govoriti o tome kako koristiti funkcionalnost bankovnih izvoda i razmjene sa bankom klijentom u softverskom proizvodu pod nazivom "1C 8.3 Accounting 3.0":
Gdje je bankarska dokumentacija sadržana u interfejsu softverskog proizvoda;
Kako kreirati novi nalog za plaćanje;
Kako učitati uplate u svrhu plaćanja na klijent-banku;
Kako preuzeti potvrdu plaćanja i unos naloga za plaćanje sa klijent banke.
Rad sa bankarskom institucijom
Opća shema za rad s 1C izjavama za jedan dan je sljedeća:
Vršimo preuzimanja od klijent-banke u softverskom proizvodu 1C: račune za prethodni dan i potvrde o jučerašnjim odlaznim uplatama, kao i provizije.
Formiramo naloge za plaćanje koje je potrebno platiti danas;
Učitavamo ih u klijent-banku.
I po ovom principu svaki dan, ili bilo koji drugi period.
U sučelju, dnevnik bankovnih izvoda nalazi se u odjeljku pod nazivom "Banka i blagajna":
Kako generirati nalog za inicijalno plaćanje
Nalog za plaćanje je dokument koji se kreira radi slanja bankarskoj instituciji. Ovaj nalog se može odštampati u standardnom bankovnom obrascu.
Upisuje se na osnovu "Računa", "Primanja robe i usluga" i druge razne vrste dokumentacije. Naglašavamo da dokument ne generiše nikakve računovodstvene unose. A sljedeći dokument “Otpis sa tekućeg računa” kreira knjiženja koja se nalaze u ovom lancu.
Da biste kreirali novi dokument, potrebno je da odete u dnevnik pod nazivom "Nalozi za plaćanje" (gore navedenog odeljka), a zatim pritisnete dugme sa nazivom "Kreiraj". Kao rezultat izvršenih operacija otvorit će se obrazac novog dokumenta.
Morate započeti odabirom vrste operacije. Izbor buduće analitike zavisi od ovoga:
Na primjer, odaberite Plaćanje dobavljača. Za ovu vrstu plaćanja postoje obavezne. Među njima su sljedeće:
Organizacija i njen račun - detalji o našoj kompaniji;
Primalac, zaključen ugovor i faktura - podaci o traženoj drugoj strani-primaocu;
Stopa PDV-a, iznos i svrha plaćanja;
Nakon što popunite sva polja, obavezno provjerite ispravnost svih podataka.
Kako učitati naloge za plaćanje iz 1C u klijent-banku?
Sljedeća faza je prijenos informacija o novim uplatama bankarskoj instituciji. Po pravilu, u preduzećima ima sljedeći pogled: za ceo dan knjigovođe formiraju veliku količinu dokumentacije i u određeno vreme odgovorno lice istovaruje dokumente za plaćanje u banku softvera. Istovar se vrši pomoću posebne datoteke - 1c_to_kl.txt.
Za istovar idite na dnevnik naloga i kliknite pod nazivom "Istovar". Otvorit će se posebna obrada u kojoj trebate navesti organizaciju i njen račun. Nakon toga navedite datume za koje morate da se ispraznite i gde da sačuvate primljenu datoteku 1c_to_kl.txt:
Mora biti postavljen na klijent-banku.
Gotovo svi klijenti banke podržavaju postavljanje datoteke kao što je "KL_TO_1C.txt". Sadrži sve potrebne podatke o vikendu i pristiglim uplatama za željeni period. Da biste ga preuzeli, idite na dnevnik pod nazivom "Izvodi iz banke", a zatim pritisnite dugme sa nazivom "Preuzmi".
U završnici koja se otvori odaberite organizaciju, njen račun i lokaciju samog fajla (koji ste prethodno preuzeli sa klijent banke). Kliknite na dugme "Ažuriraj izjave":
Zatim, za formiranje, vidjet ćete listu dokumenata: i izlaz i ulaz (posebno usluge bankarska institucija). Nakon provjere, morat ćete kliknuti na dugme "Preuzmi" - sistem će se automatski kreirati Potrebni dokumenti prema listi sa potrebnim knjigovodstvom.
Ako se dogodilo da sistem nije pronašao drugu stranu u bazi podataka 1C, tada će formirati novu. Moguće je čak i da druga strana postoji u bazi podataka, ali sa različitim detaljima.
Ako koristite stavke novčanog toka, obavezno ih popunite na listi.
Ako u postojećim dokumentima nema računovodstvenih računa, popunite ih u registar informacija pod nazivom „Računi obračuna sa drugim ugovornim stranama“. Mogu se postaviti kako za ugovor ili drugu stranu, tako i za svu dokumentaciju.
