Postalo je moderno igrati na berzi: postoji mišljenje da ključna riječ nije "berza", već "igra". Ali pobjeda u igri nije samo stvar sreće, već i pripreme, strategije i posjedovanja informacija. Šta trebate znati kada ulazite u trgovanje na berzi?

Teško da vredi dugo pričati o važnosti savladavanja ključnih pojmova, kao i profesionalnog žargona berzanskih mešetara. Nemojte biti previše lijeni da naučite principe berze na kojoj želite da igrate, i nemojte smatrati sramotnim kontaktirati gurue trgovanja ako nešto ne razumete. Iskusni trgovci savjetuju da se ponudama i cijenama ne pridaju preveliki značaj i da se trenutni trend ne smatra nepromijenjenim. Mnogi početnici, na pogled na lijepo zakrivljenu krivu kotača, počnu kalkulirati koliko će zaraditi na taj i takav dan, mjesec i skoro godinu dana.

Ali ovo je na papiru, u životu je sve daleko od toga da je tako neosporno i ružičasto. Stručnjaci upozoravaju da je većina promašaja pri igranju na berzi rezultat nedostatka znanja i iskustva. Dakle, trgovci početnici ne mogu ispravno izračunati rezultat određene transakcije, ne uzimaju u obzir mnoge zamke, a prilikom izračunavanja gubitaka ne uzimaju u obzir brokerske provizije niti izračunavaju provizije na osnovu iznosa transakcije, a ne profit.

Savladajte detalje

Na početku obuke, trejderi početnici bi trebali naučiti tehniku trgovanja - kao test, možete se cjenkati, na primjer, sa svojim brokerom. U ovoj fazi, igrači početnici moraju naučiti da se cjenkaju za minimalnu proviziju za sebe, uvjeravajući brokera da može dobiti mnogo više stalnim radom sa klijentom (novica). Činjenica je da je stalna dobit manje rizičan, stabilan izvor, koji ima smisla uključiti u svakom slučaju: za jednokratnu proviziju (čak i vrlo visoku) broker može izgubiti klijenta iz banalnog razloga što ovaj klijent napušta igru.

Punjenje ruke

Gotovo svaki trgovac početnik shvati izreku „početnik ima sreće“, zaboravljajući to dionička igra više kao šah nego karte. Stoga, prvi savjet: ne žurite riskirati pravi novac!

Snimanje na virtuelnoj razmjeni pomoći će da se izbjegnu ozbiljni gubici i negativno iskustvo. Igrajući na njemu, moći ćete bolje razumjeti pravila mjenjačkih operacija, osjetiti specifičnosti ove igre, formirati ključna pravila za obavljanje poslova bez rizika (ili barem minimizirati ovaj rizik). Osim toga, trgovanje na berzi sa "umotama za bombone" omogućava dobijanje savjeta od iskusnih brokera. Nakon što ste stekli tako dragocjeno iskustvo (i nekoliko savjeta od profesionalaca), možete smanjiti rizik od gubitka pravi novac, koji je (zapamtite ovo!) veoma velik za početnike.

Budite spremni na greške

Nažalost, ni najugledniji igrači nisu prošli ovu fazu u vrijeme kada su bili početnici. Greške su se gomilale, neuspesi su se množili, trgovac se unervozio i još više pogoršao svoju poziciju, od špekulanta akcijama bio je primoran da se „preobuči“ u investitora - i kao rezultat toga dobio je prvi poziv za maržu u karijeri. Ovoga se ne treba plašiti - hladne glave i trezvene računice treba nastaviti igru, izvlačeći zaključak iz učinjenih grešaka. Kako ih ne ponoviti? Obavezno vodite "dnevnik trgovca": tamo trebate zabilježiti rezultate svake transakcije, kao i njen plan, razrađen do najsitnijih detalja. Da biste zaustavili svoje gubitke, postavite stope (ponekad je bolje to učiniti unaprijed kako ne bi bilo kasno) i ni u kom slučaju ih ne uklanjajte. Izvucite detaljne zaključke o ponašanju tržišta iz svake hitne tačke – imajući na umu da svi uspješni trgovci ne uče tako što ostvaruju profit, već praveći greške.

Kako budete stekli iskustvo, formiraćete ličnu strategiju – nema sumnje dragocjeno iskustvo, na kojoj će biti izgrađena, nećete zaista htjeti dijeliti. Zato je u javnosti nemoguće pronaći univerzalne savjete gurua za sve teške slučajeve berzanskog života. Naravno, možete se i trebate obratiti profesionalnim kolegama, čak i kada ste već stekli solidno iskustvo: trgovanje na berzi se ne zasniva na slijepom pridržavanju pravila koja su data u knjigama o ekonomiji i člancima o trgovanju.

Univerzalna pravila trgovca

Ne postoji "zlatni ključ" koji će otvoriti vrata u svet super profita, kao što ne postoji apsolutna istina u svetu kotacija i trgovanja. Burza je izuzetno promjenjivo i dinamično okruženje, koje se, osim toga, prirodno razvija - sve strategije i razvoji koji su još juče donosili basnoslovne zarade danas postaju nedjelotvorni, ako ne i potpuno opasni. Ipak, postoji nekoliko univerzalnih pravila koja se moraju poštovati. uspješan trgovac. Posebno su važne za početnike!

1. Pažljivo proučite tržište i ponašanje njegovih ključnih igrača, kao i političko okruženje.

2. Temeljito isplanirajte svaku trgovinu - čak i onu koja vam se čini nevažnom. Razradite najsitnije detalje, pripremite rezervne planove.

3. Ostanite optimistični čak i u slučajevima ozbiljnih gubitaka.

4. Budite smireni u svakoj situaciji. Budite strpljivi i strpljivi, ne preduzimajte ishitrene korake.

5. Postavite sebi ostvarive ciljeve. Postigavši, zakomplikujte zadatak - povećajte nivo ciljeva.

6. Kupujte na lošim vijestima, prodajte na dobrim vijestima. Nemojte se bojati kupovati skupo i prodavati nisko.

7. Nikada ne uzimajte kredite! Za trgovanje na berzi - samo lična sredstva.

8. Držite se 2% iznosa raspoloživog kapitala. Ovu vrijednost prihvatljivog stepena rizika izračunavaju stručnjaci. Prelazak preko toga prijeti pretvaranjem razumnog poslovnog rizika u kockanje na slijepo.

9. Na tromom tržištu, zauzmite poziciju čekanja - i reagujte samo na jak jasan signal. Ne pokušavajte da pogodite vrh i dno tržišta: to je beskorisno.

10. Ne vjerujte trgovačkim robotima koji obećavaju munjevitu zaradu do neba...

… i nikada ne prihvatajte slijepo savjete koji nisu testirani praktičnim iskustvom.

Uspešan početak!

Sofija se pridružila Raiffeisen Capitalu 2012. godine kao specijalista u Odjeljenju za investicijske fondove u Odjeljenju za prodaju i marketing. Od 2014. godine radi kao analitičar, a od januara 2019. kao viši analitičar, pokrivajući sve glavne sektore ruskog tržišta dionica: naftu i plin, metalurgiju, maloprodaju, telekomunikacije, finansije, elektroprivredu. Ranije je radila u JSC Raiffeisenbank. Sofija je diplomirala na Dalekom istoku savezni univerzitet na smeru Finansije 2008.

Učestvuje u CFA programu (kandidat 3. nivoa), ima potvrde o kvalifikacijama 1.0 i 5.0.

Prikaži sve Sakrij

Ima 12 godina iskustva u upravljanju imovinom. Pridružio se Raiffeisen Capitalu u aprilu 2008. godine i upravlja sektorskim investicionim fondovima. Prije dolaska u Raiffeisen Capital radio je u MDM Management Company, gdje je bio odgovoran za formiranje portfelja dionica. Prema rezultatima 2010. i 2011. godine ušao je u deset najboljih portfolio menadžera prema RBC.Ratingu. Diplomirao je finansije na Univerzitetu Aljaske i magistrirao ekonomiju na Finansijska akademija pod Vladom Ruske Federacije.

Posjeduje kvalifikacije Federalne službe za finansijska tržišta serije 1.0 i 5.0.

Prikaži sve Sakrij

Timu Raiffeisen Capitala pridružio se 2011. godine kao analitičar za elektroenergetski sektor, od 2013. godine je na poziciji portfolio menadžera, u januaru 2019. godine imenovan je za šefa odjela za investicije. Diplomirao na Moskovskom institutu za fiziku i tehnologiju 2008. godine, 2010. diplomirao na ruskom Ekonomska škola. Učestvuje u CFA programu (kandidat 3. nivoa), ima sertifikat Federalne službe za finansijska tržišta serije 1.

Stanislav se pridružio Raiffeisen Capitalu u decembru 2018. kao menadžer rizika, au julu 2019. imenovan je za menadžera portfelja obveznica kompanije. Prethodno je radio kao specijalista u kreditno-analitičkom odjelu Raiffeisenbanke, a od 2013. do 2018. - Menadžer rizika u NPF Transneft. Diplomirao na Ruskom državnom univerzitetu za naftu i gas 2008. godine, a 2011. godine na Finansijskom univerzitetu pri Vladi Ruske Federacije sa diplomom Finansijska tržišta.

Sofija se pridružila Raiffeisen Capitalu 2012. godine kao specijalista u Odjeljenju za investicijske fondove u Odjeljenju za prodaju i marketing. Od 2014. godine radi kao analitičar, a od januara 2019. kao viši analitičar, pokrivajući sve glavne sektore ruskog tržišta dionica: naftu i plin, metalurgiju, maloprodaju, telekomunikacije, finansije, elektroprivredu. Ranije je radila u JSC Raiffeisenbank. Sofija je diplomirala finansije na Dalekoistočnom federalnom univerzitetu 2008.

Učestvuje u CFA programu (kandidat 3. nivoa), ima sertifikate kvalifikacije 1.0 i 5.0.

Prikaži sve Sakrij

Ima 12 godina iskustva u upravljanju imovinom. Pridružio se Raiffeisen Capitalu u aprilu 2008. godine i upravlja sektorskim investicionim fondovima. Prije dolaska u Raiffeisen Capital radio je u MDM Management Company, gdje je bio odgovoran za formiranje portfelja dionica. Prema rezultatima 2010. i 2011. godine ušao je u deset najboljih portfolio menadžera prema RBC.Ratingu. Diplomirao je finansije na Univerzitetu Aljaske, kao i magistrirao ekonomiju na Finansijskoj akademiji pri Vladi Ruske Federacije.

Posjeduje kvalifikacije Federalne službe za finansijska tržišta serije 1.0 i 5.0.

Prikaži sve Sakrij

Timu Raiffeisen Capitala pridružio se 2011. godine kao analitičar za elektroenergetski sektor, od 2013. godine je na poziciji portfolio menadžera, u januaru 2019. godine imenovan je za šefa odjela za investicije. Diplomirao na Moskovskom institutu za fiziku i tehnologiju 2008. godine, 2010. diplomirao na Ruskoj školi ekonomije. Učestvuje u CFA programu (kandidat 3. nivoa), ima sertifikat Federalne službe za finansijska tržišta serije 1.

OOO " Društvo za upravljanje Raiffeisen Capital i ZAO Raiffeisenbank Austria razvili su novu investicioni proizvod za nedržavne penzione fondove i osiguravajuća društva. Proizvod je upravljanje povjerenjem sredstva, u koje je obezbijeđen povrat glavnice ulaganja bankarska garancija ZAO Raiffeisenbank Austria.

Michel Peririn, predsjednik Upravnog odbora ZAO Raiffeisenbank Austria, komentarišući događaj Raiffeisenbanke i Raiffeisen Capital Management Company, istaknuo je: „Zaista smo zadovoljni i ponosni što imamo priliku predstaviti jedinstveni investicioni proizvod na ruskom tržištu koji se susreće potrebe nedržavnih penzijskih fondova i osiguravajućih društava. Proizvod kombinuje mogućnost primanja i kapitalizacije investicionog prihoda sa ruskog tržišta akcija sa garancijom sigurnosti uloženih sredstava od banke sa najvišim kreditni rejting(Aaa (rus) prema nacionalnoj skali Moody's Interfax RA) i prvo je takvo iskustvo na ruskom tržištu. Očekujemo da će prinos ovog instrumenta biti 200-300 baznih poena veći od prinosa obveznica prve klase u rubljama”.

Prilikom razvoja proizvoda korišćeno je veliko iskustvo u upravljanju imovinom austrijskih nedržavnih penzionih fondova, akumulirano od strane menadžment kompanija Raiffeisen Capital Management (RCM) i Raiffeisen Zentralbank (RZB), Beč. Primijenjene tehnologije upravljanja portfoliom i svakodnevno praćenje sastava i strukture imovine od strane ZAO Raiffeisenbank Austria omogućavaju izdavanje bankarske garancije ZAO Raiffeisenbank Austria, kojom se osiguravaju obaveze društva za upravljanje da vrati glavnicu ulaganja.

Raiffeisen Capital Management Company doo osnovala je ZAO Raiffeisenbank Austria 2004. godine. Ovlašteni kapital kompanija je 90 miliona rubalja. Raiffeisen Capital Management Company LLC posluje na osnovu licence N 21-000-1-00160 od 20. aprila 2004. godine Federalne komisije za hartije od vrijednosti Rusije za upravljanje investicionim fondovima, zajedničkim investicionim fondovima i nedržavnim penzioni fondovi i dozvole Federalne službe za finansijska tržišta Rusije N 077-07744-001000 od 08. juna 2004. godine za obavljanje poslova povereničkog upravljanja hartijama od vrednosti.

ZAO Raiffeisenbank Austria je univerzalna banka čije su aktivnosti podjednako usmjerene na poslovanje sa stanovništvom i investicionim bankama. Raiffeisenbank posluje u Rusiji od 1996. godine, nudeći širok spektar usluga kako korporativnim tako i privatnim klijentima. Na osnovu rezultata za 1. kvartal 2005. godine, Banka se nalazi na 9. mjestu po aktivi među najvećim ruskim bankama (CEA Interfax).

ZAO Raiffeisenbank Austria je podružnica Raiffeisen International Bank-Holding AG (Raiffeisen International), holdinga koji upravlja sa 15 banaka kćeri i 14 lizing kompanija sa više od 900 filijala u Centralnoj i Istočna Evropa. Raiffeisen International je potpuno konsolidovana podružnica Raiffeisen Zentralbank Austria AG (RZB-Austrija), koja posjeduje 70 posto običnih dionica holdinga, preostalih 30 posto dionica je u slobodnom prometu, uključujući dionice Međunarodne finansijske korporacije (IFC) i Evropska banka Rekonstrukcija i razvoj (EBRD), koji posjeduje ukupno 6 posto dionica. Dionicama Raiffeisen Internationala se trguje na Bečkoj berzi berza. RZB-Austria, matična banka Raiffeisen grupe, jedna je od vodećih banaka u Austriji, kao iu srednjoj i istočnoj Evropi.

Zajednički fondovi Raiffeisen banke - efikasni i pouzdani investicionih instrumenata. Imovinom Raiffeisen Capitala upravlja tim menadžera. Svaki fond je individualan. Da biste odabrali zajednički fond, potrebno je detaljno razmotriti karakteristike svakog od njih, kao i karakteristike saradnje sa kompanijom za upravljanje.

Karakteristike ulaganja u investicijske fondove Raiffeisen Capitala

Kompanija za upravljanje Raiffeisen Capital nudi investitorima nekoliko zajedničkih fondova. Svaki od njih se razlikuje po strukturi investicionog portfelja i strategija trgovanja, koji vam omogućava kupovinu imovine u skladu sa individualnim preferencijama svakog potencijalnog klijenta. Kompanija upravlja zajedničkim fondovima sa relativno niskim prinosom, koji nije mnogo veći od dobiti bankovni depoziti.

U arsenalu kompanije možete pronaći i visokoprinosna sredstva sa visoki rizici. Uključuju robne sirovine, kao i akcije kompanija specijalizovanih za razvoj visokih tehnologija.

Glavne vrste fondova i njihove karakteristike

Raiffeisen Capital trenutno upravlja sa 18 investicijskih fondova. Neki od njih su veoma slični u smislu strategije upravljanja imovinom i strukture investicionog portfolija. Ispod je lista najboljih zajedničkih fondova na koje treba obratiti pažnju kada gradite svoj vlastiti investicijski portfelj. Prinos na njima je relativno nizak, što je nadoknađeno visokom pouzdanošću. Uzimajući u obzir provizije i poreze, depoziti će biti opravdani samo za dugoročna ulaganja.

Raiffeisen - Obveznice. Fond je prvenstveno namijenjen za konzervativni investitori. Predmet ulaganja su državne i municipalne obveznice Ruske Federacije i subjekti. Prinos fonda u 2015. godini iznosio je 29%, au 2017. godini samo 8%. Ovo se može nadoknaditi visokom pouzdanošću ulaganja uz minimalne rizike.
PIF "Akcije". Glavni pravac ulaganja su dionice vodećih domaća preduzeća koji dugoročno osiguravaju razvoj državne privrede. To uglavnom uključuje organizacije u industrijskom i ekstraktivnom sektoru, čiji su proizvodi veoma traženi. Investicioni portfolio je sastavljen u skladu sa normama diverzifikacije rizika. Stopa prinosa je u prosjeku na nivou od 35% za 3 godine. Ni teška geopolitička situacija nije uticala na visoku dobit fonda.
MICEX indeks plavih čipova. Najprofitabilniji fond, prinos može dostići 15% godišnje. Investicioni portfolio se sastoji od velike imovine ruske kompanije, čije su usluge veoma tražene među potrošačima i na svjetskom tržištu.
Fond za uzajamna ulaganja "Raiffeisen - Sektor sirovina". Visoko specijalizovani investicioni fond čije su aktivnosti usmerene na finansiranje industrijski sektor, odnosno u:
- industrija proizvodnje i prerade nafte;
- rudarenje minerala;
- proizvodnja metalurških konstrukcija.
  Prosječan godišnji prinos fonda je 12% godišnje.
Zajednički investicioni fond "Potrošački sektor". Uprkos globalnoj ekonomskoj krizi, koja štetno utiče na solventnost stanovništva, što zauzvrat negativno utiče na profit kompanija potrošačkog sektora, ovaj fond u protekle 3 godine pokazao stabilan prinos na nivou od 8% godišnje.
PIF "Industrijski". Ulaganja štediša su raspoređena između akcija ruskih kompanija u metalurškom sektoru, kao i industrijska preduzeća u hemijskoj industriji, kao i u mašinstvu i građevinarstvu. Prosječan godišnji prinos je 9% godišnje.

PIF USA. Pretpostavlja ulaganje u američku ekonomiju. Prinos za 2017. bio je 12%.
Fond za aktivno upravljanje. Efektivno finansijski instrument uz odgovarajuću diversifikaciju rizika. Struktura investicionog portfelja uključuje akcije vodećih domaćih i stranih komercijalnih organizacija. Prosječan godišnji prinos fonda je 11%.
Zajednički fond „Tržišta duga razvijene države". Portfolio se sastoji od korporativnih dužničkih sredstava kompanija prvenstveno iz Evrope i SAD, koje imaju visok kreditni rejting. Rizik praktično ne postoji. Prosječan godišnji prinos zajedničkog fonda je 6%-7% godišnje.
PIF "Informacione tehnologije". Ulaganje u ovaj fond može se smatrati dobitnom, jer informacione tehnologije danas se razvijaju više nego brzo. Struktura investicionog portfelja pretpostavlja najoptimalniji odnos rizika i potencijalnih prinosa čak i pod uslovima ekonomska kriza. Prosječan godišnji prinos je oko 10% godišnje.

Trebalo bi da izaberete zajednički fond za ulaganje u skladu sa svojom ličnom strategijom trgovanja. Sa konzervativnim pristupom investiciona aktivnost možete izabrati 2-3 fonda od predloženih i između njih rasporediti do 40% ukupnog kapitala. Izjednačava se Negativan uticaj inflacije na stanje trgovačkog računa, kao i da obezbedi visoku diversifikaciju rizika.

Sa dinamikom profitabilnosti možete se upoznati putem grafikona cijena, koji je predstavljen na službenoj web stranici Krivičnog zakonika za svaki zajednički fond.

Mogućnosti i prednosti ulaganja

Ulaganja u investicijske fondove Raiffeisen Capitala imaju niz prednosti:

Prinos na neke aktive je 2 puta veći od dobiti na depozite u bankama, dok su rizici gotovo identični. Drugim riječima, zajednički fondovi ovog društva za upravljanje su križ između direktnih investicija u berza i bankovni depoziti.
Pasivni prihod. Imovinom svakog fonda upravljaju profesionalni portfolio menadžeri. Investitor može samo prenositi sredstva i pratiti razvoj vrijednosti akcija putem ličnog računa.
Minimalno ulaganje je samo 10.000 rubalja ako se dionice kupuju direktno u uredima kompanije za upravljanje.

S obzirom na očigledne prednosti ovakvih ulaganja, treba obratiti pažnju i na jedan značajan nedostatak - provizije i oporezivanje. Raiffeisen Capital redovno menja uslove saradnje. Istovremeno, nema prethodnog obavještavanja kupaca. Preduzeće, na zahtjev investitora, može djelovati kao poreski agent. Za ovo se naplaćuje dodatna naknada.

Kako postati klijent fonda

Za ulaganje u zajedničke fondove Raiffeisen Capitala, potrebno je lično kontaktirati kancelariju društva za upravljanje ili njegovog agenta. Sa sobom morate imati građanski pasoš. Prilikom kupovine akcija bez posrednika minimalni iznos investicija se kreće od 10.000 do 50.000 rubalja (u zavisnosti od izabranog zajedničkog fonda). Uslovi kompanije su dodatna ulaganja sredstva u odabrani fond. Njihov iznos mora biti najmanje 10.000 rubalja. Ako se transakcija za kupovinu dionica provodi između investitora i posredničke organizacije, tada bi minimalni iznos depozita trebao biti od 150.000 rubalja.

Za registraciju ćete morati popuniti odgovarajuću prijavu u uredu kompanije ili posrednika, a zatim prenijeti željeni iznos na detalje navedene u ugovoru nakon potpisivanja.

Uslovi kompanije ne predviđaju minimalni period ulaganja, međutim, portfolio menadžeri i konsultanti preporučuju da se ne razmatra period kraći od 3 godine. Inače, naknade i poreske naknade oduzmi većina stigao.

Uprkos brojnim negativnim kritikama koje se mogu videti na specijalizovanim informativnim sajtovima, ulaganja u zajedničke fondove Raiffeisen Capitala i dalje se mogu smatrati jednim od najpouzdanijih. Negativna mišljenja o radu ove kompanije za upravljanje prvenstveno su posledica činjenice da su građani koji su ih napustili radili kratkoročno (do 6 meseci). Kao rezultat toga, nakon odbitka poreza i provizija Krivičnog zakona, dobit se pokazala beznačajnom.

Banke