Sberbank nudi širok spektar kastodi usluga, uključujući:

• otvaranje svih vrsta kastodi računa potrebnih za obračun i prenos prava na ruske i strane hartije od vrednosti;
• skladištenje i računovodstvo vlasničkih prava na vrijednosnim papirima, uključujući skladištenje i računovodstvo dokumentarnih/nevlasničkih papira vredne papire;
• obavljanje depozitnih poslova u transakcijama s hartijama od vrijednosti, uključujući korištenje korespondentnih depo računa Sberbanke Rusije u međunarodnim centrima za poravnanje i kliring Clearstream Banking i Euroclear Bank;
• opterećenje obaveza hartija od vrijednosti: registracija i računovodstvo kolateralnih transakcija;
• obavljanje korporativnih radnji emitenata: konsolidacija, konverzija, razdvajanje, učešće na skupštinama akcionara po punomoćju;
• isplata prihoda od hartija od vrednosti, otkup hartija od vrednosti i kupona hartija od vrednosti.

depozitar PJSC Sberbank djeluje kao skrbnička banka za međunarodne depozitne banke The Bank of New York Mellon, J.P. Morgan i Citigroup za skladištenje i računovodstvo osnovne imovine za izdavanje i otkup depozitnih potvrda (ADR/GDR).

Od 01.01.2019., Depozitar Sberbanke održava 50 programa za dionice 29 ruskih kompanija koje emituju osnovnu imovinu, uključujući: Sberbank, PJSC Magnit, PJSC MTS, PJSC NK Rosneft ”, PJSC MegaFon, PJSC Tatneft po imenu V.D. Šašin, PJSC Surgutneftegaz, PJSC Gazprom Neft, PJSC Rostelecom, PJSC MMK, PJSC NCSP, PJSC AFK Sistema, PJSC LUKOIL, itd.

Prednosti

Sberbank depozitar je jedan od najvećih bankarskih depozitara u Rusiji i nudi svojim klijentima (rezidentima ili nerezidentima) Ruska Federacija) pun spektar depozitnih usluga sa hartijama od vrednosti ruskih i stranih emitenata u svim regionima Ruske Federacije. Poslove depozitara PJSC Sberbank obavlja od 1997. godine.

PJSC Sberbank ima širok mreža poslovnica u Rusiji i opslužuje više od 1,7 miliona depo računa.

Klijenti Sberbank depozitara mogu podnijeti depozitne naloge i primati izvještaje o izvršenju transakcija na više od 40 depozitnih servisa širom Rusije. Za razmjenu informacija sa klijentima Banka koristi različite vrste daljinski servis, uključujući Sberbank Online i SWIFT sisteme.

Depozitno računovodstvo se obavlja centralizovano automatizovano informacioni sistem"Depozitor" ( PAO razvoj Sberbank), koja ispunjava uslove za vođenje depozitnog računovodstva normativni dokumenti RF, a takođe ima visok stepen sigurnosti i tolerancije na greške.

Mjere sigurnosti informacija koje se primjenjuju na sistem odgovaraju najvišoj kategoriji i osiguravaju sigurnost i povjerljivost pohranjenih informacija. Njegova visoka efikasnost je više puta dokazana, posebno tokom „popularnih“ IPO-a naftne kompanije Rosneft i PJSC Sberbank.

Procjena depozitara Sberbank Rusije od strane klijenata

Za nekoliko posljednjih godina Depozitar Sberbanke učestvuje u godišnjoj studiji nivoa i kvaliteta usluga koju sprovodi međunarodni profilni magazin Global Custodian. Zahvaljujući visokim ocjenama naših klijenata u pogledu nivoa usluge, pouzdanosti i tehnološke učinkovitosti usluga, depozitar Sberbanke uvijek potvrđuje svoju vodeću poziciju u odnosu na konkurente na Rusko tržište, a također je prepoznat kao jedan od najboljih depozitara na tržištima u razvoju u svijetu. Depozitar Sberbanke dosljedno pokazuje visoke ocjene u svim kategorijama usluga za koje se studija provodi i nagrađen je najvišim istraživačkim nagradama:.

2018	2017	2016	2015	2014

Dobar dan, dragi čitaoci. U današnjem članku dotaknut ćemo se takve teme kao što su usluge depozitara. pojedinci, potreba za kojom se javlja kod gotovo svih ljudi koji posluju na berzi, bez obzira da li su trgovci, investitori ili bilo ko drugi.

Nakon analize tržišta depozitarnih usluga, naš tim je identifikovao ponudu koja se čini najprihvatljivijom i najpovoljnijom. A sada ću vam reći nešto više o tome.

Počnimo, ipak, sa definicijom pojma i navođenjem specifičnih funkcija organizacije depozitara.

Dakle, depozitarni servis jeste komercijalne usluge vezano za čuvanje hartija od vrijednosti od strane depozitarnog društva, kao i obavljanje poslova u vezi sa promjenom njihovog vlasnika.

Jednostavnije rečeno, određena organizacija koja ima dozvolu za obavljanje poslova depozitara (depozitor) sklapa ugovor sa akcionarom (deponentom) o prenosu svoje imovine na njeno čuvanje, na osnovu ugovora o depozitu.

Neke kompanije nude tradicionalne i specijalizirane usluge skrbništva. Jedan od lidera u ovoj oblasti je grupa kompanija Region. Prioritetni pravac djelatnost joj je pružanje usluga specijalizovanog depozitara za vođenje registara hipotekarnih pokrića.

Nema veze sa bankovni depoziti i investicije Novac nema depozitarnu službu, suprotno nazivima suglasnika.

Mehanizam čuvanja vrijednosnih papira

Prema ugovoru o depozitu, akcionaru koji želi da svoje hartije od vrijednosti ostavi na čuvanje dodjeljuje se individualni depo račun, kao što je to slučaj sa običnim akumulativnim računima, računima za trgovanje i poravnanje.

Samo depo račun će biti kreditiran ne u valuti, već u hartijama od vrijednosti. A njegova glavna mjera nije suma novca, već određeni broj jedinica imovine (akcije, obveznice, itd.).

Klijent može upravljati svojim depo računom i imovinom koja se na njemu nalazi po sopstvenom nahođenju, koristeći interfejs i softver obezbjeđuje depozitno društvo. Opet, upravljanje takvim računom se ne razlikuje mnogo od poslovanja s običnim računom. gotovinski račun. Jedina razlika je u mjernim jedinicama.

Kastodi služba Zerich

A evo i samog prijedloga koji se našem timu činio najpoželjnijim od nekoliko desetina opcija. Dolazi iz brokerske kuće Zerich, specijalizovane za poslovanje sa berza i posjedovanje stručne dozvole za obavljanje poslova depozitara.

Ovu kompaniju smo odabrali iz više razloga. Prvo, kombinacija brokerskih i depozitarnih usluga dostupnih klijentima Zericha omogućava značajnu uštedu vremena na svim operacijama u vezi s hartijama od vrijednosti. Mogu se proizvoditi, kako kažu, bez napuštanja kase. Kupio paket dionica - odmah, bez napuštanja lični račun predao ih u skladište.

Drugo, značajne uštede na troškovima provizije, kao i na troškovima vezanim za registraciju novog vlasnika hartija od vrijednosti.

Treće, broker koji ima sve mogućnosti i funkcionalnost za obavljanje čitavog niza transakcija sa hartijama od vrednosti garantuje Vam blagovremenu isplatu dividendi i poštovanje svih rokova za operacije preregistracije imovine. Što je i logično, s obzirom na kupovinu koja se vrši preko njegove platforme.

Zerich svojim korisnicima nudi sljedeće usluge:

1. Obračun i fiksiranje vlasničkih prava na vrijednosnim papirima.
2. Izvršenje naloga klijenata koji se odnose na zalog hartija od vrijednosti i sve oblike poravnanja po njima.
3. Otvaranje punopravnog depo računa za potvrde o vlasništvu nad vrijednosnim papirima.
4. Pomoć u svim transakcijama vezanim za ostvarivanje prava akcionara na hartije od vrednosti, uključujući: prenos dividende i kamate na akcije na račun klijenta, Informaciona podrška i podršku u svim fazama.
5. Zastupanje interesa klijenta na skupštinama akcionara (po potrebi).
6. Kontrola primarnu dokumentaciju povezano sa promjenom vlasnika vrijednosnih papira, "praćenjem" kupoprodajnih transakcija.
7. Savjetodavne usluge vezane za popunjavanje dokumenata i još mnogo toga.

Tu se također nalazi detaljan ugovor usluga depozitara, sa pravima i obavezama stranaka koja su u njemu navedena, kao i propisom o klijentu sa svim odredbama, na ovaj ili onaj način koje se odnose na klijenta.

Ugovor je besplatno dostupan i za preuzimanje nisu potrebne dodatne operacije.

Što se tiče tarifa za usluge depozitara, one su također navedene na službenim stranicama i pravilima klijenata, a njihova veličina je mala i sasvim razumna.

Sumirajući, reći ću da ako radite sa hartijama od vrijednosti, bez obzira kojoj vrsti pripadaju, prilično je teško bez depozitnih usluga, jer. omogućava vam da uvelike pojednostavite sve procedure povezane s njima i mirno ostvarite profit, a da vas ne ometaju "papirnati" problemi.

S poštovanjem, Nikita Mikhailov

Obavljanje poslova depozitara naziva se depozitar. Deponentom se naziva lice koje koristi usluge depozitara za čuvanje hartija od vrijednosti i/ili evidentiranje prava na hartijama od vrijednosti. Ugovor koji reguliše njihov odnos naziva se ugovor o depozitu (ili ugovor o depo računu).

Depozitar obavlja dosta poslova, ali među njima se mogu izdvojiti sljedeće ključne:

• Usluge čuvanja certifikata vrijednosnih papira- Hartije od vrijednosti se mogu čuvati u trezoru depozitara, a moguće je i vođenje evidencije o hartijama od vrijednosti u nematerijalnom obliku u vidu upisa u elektronske registre.
• Usluge upisa prava na vrijednosne papire. Prenos hartija od vrednosti na čuvanje kod depozitara ne znači prenos vlasništva nad tim hartijama od vrednosti na depozitara.
• Poravnanja po transakcijama sa vrijednosnim papirima- obavljanje poslova na berzanskom i vanberzanskom tržištu.
• Dividend Services- Obračun i isplata dividendi, plaćanje poreza na dobit.
• Ostale usluge- depozitari nude i druge usluge, uključujući pozajmljivanje vrijednosnih papira, repo transakcije, informativne usluge itd.

Depozitar je dužan da obezbedi sigurnost hartija od vrednosti ili prava na hartijama od vrednosti i da postupa isključivo u interesu deponenta. Depozitar nema pravo da raspolaže hartijama od vrednosti, da njima upravlja niti da sa njima obavlja bilo kakve transakcije. Zbog činjenice da hartije od vrijednosti koje čuva depozitar nisu njegovo vlasništvo, ne mogu se naplatiti na njegove obaveze. Poslovi depozitara mogu se kombinovati sa drugim vrstama aktivnosti:

• aktivnosti na utvrđivanju međusobnih obaveza (kliring)

Regulativa u Rusiji

U Rusiji, samo pravna lica koja su dobila depozitarnu dozvolu od Federalne službe za finansijska tržišta mogu se baviti poslovima depozitara. Licenca profesionalnog učesnika na tržištu hartija od vrijednosti za obavljanje poslova depozitara izdaje se na tri godine. Jedan od osnovnih uslova za izdavanje dozvole depozitara je dovoljan iznos sopstvenih sredstava- ne manje od 20 miliona rubalja. Osim finansijskih zahtjeva, potrebno je imati odgovarajuću tehničku podršku i računovodstveni sistem, kao i kvalifikovano osoblje koje ima položene posebne ispite.

Osnove za licenciranje aktivnosti tržišta hartija od vrijednosti utvrđene su Saveznim zakonom od 22. aprila 1996. br. 39-FZ "O tržištu hartija od vrijednosti".

Izvori

• Zakon Ruske Federacije od 28. decembra 2002. br. br. 39-FZ " O tržištu hartija od vrijednosti»
• « Standardi za izdavanje hartija od vrijednosti i registraciju prospekta vrijednosnih papira» (odobreno Naredbom Federalne službe za finansijska tržišta Rusije br. 05-4/pz-n od 16. marta 2005.)

Wikimedia fondacija. 2010 .

Pogledajte šta su "Depozitarne usluge" u drugim rječnicima:

Finansijske usluge su usluge finansijskog posredovanja, a često i/ili kreditne. Primjeri organizacija koje pružaju Finansijske usluge su banke investicione banke, osiguranje i lizing, brokerske kompanije i mnogi drugi ... ... Wikipedia

Broker- (Broker) Broker je posrednička osoba koja omogućava transakcije između zainteresovanih lica Profesija broker: vrste brokera, berzanski posrednik, broker u osiguranju, kreditni posrednik, brokersko posredovanje Sadržaj ... ... Enciklopedija investitora

Ovaj izraz ima druga značenja, vidi Bačva. Tip "BARREL" Društvo sa ograničenom odgovornošću Osnovano 1994. Lokacija ... Wikipedia

Služba depozitara je bankarska usluga, potpuno nevezano za depozite, uprkos nazivu suglasnika. Nemojte brkati: i depoziti i kastodi poslovi su dobili ime po tome zajednički pojam“depozit”, što u prijevodu znači “čuvati”. Samo u slučaju depozitarnih usluga, pohranjuju se potpuno drugačija sredstva – vrijednosne papire. U stvari, depozitarne usluge su skup bankarskih usluga za organizovanje čuvanja hartija od vrednosti i obavljanje relevantnih poslova sa njima u interesu klijenta.

Usluge starateljstva mogu biti potrebne za širok spektar pravna lica nekako povezano sa finansijsko tržište. Ove usluge kompanije posebno koriste za rješavanje sljedećih problema:

• Čuvanje imovine u obliku vrijednosnih papira (diverzifikacija kapitala, ulaganja u finansijska sredstva)
• Sprovođenje i održavanje emisije hartija od vrijednosti
• Neophodnost registracije kolateralnih transakcija sa hartijama od vrednosti
• Obavljanje brokerskih aktivnosti
• Sprovođenje složenih strukturiranih transakcija koje uključuju rezidente i nerezidente

Razmotrimo detaljnije glavne aspekte koji se odnose na korištenje kastodi poslova.

Kako se drže hartije od vrijednosti?

Cijela mehanika pružanja ovih usluga zasniva se na otvaranju i održavanju depo računa. To su posebni računi u kojima obračunska jedinica nije dolar ili rublja, kao na običnom tekućem računu, već broj komada određenog vrijednosnog papira. Izlaziti s Ruske banke otvorene depo račune za obračun hartija od vrijednosti domaćeg i stranog porijekla. U ovom slučaju se mogu uzeti u obzir i emisione hartije od vrijednosti (akcije, obveznice) i neemisione hartije od vrijednosti (mjenice, tovarnice, potvrde o depozitu). Razlika između ovih hartija od vrijednosti je u tome što se akcije i obveznice izdaju na veliko, sistematizovane i podložne obaveznim državna registracija. Nevlasničke hartije od vrijednosti se emituju ne sistematski, već po potrebi, te također ne zahtijevaju posebnu registraciju.

Upravljanje imovinom na modernom depo računu ne razlikuje se mnogo od upravljanja likvidnošću na redovnom tekućem računu. U većini slučajeva postoji sistem Klijent – ​​Banka, koji klijentu pruža zgodan interfejs i omogućava vam da automatski izvršite transakcije sa svojim hartijama od vrednosti. Ako takav sistem ne postoji, transakcije se obavljaju telefonom ili direktno u poslovnici banke. Međutim, princip računovodstva vlasništva nad vrijednosnim papirima se ne razlikuje od računovodstva jednostavne novčane imovine: postoji određeni broj standardiziranih vrijednosnih papira (na primjer, dionice određene kompanije) i postoji tipičan alat koji osigurava mogućnost prijenosa. vlasništva.

Ako izdajete hartije od vrijednosti

Ako je kompanija emitent i izdaje hartije od vrijednosti (bilo da se radi o dionicama ili obveznicama), mora osigurati da je tehnička strana emisije ispunjena. Servisiranje vrijednosnih papira uvijek je povezano sa nizom tehničkih poteškoća. Na primjer, ako izdajete dionice, morate akumulirati dividende, a ako ste stavili obveznice, morat ćete platiti prihod od kupona. Učiniti to samostalno ne samo da je teško, već je i zakonom zabranjeno. Vaše vrijednosne papire treba servisirati depozitar.

Ruske banke nude sveobuhvatnu uslugu za emitente, od inicijalnog plasmana dionica ili obveznica na tržište hartija od vrijednosti do posljednje uplate na ove hartije od vrijednosti. Konkretno, prihodi se primaju i raspoređuju u skladu sa obavezama. Ovo omogućava društvu izdavaocu da sredstva namijenjena otplati obaveza po hartijama od vrijednosti prenese na račun depozitara, a sve ostale manipulacije će se vršiti bez njegovog učešća, strogo u skladu sa uslovima navedenim u hartijama od vrijednosti, kao i važećom zakonskom regulativom. .

Pored jednostavnog servisiranja izdatih hartija od vrijednosti, usluge depozitara uključuju i realizaciju niza korporativnih akcija emitenata. To može biti konsolidacija ili podjela imovinskih prava vezanih za vrijednosne papire, provođenje konverzije, kao i učešće na skupštinama dioničara.

Ako ste dioničar

Kompanija koja ima finansijsku imovinu također će imati koristi od usluga depozitara. Posebno omogućavaju rješavanje sljedećih zadataka:

• Pouzdano računovodstvo imovinskih prava. Mnogo je lakše upravljati imovinom kada se ona prikazuje kao numerički pokazatelj broja akcija na skrbničkom računu.
• Visoki nivo sigurnost: kada kompanija povjeri svoju imovinu pouzdanom depozitaru, eliminišu se brojni rizici povezani s krađom, uništenjem i drugim hitnim slučajevima koji se mogu dogoditi s hartijama od vrijednosti.
• Ako je kompanija vodeća inostrane ekonomske aktivnosti a kod namirenja sa drugim ugovornim stranama u inostranstvu potrebna je upotreba hartija od vrednosti, usluge depozitara mogu olakšati prenos imovinskih prava.
• Kastodi usluge uključuju ne samo skladištenje imovine, već i radnje u interesu klijenata. Na primjer, ako imate dionice u kompaniji, možete imati depozitnu instituciju da učestvuje na skupštini dioničara u vaše ime.
• Preko depozitara moguće je što sigurnije obavljati transakcije u vezi sa opterećenjem hartija od vrijednosti (tj. korištenjem istih kao kolaterala za dužničke transakcije).

Na kraju

Kada imaš novčana sredstva- otvorite tekući račun. Na isti način treba otvoriti depo račun ako radite sa imovinom u vrijednosnim papirima. Usluge depozitnih institucija omogućavaju da se značajno optimizuju i pojednostave svi postupci u vezi sa korišćenjem hartija od vrednosti u ekonomska aktivnost kompanije.

Ovisno o veličini maloprodajni prostor, na kojima klijenti obavljaju transakcije, razlikuju se depozitari: skrbništvo i poravnanje. Prvi se bave samim servisiranjem investitora. Naselja je osnovao Regulator kao element tržišne infrastrukture. Poslovi depozitara finansijska institucija nemaju nikakve veze sa uslugom investitora. Kao klijenti djeluju brokerske kuće i institucije koje su dobile dozvolu za obavljanje transakcija s hartijama od vrijednosti. Kastodi (klijentski) depozitar pruža usluge na individualnoj osnovi investitorima koji ne djeluju kao profesionalni zastupnici na tržištu.

Glavni nazivi poslova depozitara kastodijalnog tipa:

• prihvatanje vrijednosnih papira na štednju;
• računovodstvo vlasništva nad vrijednosnim papirima;
• druge vrste funkcija. Ove operacije nisu ni na koji način povezane sa radom na berzi.

Glavne vrste depozitarnih usluga:

• Registracija potvrda vrijednosnih papira za štednju;
• Računovodstvo vlasništva nad papirom;
• Isporuka hartija od vrijednosti koje se drže na čuvanju od prodavca do kupca; 4. Obezbjeđivanje dokumenata na čuvanje u slučaju njihovog oduzimanja;
• Provođenje preknjižbe vlasništva na dokumentima prilikom promjene vlasnika;
• Priprema i izvođenje proračuna za oročene transakcije sa dionicama;
• Saradnja sa sistemima poravnanja i kliringa;
• Realizacija korporativnih događaja.
• Praćenje podataka vezanih za izdavaoca dionica i drugih vrsta vrijednosnih papira;
• Sprovođenje isplate dividendi i drugih vrsta prihoda.

Indirektne funkcije uključuju:

• Brokerske i dilerske usluge;
• usluge na tržištu derivata;
• izrada kreditne linije;
• razne kreditni programi osiguran hartijama od vrijednosti;
• povjerljivo upravljanje financijama;
• obračun i plaćanje poreza u skladu sa važećim zakonodavstvom;
• učešće u investicione projekte u ime klijenta.

Kastodi usluga je skup radnji koje obavlja depozitar finansijsku organizaciju u skladu sa računovodstvenim registrima i drugim hartijama od vrijednosti depozitnog računovodstva.

Prema glavnom tipu, postoje tri grupe depozitnih poslova:

• administrativni;
• računovodstvo;
• informativni.

Računovodstvo obuhvata radnje koje se odnose na usklađivanje stanja hartija od vrijednosti na depo računu. Kada se smanjuju ili povećavaju, depo računi se zadužuju, odnosno odobravaju. Računovodstveni poslovi može uključivati ​​dvije žice. Svaki od njih mijenja stanje na dva depo računa: jedan se odobrava, a drugi tereti.

Administrativni poslovi se izvode bez promjene bilansa na lične račune. Ispravke se vrše samo na informacijama koje se čuvaju u depozitoriju. Povezuje se sa izdavanjem hartija od vrednosti, ličnih podataka klijenata, depo računa itd.

Informacijske operacije uključuju takve operacije u kojima svi podaci pohranjeni u depozitoriju ostaju nepromijenjeni. Na primjer, inicijatoru transakcije se dostavljaju podaci o tekućim stanjima na računima ili podaci iz imenika depozitara. Najčešći rad sa informacijama je izdavanje izvoda klijentu. Vrlo često se istovremeno obavlja nekoliko vrsta operacija: vrše se promjene stanja računa, uz korištenje informacija iz referentnih knjiga do depozitara, a za potvrdu obavljenog posla klijentu se izdaje izvještaj ili izvod. Izvršenje bilo koje depozitarne operacije počinje tek nakon što se prihvati instrukcija deponenta. Kao rezultat njegove implementacije, klijentu se daje odgovor. Ovo je završna faza rada depozitara.

Osnovna suština depozitnog poslovanja je sljedeća:

1. Otvaranje depo računa. Podaci o deponentu se unose računovodstvene isprave depozitar;
2. Prihvaćanje vrijednosnih papira na štednju;
3. Odjava hartija od vrijednosti. Debitna transakcija se vrši na depo računu;
4. Prijenos vrijednosnih papira između depo računa. Ova operacija može biti uzrokovano potrebom za promjenom mjesta skladištenja vrijednosnih papira. Intradepozitni prenos hartija od vrednosti – prenos hartija od vrednosti sa jednog depo računa (dobavljača) na drugi depo račun (primaoca) u okviru Depozitara.

Koncept zaključavanja i otključavanja

Blokiranje je završetak svih transakcija na depo računu na osnovu instrukcije deponenta ili osuda, prijava nasljednika u slučaju smrti vlasnika vrijednosnih papira. Deblokiranje – vraćanje svih transakcija na depo račun.

Ispravka detalja depo računa je uvođenje izmjena u računovodstvene registre Depozitara o deponentu, koje omogućavaju obavljanje transakcija u skladu sa trenutnim uslovima. Zatvaranje depo računa je brisanje svih evidencija i podataka iz računovodstvenih registara Depozitara o deponentu. Depo račun se ne može zatvoriti ako su na njemu i dalje upisane hartije od vrijednosti. Ako je stanje na depozitnom računu nula, on se može zatvoriti na inicijativu Depozitara u sledećim situacijama: — hartije od vrijednosti nisu bile evidentirane na računu više od šest mjeseci; — ugovor o pružanju depozitarnih usluga je istekao ili je raskinut sporazumno obje strane, uključujući i zbog isteka licence Depozitara. Tako smo ispitali vrste depozitarnih usluga i njihovu klasifikaciju.

---