Prijem gotovine u banku vrši se prema predočenom čeku banci.

Forma gotovinskog čeka nije utvrđena zakonom, stoga svaka banka ima pravo da izradi svoj obrazac, uz zadržavanje potrebnih podataka.

Da bi dobila čekovnu knjižicu, organizacija mora podnijeti odgovarajuću prijavu banci koja obavlja usluge obračuna i gotovine njen tekući račun.

Čekovna knjižica obično sadrži 25 ili 50 stranica, od kojih se svaka sastoji od dva dijela: samog čeka koji se deponuje u banci i kičme koja ostaje organizaciji.

Novčanu čekovnu knjižicu vodi glavni računovođa po principu ključ u ruke, a komade plaćenih i pokvarenih čekova (kao i same pokvarene čekove) trasant mora čuvati najmanje tri godine.

Popunjavanje i održavanje čekovne knjižice

Ček se popunjava samo ručno (hemijskom olovkom ili mastilom) i jednim rukopisom (tj. od strane jedne osobe).

Prilikom popunjavanja prednje strane treba izbjegavati greške i mrlje, jer u ovaj slučajček će biti nevažeći. Pokvareni obrasci moraju ostati u čekovnoj knjižici, zalijepljeni na kičmu i poništeni sa natpisom "Pokvareno".

Ime trasata, odnosno vlasnika tekućeg računa i čekovna knjižica, i broj njegovog računa stavljaju se po prijemu knjige u banku rukom ili otiskom pečata organizacije istovremeno na sve čekove.

U redu "Provjeri. na. » označava iznos (u brojkama) za koji se izdaje. Istovremeno, slobodna mjesta ispred i nakon iznosa rubalja moraju biti precrtana s dvije linije.

Sljedeći red označava mjesto (u nekim bankama je već popunjeno) i datum izdavanja čeka. U ovom slučaju, datum izdavanja je naznačen na sljedeći način: dan (brojkama), mjesec (slovima) i godina (brojkama).

Iza riječi „Plati“ u dativu se upisuje prezime, ime i prezime blagajnika (zaposlenika) za kojeg se izdaje ček, a slobodno mjesto precrtava se u dva reda.

Sljedeći red označava riječima iznos koji treba primiti na ček. Iznos je upisan u retku bez uvlaka (sa samog ruba) i velikim slovom, slobodni prostor je precrtan sa dva reda. Nije dozvoljeno uvlačenje čak i od nekoliko milimetara. Riječ "rubalji" treba navesti nakon iznosa riječima bez ostavljanja slobodnog prostora. Ako je iznos u čeku napisan brojevima koristeći crticu u koloni za kopejke, tada se iznos riječima završava riječju "rubalji". Ako je upotrijebljena oznaka "00 kopejki", onda je treba koristiti ukupno riječima: "Sedamnaest hiljada četiri stotine rubalja 00 kopejki".

Ček potpisuju zaposleni u organizaciji koja je izdala, koji imaju pravo na prvi i drugi potpis, obavezno mastilom ili hemijskom olovkom.

Imena i potpisi ovih radnika moraju biti upisani u "karticu sa uzorcima potpisa i otiscima pečata". Obično prvi potpis pripada šefu organizacije kao menadžeru kredita, a drugi - glavnom računovođi. Da ne prestane finansijske aktivnosti preduzeća u njihovom odsustvu, možete navesti na kartici prva dva i dva druga potpisa. Na primjer:
Prvi potpis je direktor, zamjenik. direktor.
Drugi potpis Glavni računovođa, zamjenik glavni računovođa.

U donjem lijevom uglu prednje strane čeka stavlja se pečat organizacije čiji je otisak također zabilježen na kartici. Otisak ne bi trebao izlaziti izvan granica označenog područja.

Na poleđini tabele su naznačene svrhe trošenja primljenih sredstava (u obliku simbola koji im odgovaraju), a takođe su i potpisi zaposlenih u organizaciji izdavaoca (koji na to imaju pravo). staviti. Nakon toga slijedi potpis blagajnika (primaoca sredstava) o prijemu iznosa navedenog u ovom čeku.

Donji dio reversa namijenjen je za stavljanje oznaka koje dokazuju identitet primaoca. Računovođa koji izdaje ček unosi u odgovarajuće redove pasoške podatke lica kome je povereno primanje novca po ovom čeku na blagajni operativnog odeljenja banke.

Mjesto ispod donje horizontalne linije služi za označavanje službenika banke za provjeru, narudžbu plaćanja i direktno plaćanje gotovine preko blagajne operativnog odjeljenja banke.

Kičma ostaje u čekovnoj knjižici, kao potvrda upotrebe čeka za određeni iznos. Prednja strana kičme se popunjava kada se dokument preda blagajni organizacije.

To ukazuje na:

• iznos koji treba primiti u gotovini u banci;
• datum izdavanja čeka blagajniku;
• prezime i inicijale blagajnika (primaoca sredstava).

Prednja strana kičme mora biti potpisana prvim i drugim potpisom radnika organizacije koja izdaje, kao i blagajnika primaoca, sa datumom prijema.

Popunjeni ček blagajnik predaje operateru banke, koji provjerava njegovu autentičnost (ispravno izvršenje). Ako nema komentara na izvršenje, blagajnik izrezuje kontrolnu oznaku u gornjem desnom uglu i daje je primaocu, a sam ček prenosi na uplatu na blagajnu banke.

Primalac novca predaje blagajniku lični dokument, daje kontrolni pečat i imena ukupan iznos primiti.

Bankarski blagajnik provjerava imenovani iznos sa onim naznačenim na čeku. Zatim zalijepi kontrolni pečat na posebno mjesto na prednjoj strani čeka i daje gotovinu primaocu, koji zauzvrat provjerava iznos koji je ovdje izdat na blagajni banke.

Procedura za primanje gotovine sa tekućeg računa u različitim bankama može se razlikovati. U nekim bankama morate naručiti gotovinu unaprijed lično ili telefonom, u drugim bankama ček morate predati na blagajni uoči prijema sredstava.

Novac primljen u banci pripisuje se blagajni organizacije gotovinski nalog(PKO), nakon čega se broj i datum PKO stavljaju na poleđinu čekova. Ovu oznaku potpisuje glavni računovođa.

Posebno treba napomenuti dvije tačke:

1. na stubu čeka, u PKO, njegovom prijemu i u blagajna knjiga mora biti isti datum;
2. Prvi i drugi potpis na prednjoj i poleđini čeka moraju biti isti.

Cek gotovine. Popunite formular prema uzorku

Vlasnici tekućih računa, bez obzira da li su pravna lica ili individualni preduzetnici, mogu dobiti gotovinu od banke samo ako imaju gotovinski ček. Ovaj dokument je dio čekovne knjižice koju banka izdaje svom klijentu, pod uslovom da je od njega primljen odgovarajući zahtjev. Čekovne knjižice koriste banke iu javnom iu privatnom sektoru.

Pravila postupanja sa čekovnim knjižicama i gotovinskim čekovima

Čekovna knjižica- dokument koji zahtijeva veoma pažljivo rukovanje. Izdaje se određenom pravnom licu ili individualnom preduzetniku, za korišćenje od strane trećih organizacija ili pojedinci bez overenog punomoćja od njegovog nosioca strogo je zabranjeno.

Knjigu treba čuvati na posebno određenom mjestu, zatvorenom od pristupa neovlaštenim osobama (po mogućnosti u sefu).

Čekovne knjižice mogu koristiti samo rukovodilac preduzeća i zaposleni ovlašćeni njegovim posebnim nalogom (na primer, zamenik direktora i glavni računovođa).

Zašto možete podići gotovinu

Sva pravna lica operacije poravnanja prema međusobnim sporazumima treba izvršiti striktno prema računima.
Istovremeno, neke potrebe preduzeća i organizacija mogu se rešiti uz pomoć gotovine (npr. kupovina raznog kućnog, kućnog, kancelarijskog materijala, izdavanje plata, putnih naknada, finansijsku pomoć itd.). Upravo u te svrhe direktor kompanije ili njegov zastupnik može podići novac sa tekućeg računa.

Kako pravilno koristiti knjigu

Čekovna knjižica sadrži nekoliko desetina apsolutno identičnih novčanih čekova. Ako je potrebno podići "gotovinu", zaposlenik organizacije mora ispuniti ček. U isto vrijeme, nemoguće je ostaviti obrasce prazne - treba ih sastaviti striktno redoslijedom koji se nalazi u knjizi.

Osnovni podaci se mogu unijeti u ček kako u poslovnici kompanije tako iu samoj banci.

Potpis i pečat na ček treba staviti samo u prisustvu bankarskog specijaliste koji će ih ovjeriti uzorcima potpisa i pečata predstavnika kompanije kojima raspolaže (zabranjena je upotreba faksimila potpisa ).

Ako autogram ne odgovara "jedan prema jedan" ili pečat nije previše čist, morat ćete popuniti novi ček i ponovo potpisati i pečatirati.

Novac čekom se izdaje samo predstavniku organizacije ili ovlaštenom licu striktno uz lični dokument.

Da li je moguće dozvoliti ispravke u čeku

Nikakve greške, netačnosti ili ispravke u računu su apsolutno neprihvatljive.
Bilo kakve mrlje oštećuju dokument, pa ako se ovako nešto dogodi, napustite ovu provjeru i nastavite s popunjavanjem druge. Ček s greškama mora se precrtati i navesti da je oštećen ili poništen.

Glavne točke popunjavanja gotovinskog čeka

Provjera se sastoji iz dva dijela:

1. provjeriti specijalista kreditna institucija otkida i čuva;
2. kičma (ostaje u knjizi).

Podaci u njima su gotovo identični, jedino što je u kralježnici donekle komprimiran u volumenu i tiče se samo glavnih tačaka (ko, kada i koliko je gotovine podignuto).

Ček možete popuniti samo plavom hemijskom olovkom (u većini banaka nisu dozvoljene nijansirane boje, a da ne spominjemo crvene, crne paste ili olovke).

Da li je potrebno pečatirati

Donedavno su pravna lica po zakonu bila obavezna da koriste pečate i pečate u svom radu. Ali od 2016. godine sve se promijenilo - sada preduzeća i organizacije, kao i prije, i individualni poduzetnici imaju puno pravo da ne pečatiraju svoje dokumente pomoću proizvoda za pečat. Upotreba pečata je neophodna samo u slučajevima kada je ova norma sadržana u internim regulatornim pravnim aktima kompanije.

Ovo pravilo važi i za čekovne knjižice - potrebno ih je opečatiti samo kada na kartici postoji otisak pečata kompanije sa uzorcima potpisa i pečata (ako ga nema, onda se jednostavno označava „b/n“, što znači “bez pečata”).

Uzorak popunjavanja novčanog čeka

Popunjavanje prednje strane obrasca

Na prvoj stranici čeka prvo morate izdati kičma(lijevo), koji, kao što je gore navedeno, ostaje kod vlasnika tekućeg računa (u čekovnoj knjižici). Ovo uključuje:

• iznos (u brojevima i do kopejki),
• datum prijema (dan, mjesec (slovima), godina),
• prezime i inicijale osobe koja prima novac.

Zaposleni se potpisuju u redove ispod riječi "Potpisi" bankarska institucija. Ispod je datum prijema čeka i potpis primaoca.

Lijeva strana obrasca nakon punjenja se prenosi u banku.

• Prvo, ovdje se ispisuje naziv organizacije ili individualnog poduzetnika (strogo u skladu sa dokumentima o osnivanju ili potvrdom o registraciji).
• Zatim - broj tekućeg računa trasice čeka i iznos koji vlasnik računa želi primiti (ne smije biti razmaka između brojeva u iznosu, brojevi moraju biti ispisani što bliže jedan drugom i na istovremeno čitko staviti crticu na prazan prostor).
• Dalje je naznačeno poravnanje u kojem su sredstva izdata, datum i naziv banke.
• Ispod je napisano kome se tačno novac daje - prezime, ime, patronimija primaoca moraju biti naznačeni u potpunosti, zatim se potreban iznos mora uneti rečima (istovremeno ponovo treba staviti crticu u preostalom slobodnom prostoru tako da niko ne može ništa dodati).
• Zatim, nakon provjere, sve unesene podatke ovjeravaju zaposleni u banci svojim potpisima.

Popunjavanje druge stranice obrasca

Druga stranica dokumenta sadrži tabelu u kojoj je potrebno označiti namjene za koje se planira utrošiti primljena sredstva.

Ako je iznos velik i postoji nekoliko ciljeva odjednom, onda ga treba rasporediti u potrebnim količinama u odgovarajućim redovima.

Zatim primalac novca stavlja svoj potpis ispod stola. Na kraju se u ček unose podaci iz identifikacionog dokumenta (serija, broj, datum i mjesto izdavanja itd.).

Šablon obrasca čekovne knjižice. Primjer popunjavanja čekovne knjižice

Ko bi rekao da će čuvena fraza iz američkog filma “Nemam gotovine, ali mogu da ti ispišem ček” postati toliko popularna u našoj stvarnosti. I zaista, ako nemate gotovinu, uvijek možete izdati ček na donosioca i na njemu naznačiti odgovarajući iznos. Međutim, ne znaju svi kako ga ispravno popuniti. Nudimo vam uzorak popunjavanja čekovne knjižice.

Kratke informacije o čekovnim knjižicama

Čekovne knjige su finansijski dokument, koji se sastoji od 25 ili 50 listova. Obično su vezani za bankovni račun vlasnik knjige i dozvoli bezgotovinsko plaćanje sa naknadnom svrhom unovčavanja u kreditnim institucijama.

Sama knjiga vizuelno podseća na malu duguljastu svesku. Svaka stranica je podijeljena na dva dijela. Riječ je o čekovima od kojih se jedan potpisuje i predaje banci radi naknadnog izdavanja u njoj specificirani iznos, a drugi je kopija. On je taj koji ostaje u knjizi i služi kao svojevrsni izvještajni dokument prilikom terećenja sredstava sa računa. Knjigu možete dobiti tako što ćete napisati odgovarajuću prijavu u banci. Kako se popunjava čekovna knjižica?

Šta napisati u prijavi za knjigu?

Obrazac za prijavu može imati i kupon za otcjep "za blagajnika" i glavni dio u kojem se navode sljedeće informacije:

• Ime kompanije;
• dan i mjesec pisanja prijave;
• broj računa organizacije;
• zahtjev za izdavanje 1 knjige sa navedenim brojem listova (25-50);
• inicijale osobe odgovorne za prijem knjige;
• potpisi računovođa, ekonomista, blagajnika i šefa banke.

Ovako izgleda uzorak popunjavanja zahtjeva za čekovnu knjižicu.

Jednostavna pravila za popunjavanje čekovnih knjižica

Čekovne knjižice obično vode isti ljudi istim tipom rukopisa. Popunjavanje formulara dokumenta vrši se olovkom koja sadrži mastilo iste boje. Stoga bi njegov vlasnik u početku trebao izabrati da li će to biti samo crno, ljubičasto ili plavo mastilo.

Još jedna važna točka pri radu s knjigom je potpuno odsustvo ispravki i grešaka. Sve riječi i detalji moraju biti naznačeni strogo određenim redoslijedom i samo u kolonama koje su za njih određene. Strogo je zabranjeno govoriti za polja ćelija i grafa. Osim toga, svaki obrazac čekovne knjižice sadrži mjesto za potpis i pečat vlasnika. Istovremeno, broj njegovog bankovnog računa, naziv preduzeća ili inicijali preduzetnika ispisuju se ručno (na kraju popunjene kičme) ili navode na otisku samog pečata.

Koji su važni redovi u obrascu za ček?

Obrazac knjige, po pravilu, sadrži nekoliko redova, od kojih se svaki popunjava prema postojećim pravilima finansijske institucije. Na primjer, u koloni "Izdan gotovinski ček za ..." morate navesti iznos prvo brojevima, a zatim riječima. Na fotografiji možete vidjeti kakav bi trebao biti uzorak popunjavanja čekovne knjižice.

Datum i mjesec popunjavanja dokumenta također su navedeni riječima. U slučaju korištenja brojeva pri određivanju iznosa čeka, koristi se dvostruko podvlačenje razmaka prije i poslije pisanja brojeva. U koloni “Izdavanje” ili “Ovlašćujem izdavanje” u cijelosti se navodi puno ime primaoca.

Kako izgleda uzorak čekovne knjižice?

Izgled većine izdanih čekovnih knjižica različite banke, može se razlikovati. Međutim, princip njihovog punjenja je gotovo identičan. Uzmimo primjer takvog dizajna.

Dakle, otvaramo vašu knjigu i vidimo prazan obrazac. Predstavljamo vam uzorak čekovne knjižice. Ima dvije strane: prednju i stražnju, a tu je i linija reza i kičma koja se otkida. Hajde da ga prvo popunimo. Da biste to učinili, izvršite sljedeće korake:

• navedite iznos u brojevima, na primjer, „za 150.000 = rubalja. 00 kop.";
• pišemo kome je ček izdat;
• staviti potpise odgovornih lica;
• popuniti datum prijema i staviti potpis primaoca.

Otprilike ovako to izgleda gotov uzorak popunjavanje čekovne knjižice.

Kako popuniti prednju stranu čekovnog obrasca?

• naziv preduzeća ili pojedinca;
• broj bankovnog računa ladice;
• zbir u brojevima;
• mjesto izdavanja (grad, lokalitet);
• datum i godina izdavanja;
• naziv finansijske institucije, sa naznakom broja korporativnog računa;
• inicijali primaoca čeka (na primjer, Ivanova Irina Petrovna);
• iznos u riječima;
• potpise odgovornih lica.

Uzorak čekovne knjižice sa mogućnošću popunjavanja prednje strane naći ćete u našoj publikaciji.

Kako popuniti poleđinu obrasca čeka?

Na poleđini čeka možete vidjeti malu pločicu koja označava sljedeće podatke:

• svrha troška (na primjer, plaćanje puta ili nadnica za taj i taj mjesec i godinu);
• iznos troškova;
• potpise odgovornih lica;
• potpis primaoca plaćanja;
• naziv dokumenta koji se podnosi za prijem, sa naznakom broja, serije, datuma i mjesta izdavanja;
• potpisi blagajnika, računovođe i kontrolora.

Takođe, ovaj uzorak popunjavanja čekovne knjižice sadrži i kupon za otkidanje, u kojem se navodi broj odobrenog naloga, datum i godina izvršene operacije, a tu je i potpis šefa računovodstva.

Po čemu se razlikuju čekovi različitih banaka?

Princip popunjavanja čeka u bilo kojoj banci je gotovo isti i ima zajedničke karakteristike sa gornjim uzorkom. Međutim, oblici različitih banaka imaju sve važna informacija može se snimiti potpuno drugačijim redoslijedom, kao i promijeniti lokaciju kupona za otkidanje.

Za poređenje, dajemo primjer popunjavanja čekovne knjižice Sberbanke. Dakle, u vidu čeka ove finansijske institucije postoji i paravan i Druga strana, a kupon za otkidanje se nalazi s vaše desne strane. U obrascu se prvo navodi naziv preduzeća, zatim broj tekućeg računa trasata, broj čeka, iznos u ciframa, a zatim mesto, datum i godina izdavanja. Zatim se navodi puni pravni naziv Sberbanke, a u koloni „Plati“ mora se navesti primalac čeka. Ispod se nalazi potpis i pečat odgovornih lica.

Na memorandumu banke "Sankt Peterburg" (ranije "Evropska"), kupon za otkidanje se nalazi sa leve strane, a sve ostale kolone su prisutne kao u Sberbanci.

Koji je datum isteka završenog čeka?

Svaki završeni ček ima svoj datum isteka. Vjeruje se da od trenutka kada se popuni i prijavi na finansijska institucija ne bi trebalo da traje duže od 10 dana.

Zahtjev za izdavanje čekovne knjižice vtb 24 zao obrazac

Dating > Prijava za čekovnu knjižicu vtb 24 zao obrazac

Sastavljanje zahtjeva za izdavanje čekovne knjižice potrebno je u slučajevima kada vlasnik bankovnog računa ima želju da od njega dobije novac. Prijava važi 10 dana od dana popunjavanja i potpisivanja obrasca. Štoviše, ako se govor vodi u ime organizacije, tada njen direktor i glavni računovođa.

Prenesite svoje kredite u VTB24 banku po stopi do 15. Klijent Ime klijenta Polje se popunjava automatski. U kratkom, ali energičnom govoru, posvetio se cilju socijalizma i malom nivou proizvodnih snaga koji mu je svojstven. Polje se može uređivati. Kada napisati prijavu Možete podnijeti zahtjev za čekovnu knjižicu u bilo kojem trenutku. Pokvareni obrasci moraju ostati u čekovnoj knjižici, zalijepljeni na kičmu i poništeni sa natpisom "Pokvareno". U nastavku možete vidjeti primjer popunjavanja čekovne knjižice.

Prijava za čekovnu knjižicu. Za dodatnu analizu i verifikaciju pošaljite TIN i puni naziv vaše organizacije. Uzorak obrasca za popunjavanje čekovne knjižice.

Zahtjev za izdavanje gotovinskih čekovnih knjižica uzorak - obrazac -- Prijave, vtb, 2014, knjige, u, izdavanje, 24, obrazac, godina, ček, obrazac prijave, knjige u, 24 obrazac, vtb 24, 2014, izdavanje čeka usmenog dogovora. Međutim, treba imati na umu da treba izvršiti ispravke gotovinski dokumenti nije dopusteno.

Zahtjev za izdavanje čekovnih knjižica. Obrazac "Zahtjev za izdavanje čekovnih knjižica" prikazan je na sl. Polje se može uređivati. Od datuma dokumenta Trenutni datum se automatski zamjenjuje. Polje nije moguće uređivati. Naziv organizacije klijenta Ime klijenta Polje se automatski popunjava. Račun obračuna Račun za narudžbu sredstava Izaberite vrijednost sa liste. Broj čekovnih knjižica Potreban broj čekovnih knjižica Izbor sa liste: 1,2, 3, 4,5. Do Broj listova u čekovnoj knjižici Izbor sa liste: -, 25, 50. Puno ime primaoca Puno ime primaoca Popunjava korisnik pomoću tastature. Polje se može uređivati. Polje se može uređivati. Klijent Ime klijenta Polje se popunjava automatski. TIN PIB klijenta Polje se popunjava automatski. Račun za obračun za zaduženje provizije za uslugu Broj tekućeg računa za zaduženje provizije za uslugu Odabrano sa liste. Filijala banke Naziv filijale banke Izabrano sa liste. Nakon toga, ovisno o vrsti dokumenta, morate odrediti datum ili raspon datuma pomoću kalendara ili ručno i broj kopija ručno. Možete zatražiti dokument koji nije sa liste tako što ćete navesti ime potreban dokument u jednom od praznih polja. Ako odaberete opciju "Pomoć za prezentaciju u", morate navesti željeno mjesto za prezentaciju pomoću tastature. Nije prazno Kategorija zahtjeva Kategorija zahtjeva: redovno, hitno Izbor vrijednosti: -normalno; -hitno. Nije prazan Odgovor na zahtjev Odgovor na zahtjev: podijeliti, poslati poštom na adresu Odaberite vrijednost sa liste: — podijeliti; - Pošaljite poštom na adresu. Ako odaberete opciju "Pošalji poštom na adresu", morate navesti poštansku adresu pomoću tastature. Nije prazno Povezano: Ovaj vodič je za kupce vtb banka 24 CJSC koji su korisnici sistema „Banka-Klijent Online“. Registracija prijave za plasman sredstava u obliku minimalnog stanja. Vodič je namenjen klijentima VTB 24 PJSC koji su korisnici sistema Bank Client Online. Ovaj dokument je opis Internet verzije sistema Banka + Klijent ielba Raiffeisenbank verzija 6. Windows sistem Banka Klijent, je softverski proizvod koristeći naprednu tehnologiju i dizajniran za implementaciju. Klijent sam mora izvršiti podešavanja na svom radnom računaru, kreirati korisnike i formu za svakog. Klijent sam mora izvršiti podešavanja na svom radnom računaru, kreirati korisnike i formu za svakog. Softver„Klijent+“ verzija 0, u daljem tekstu „Klijent+“, namenjena je za pripremu platnih dokumenata na radnom mestu Klijenta. Možete postaviti link na našu stranicu:.

Čekovna knjižica ili plastična kartica

Stranica ažurirana: 02.11.2012

Gotovo svako poduzeće koje normalno funkcioniše ima jedan ili čak nekoliko računa za poravnanje otvorenih u bankama. Uz pomoć ovih računa, kompanija može izvršiti neophodna bezgotovinska plaćanja. Ali šta ako trebate platiti u gotovini? Postoje tri glavna načina gotovinskog plaćanja odobrena važećim zakonodavstvom.

Prvi metod. Čekovna knjižica i njeno punjenje (klasična verzija)

Čekovna knjižica je najčešće sredstvo za dopunu gotovine na blagajni preduzeća. Ovu knjigu morate kupiti unaprijed. banka za servisiranje. Postoje knjige sa 25, 50 ili više listova. Za podizanje novca sa računa potrebno je popuniti ček i predočiti ga banci. Ček se može izvući na ime bilo koje osobe koja će primiti gotovina. Banka će isplatiti novac na predočenom čeku samo ako je ovaj ček popunjen u strogom skladu sa uspostavljen red popunjavanje i korištenje čekova. Ova naredba uključuje nekoliko stavki:

• Ček se popunjava isključivo ručno tintom ili hemijskom olovkom. Iznos čeka je označen brojkama i slovima. Prilikom navođenja datuma izdavanja čeka, mjesec se označava riječima.
• Prilikom popunjavanja polja "iznos u brojevima" obavezno je dvaput precrtati prazna mjesta ispred i iza iznosa u rubljama.
• Na imenskom čeku, iza ispisane riječi „plati“, u potpunosti se navodi prezime, ime i patronim lica na čije se ime izdaje ovaj ček, u genitivu.
• Iznos riječima mora biti napisan od samog početka reda. Nakon iznosa, riječ "rubalji" stavlja se riječima, dok između njih ne bi trebalo biti slobodnog prostora.
• Čekovnik potpisuje ček isključivo hemijskom olovkom ili mastilom.
• Zabranjeno je potpisivati ​​ček dok se svi njegovi podaci ne popune u potpunosti.
• Sve izmjene i dopune čeka će poništiti ček.
• Popunjen i potpisan ček zapečaćen je pečatom organizacije. Otisak pečata nije potreban samo ako kartica sa uzorcima potpisa predočenih banci prilikom otvaranja računa sadrži napomenu da nije dodeljen pečat organizacije.
• Banka oduzima priznanicu za prijem novca samo na nominalni ček, na poleđini.
• Obavezno je popuniti sve detalje čekovnog lista.
• Potvrda o prijemu čeka se nalazi na rubu ovog čeka i odabire ga vlasnik bankovnog računa.
• Trasant je dužan čuvati štapiće plaćenih čekova, kao i sve čekove i njihove čekove koje je on oštetio, najmanje tri godine.
• Prilikom zatvaranja tekućeg računa, njegov vlasnik je dužan da vrati banci sve raspoložive čekovne knjižice sa preostalim neiskorištenim štapićima i čekovima uz aplikaciju koja označava brojeve čekova.

Prednosti korištenja čekovne knjižice su:

• stroga kontrola podizanja gotovine sa bankovnog računa (jer se podizanje vrši samo čekom);
• veoma visok stepen sigurnosti (novac neće biti izdat od strane banke u nedostatku potrebnih podataka, potpisa trasanta i pečata).

Nedostaci čekovne knjižice:

• dodatni troškovi u vidu bankovne provizije za podizanje gotovine;
• dodatno vrijeme potrebno za putovanje do banke i primanje sredstava;
• u slučaju najmanjeg kršenja pravila za popunjavanje čeka, ovaj ček banka neće prihvatiti na plaćanje.

Metod dva. Korporativna plastična kartica (elektronska čekovna knjižica)

Mnoge banke, idući u korak s vremenom, svojim klijentima nude otvaranje korporativna kartica. To može biti registrovana ili depersonalizovana plastična kartica sa pin kodom. Često preduzeća koja koriste korporativnu karticu daju je na raspolaganje finansijski odgovornoj osobi za plaćanje tekućih kupovina. Zaposleni koji vrši plaćanje korporativnom karticom mora prijaviti svom preduzeću svaki potrošeni iznos. Prateća dokumenta u ovom slučaju su obrasci stroga odgovornost, gotovina i računi od prodaje.

Svaka banka svojim karticama daje određene karakteristike ili nameće neka ograničenja. Neke banke, na primjer, ne dozvoljavaju podizanje gotovine sa bankomata koristeći korporativnu karticu. I druge banke, čiji je spektar usluga mnogo širi, dozvoljavaju, na primjer, postavljanje određenih limita za svaku karticu.

Prednosti korporativne plastične kartice:

• odsustvo bankarska provizija prilikom trošenja novca;
• danonoćni pristup sredstvima na tekućem računu;
• značajne uštede vremena u dobijanju sredstava od banke i njihovom naknadnom izdavanju po avansnom izveštaju;
• kontrolu korišćenja sredstava putem bankovnih izvoda;
• mogućnost plaćanja raznih vrsta troškova: reprezentacija, putnih troškova ili troškova za poslovne potrebe preduzeća.

Metoda tri. Imenovana plastična kartica

Ova opcija je najprikladnija za individualne poduzetnike.

U ovom slučaju, preduzetnik ima pravo da izabere jednu od dve opcije:

• svaki put posebno prebacite potreban iznos sa svog tekućeg računa na plastična kartica;
• podnijeti zahtjev banci servisu sa zahtjevom za prijenos svih primljenih sredstava na tekući račun na namjensku plastičnu karticu. U tom slučaju, kartica će biti vezana za račun, te se njome mogu trošiti sredstva u okviru limita dostupnih na tekućem računu.

oduzeti ovu metodu može postojati zabrana banke za prijenos sredstava sa tekućeg računa na personaliziranu plastičnu karticu individualni preduzetnik. U ovom slučaju, servisna banka, po pravilu, nudi individualnom preduzetniku da otvori korporativnu karticu (onaku kakvu otvaraju organizacije).

zanimljivo je:

• saveznog zakona od 13. juna 1996. N 64-FZ "O donošenju Krivičnog zakona Ruska Federacija"(sa izmjenama i dopunama) Federalni zakon od 13. juna 1996. N 64-FZ "O donošenju Krivičnog zakona Ruske Federacije" Sa izmjenama i dopunama: 27. […]
• Ministarstvo za ekonomski razvoj Ruske Federacije O postupku razjašnjavanja lokacije granica zemljišne parcele MINISTARSTVO EKONOMSKOG RAZVOJA RUSKOG FEDERACIJE od 22. februara 2013. godine br. OG-D23-701 Odeljenje za nekretnine Ministarstva Ekonomski razvoj Rusije (u daljem tekstu Odeljenje […]
• Intermedijarna priroda nasljeđivanja osobina pokazuje znakove 25. Načini interakcije alelnih gena + još dva splita Potpuna dominacija: heterozigot ima dominantan fenotip. Pojavljuje se kada je genski proizvod potreban u malim količinama, na primjer, […]
• Federalni zakon br. 6-FZ od 10. januara 1996. "O dodatnim garancijama socijalne zaštite za sudije i zaposlene u sudovima Ruske Federacije" (sa izmjenama i dopunama) Federalni zakon br. 6-FZ od 10. januara 1996. „O dodatnim garancijama sudija socijalne zaštite i […]
• Naredba Ministarstva za vanredne situacije Ruske Federacije od 30. januara 2008. N 34 "O izmjenama i dopunama Naredbe Ministarstva za vanredne situacije Rusije od 24. oktobra 2006. N 610" (ukinuta) Naredba Ministarstva za vanredne situacije od Ruska Federacija od 30. januara 2008. N 34 "O izmjenama i dopunama Naredbe Ministarstva za vanredne situacije Rusije od 24. oktobra 2006. N 610" Naredbom Ministarstva za vanredne situacije Ruske Federacije od 11. maja 2011. godine N 236, ovo […]
• Federalni zakon br. 174-FZ od 29. juna 2018. „O izmjenama i dopunama Federalnog zakona „O nabavci roba, radova i usluga određenim vrstama pravna lica” i Saveznog zakona „O sistemu ugovora u oblasti nabavke roba, radova, usluga za osiguranje državnih i opštinskih […]
• Kako platiti saobraćajnu kaznu sa popustom od 50 odsto, rečeno je u Ministarstvu unutrašnjih poslova Detaljna objašnjenja objavio je Upravni odbor policije. Komitet administrativne policije Ministarstva unutrašnjih poslova Republike Kazahstan za bezbednost na putevima objavio je […]
• Hipoteka na materinski kapital u VTB24 VTB-24 spada u grupu banaka koje imaju pravo na rad sa materinskim kapitalom. Ovaj članak opisuje glavne odredbe ove aktivnosti. Slučajevi upotrebe materinski kapital VTB-24 Banka VTB-24 nudi […]

Korporativni klijenti koriste čekovnu knjižicu za primanje novca od banke. Ne postoji jedinstven uzorak čekova za sve banke, dakle za svaku finansijska institucija samostalno razvija i štampa čekovne knjižice. Istovremeno, bez obzira na dizajn same knjige, sadržaj čekova je praktično isti za sve finansijske i kreditne institucije.

Da biste dobili čekovnu knjižicu, ne morate dostaviti mnogo dokumenata i proći kroz složene procedure. Ako je tekući račun već otvoren, organizacija treba samo da podnese odgovarajuću prijavu i dobije knjigu, čiji je obim obično od 25 do 50 stranica sa obračunskim ili gotovinskim čekovima, prema nahođenju organizacije.

Prije svega, menadžment kompanije mora odlučiti koje čekovne knjižice su potrebne i koliko ih treba biti. Moguće je naručiti nekoliko knjiga odjednom ili napisati novu kada isteku čekovi. Da biste saznali koliko čekovnih knjižica vam može trebati istovremeno, potrebno je da saznate limit za podizanje u banci.

Obrazac za prijavu

Naredba Ministarstva finansija Ruske Federacije utvrđuje Pravila za obezbjeđivanje sredstava državnim organizacijama. Ova Pravila su dopunjena dodatkom, koji je obrazac prijave za dobijanje čekovne knjižice. AT komercijalne banke obrazac prijave je nešto drugačiji, ali općenito tekst prijave mora sadržavati sljedeće podatke:

• podatke o podnosiocu zahtjeva;
• broj čekovnih knjižica sa naznakom njihovog obima;
• podatke o zaposleniku sa pravom potpisivanja i korištenja čekovne knjižice (podaci iz pasoša i radno mjesto).
• potpis radnika, ovjeren od strane direktora preduzeća.
• potpise zvaničnika kompanije.

Obrazac za prijavu koji je predložila Centralna banka je nešto kraći, ali praktično ponavlja gornji. Bez obzira da li je vlasnik čekovne knjižice javno ili privatno preduzeće, zahtjev za izdavanje čekovne knjižice mora sadržavati njegove podatke i podatke o korisnicima. Kao dokument stroge odgovornosti, čekovna knjižica se uvijek sastoji iz dva dijela – otkidanog (stub) i neokidajućeg dijela. Kičma je, u stvari, sredstvo plaćanja. Popunjen dio za otkidanje označava da je uplata izvršena. Greške napravljene prilikom popunjavanja čeka treba da evidentira računovodstvena služba.

Popunjavanje zahtjeva za čekovnu knjižicu

Za ovu aplikaciju razvijen je obrazac broj 896. Nakon popunjavanja obrasca, treba ga poslati banci koja opslužuje kompaniju. U prijavi se mora u potpunosti navesti naziv firme, potrebno je navesti i datum popunjavanja.

Tekst se sastoji od zahtjeva za izdavanje jedne ili više čekovnih knjižica, pri čemu treba navesti koje su knjižice potrebne: gotovinske, obračunske, ograničene, neograničene. Preduzeće podnosilac zahtjeva preuzima obaveze za sigurnost i sigurnost novčanih knjiga. Prijava mora biti potpisana od strane rukovodioca i računovođe. Zaposleni u banci će u prijavi navesti koliko i kojih čekovnih knjižica je izdato i obavezno će evidentirati brojeve čekova. Prijava važi 10 dana od dana popunjavanja i potpisivanja obrasca.

Ko bi rekao da će čuvena fraza iz američkog filma “Nemam gotovine, ali mogu da ti ispišem ček” postati toliko popularna u našoj stvarnosti. I zaista, ako nemate gotovinu, uvijek možete izdati ček na donosioca i na njemu naznačiti odgovarajući iznos. Međutim, ne znaju svi kako ga ispravno popuniti. Nudimo vam uzorak popunjavanja čekovne knjižice.

Kratke informacije o čekovnim knjižicama

Čekovne knjižice su vrsta finansijskog dokumenta koji se sastoji od 25 ili 50 listova. Po pravilu su vezani za bankovni račun vlasnika knjige i omogućavaju bezgotovinska plaćanja sa naknadnom svrhom unovčavanja u kreditnim institucijama.

Sama knjiga vizuelno podseća na malu duguljastu svesku. Svaka stranica je podijeljena na dva dijela. To su čekovi od kojih se jedan potpisuje i predaje banci radi naknadnog izdavanja navedenog iznosa u njemu, a drugi je kopija. On je taj koji ostaje u knjizi i služi kao svojevrsni izvještajni dokument prilikom terećenja sredstava sa računa. Knjigu možete dobiti tako što ćete napisati odgovarajuću prijavu u banci. Kako se popunjava čekovna knjižica?

Šta napisati u prijavi za knjigu?

Obrazac za prijavu može imati i kupon za otcjep "za blagajnika" i glavni dio u kojem se navode sljedeće informacije:

• Ime kompanije;
• dan i mjesec pisanja prijave;
• broj računa organizacije;
• zahtjev za izdavanje 1 knjige sa navedenim brojem listova (25-50);
• inicijale osobe odgovorne za prijem knjige;
• potpisi računovođa, ekonomista, blagajnika i šefa banke.

Ovako izgleda uzorak popunjavanja zahtjeva za čekovnu knjižicu.

Jednostavna pravila za popunjavanje čekovnih knjižica

Čekovne knjižice obično vode isti ljudi istim tipom rukopisa. Popunjavanje formulara dokumenta vrši se olovkom koja sadrži mastilo iste boje. Stoga bi njegov vlasnik u početku trebao izabrati da li će to biti samo crno, ljubičasto ili plavo mastilo.

Još jedna važna točka pri radu s knjigom je potpuno odsustvo ispravki i grešaka. Sve riječi i detalji moraju biti naznačeni strogo određenim redoslijedom i samo u kolonama koje su za njih određene. Strogo je zabranjeno govoriti za polja ćelija i grafa. Osim toga, svaki obrazac čekovne knjižice sadrži mjesto za potpis i pečat vlasnika. Istovremeno, broj njegovog bankovnog računa, naziv preduzeća ili inicijali preduzetnika ispisuju se ručno (na kraju popunjene kičme) ili navode na otisku samog pečata.

Koji su važni redovi u obrascu za ček?

Obrazac knjige, po pravilu, sadrži nekoliko redova, od kojih se svaki popunjava prema postojećim pravilima finansijske institucije. Na primjer, u koloni "Izdan gotovinski ček za ..." morate navesti iznos prvo brojevima, a zatim riječima. Na fotografiji možete vidjeti kakav bi trebao biti uzorak popunjavanja čekovne knjižice.

Datum i mjesec popunjavanja dokumenta također su navedeni riječima. U slučaju korištenja brojeva pri određivanju iznosa čeka, koristi se dvostruko podvlačenje razmaka prije i poslije pisanja brojeva. U koloni “Izdavanje” ili “Ovlašćujem izdavanje” u cijelosti se navodi puno ime primaoca.

Kako izgleda uzorak čekovne knjižice?

Izgled većine čekovnih knjižica koje izdaju različite banke može se razlikovati. Međutim, princip njihovog punjenja je gotovo identičan. Uzmimo primjer takvog dizajna.

Dakle, otvaramo vašu knjigu i vidimo prazan obrazac. Predstavljamo vam uzorak čekovne knjižice. Ima dvije strane: prednju i stražnju, a tu je i linija reza i kičma koja se otkida. Hajde da ga prvo popunimo. Da biste to učinili, izvršite sljedeće korake:

• navedite iznos u brojevima, na primjer, „za 150.000 = rubalja. 00 kop.";
• pišemo kome je ček izdat;
• staviti potpise odgovornih lica;
• popuniti datum prijema i staviti potpis primaoca.

Ovako izgleda gotov uzorak popunjavanja čekovne knjižice.

Kako popuniti prednju stranu čekovnog obrasca?

• naziv preduzeća ili pojedinca;
• broj bankovnog računa ladice;
• zbir u brojevima;
• mjesto izdavanja (grad, lokalitet);
• datum i godina izdavanja;
• naziv finansijske institucije, sa naznakom broja korporativnog računa;
• inicijali primaoca čeka (na primjer, Ivanova Irina Petrovna);
• iznos u riječima;
• potpise odgovornih lica.

Uzorak čekovne knjižice sa mogućnošću popunjavanja prednje strane naći ćete u našoj publikaciji.

Kako popuniti poleđinu obrasca čeka?

Na poleđini čeka možete vidjeti malu pločicu koja označava sljedeće podatke:

• svrha troška (na primjer, plaćanje putnih troškova ili plate za taj i taj mjesec i godinu);
• iznos troškova;
• potpise odgovornih lica;
• potpis primaoca plaćanja;
• naziv dokumenta koji se podnosi za prijem, sa naznakom broja, serije, datuma i mjesta izdavanja;
• potpisi blagajnika, računovođe i kontrolora.

Takođe, ovaj uzorak popunjavanja čekovne knjižice sadrži i kupon za otkidanje, u kojem se navodi broj odobrenog naloga, datum i godina izvršene operacije, a tu je i potpis šefa računovodstva.

Po čemu se razlikuju čekovi različitih banaka?

Princip popunjavanja čeka u bilo kojoj banci je skoro isti i ima zajedničke karakteristike sa gornjim uzorkom. Međutim, za obrasce različitih banaka, sve važne informacije mogu se zabilježiti u potpuno drugačijem redoslijedu, a može se promijeniti i lokacija kupona za otcjep.

Za poređenje, dajemo primjer popunjavanja čekovne knjižice Sberbanke. Dakle, u obrascu čeka ove finansijske institucije nalazi se i prednja i zadnja strana, a sa vaše desne strane se nalazi kupon za otkidanje. U obrascu se prvo navodi naziv preduzeća, zatim broj tekućeg računa trasata, broj čeka, iznos u ciframa, a zatim mesto, datum i godina izdavanja. Zatim se navodi puni pravni naziv Sberbanke, a u koloni „Plati“ mora se navesti primalac čeka. Ispod se nalazi potpis i pečat odgovornih lica.

Na memorandumu banke "Sankt Peterburg" (ranije "Evropska"), kupon za otkidanje se nalazi sa leve strane, a sve ostale kolone su prisutne kao u Sberbanci.

Koji je datum isteka završenog čeka?

Svaki završeni ček ima svoj datum isteka. Smatra se da od trenutka kada se popuni i podnese u finansijsku instituciju ne treba proći više od 10 dana.

Sastavljanje zahtjeva za izdavanje čekovne knjižice potrebno je u slučajevima kada vlasnik bankovnog računa želi od njega primiti novac u gotovini.

Šta se krije pod pojmom "čekovna knjižica"

Čekovna knjižica je određeni broj čekova ukoričenih u brošuru (obično 50 ili 25 komada), po čijoj prezentaciji banci, vlasnik tekućeg računa ima mogućnost podizanja gotovine sa iste. Najčešće se ovaj dokument koristi kada je potrebno primiti "keš" od strane menadžmenta kompanije za izdavanje novca "po izvještaju", naknade zaposlenima, kućni troškovi i druge trenutne potrebe.

FILES 2 fajla

Čekovna knjižica se izdaje vlasniku računa tek nakon što napiše posebnu prijavu.

Suptilnosti izdavanja čekova

Provjere vezane za vrijednosne papire i uključeni u knjigu su tipični i sastoje se iz dva glavna dijela. Prvi je kičma, koja nakon registracije ostaje u knjizi i podliježe obaveznom daljnjem skladištenju, a druga je sam ček koji se prenosi u banku (na osnovu koje se izdaju sredstva).

Postoje vrlo strogi zahtjevi za popunjavanje čekova, čije kršenje dovodi do nemogućnosti primanja "gotovina". Zajedničko za sve: korištenje samo jedne olovke određene boje (crne, ljubičaste ili tamnoplave), odsustvo čak i najmanjih mrlja i, osim toga, nekih ozbiljnijih i očiglednijih grešaka (oni se također ne mogu ispraviti).

Sve informacije treba unositi sa samog ruba linije, a sav preostali slobodni prostor precrtati sa dvije pune, ravne linije. Samo oni zaposleni u preduzeću koji su navedeni u ugovoru sa bankom i čiji su autogrami dostupni na kartici sa uzorkom potpisa koja se čuva u banci, imaju pravo da stave potpise u dokument. Samo ako se poštuju sva ova pravila, sredstva će biti izdata imaocu čekovne knjižice.

Ček se mora unovčiti u roku od deset dana od dana izdavanja.

Period važenja čekovne knjižice

Za razliku od čeka, obično rok važenja čekovne knjižice nije ničim ograničen - možete je koristiti do trenutka kada joj ponestane listova. Međutim, u nekim slučajevima, institucija koja izdaje dokument može odrediti rok za njegovu primjenu. Štaviše, ako organizacija iz bilo kog razloga prestane da postoji ili jednostavno zatvori račun kod kreditne institucije, mora vratiti čekovnu knjižicu s neiskorištenim kontrolnim listama nazad u banku.

Kada se prijaviti

Možete podnijeti zahtjev za čekovnu knjižicu u bilo kojem trenutku. Najčešće, predstavnici preduzeća i organizacija takve dokumente unose odmah nakon otvaranja računa - u većini slučajeva je prilično teško obavljati aktivnosti kompanije bez "gotovina". Istovremeno, u mnogim kreditnim institucijama potrebno je sastaviti zahtjev u prisustvu bankarskog stručnjaka.

Karakteristike aplikacije

Ako ste suočeni sa potrebom da generirate aplikaciju za izdavanje čekovne knjižice, pročitajte savjete u nastavku i pogledajte primjer obrasca - na osnovu njega možete jednostavno kreirati vlastiti dokument

Kao prvo - opće informacije koji se odnose na sve ova vrsta papiri.

1. Prvo, kada birate način prijave, imajte na umu da imate priliku ići na nekoliko načina. Na primjer, sastavljanje prema šablonu koji će vam pružiti stručnjaci kreditne institucije je najviše Najbolji način. Također je sasvim prihvatljivo pisati dokument u proizvoljnom obliku - ako takvu opciju dopušta organizacija kojoj će se prijava podnositi u budućnosti. I na kraju, možete koristiti jedan od unificirane forme, prethodno obavezne za upotrebu - zgodne su po tome što sadrže sve osnovne informacije, ne morate se mučiti oko strukture i sadržaja obrasca.
2. Drugo, ako je aplikacija sastavljena u slobodnom obliku, onda se to može učiniti na jednostavnom komadu papira, u bilo kojem prikladnom formatu (po mogućnosti A4 ili A5). Zahtjev se može popuniti na računaru, ako postoji elektronski oblik dokument (sa naknadnim štampanjem), ili pisati rukom.

Obrazac mora potpisati lično vlasnik računa ili njegov zastupnik uz predočenje ovjerene punomoći.

Štoviše, ako se govor vodi u ime organizacije, tada njen direktor i glavni računovođa. Potrebno je staviti pečat u aplikaciju samo ako je ova norma navedena u računovodstvenim dokumentima kompanije i sadržana u ugovoru između kompanije i banke u kojoj se nalazi njen račun.

Prijava za čekovnu knjižicu je prilično jednostavan dokument.

1. Prvo treba da naznačite naziv organizacije čiji ga predstavnik sastavlja.
2. Dalje - dodijelite broj obrascu (ovo nije uvijek potrebno) i unesite datum njegovog formiranja.
3. Nakon toga potrebno je unijeti stvarni zahtjev za izdavanje čekovne knjižice s naznakom broja računa sa kojeg će vlasnik podići novac.
4. Odmah treba dati obavezu da se dokument uredno čuva i naznači informacija o tome kome je naloženo da primi čekovnu knjižicu (tj. predstavniku organizacije).
5. Sljedeći korak je provjera njegovog potpisa.
6. Na kraju, obrazac moraju potpisati direktor kompanije i glavni računovođa i, ako je potrebno, ovjeren pečatom.

Kako voditi čekovnu knjižicu

Čekovna knjižica se odnosi na oblike strogog računovodstva i mora se voditi po posebnim pravilima. Konkretno, obavezan zahtjev je usklađenost sa standardima za zaštitu dokumenata od mogućih požara i krađe. Da biste to učinili, morate imenovati jednog od zaposlenih u preduzeću kao osobu odgovornu za vođenje čekovne knjižice i staviti je u poseban sef. Nakon što ponestane listova u dokumentu, potrebno je da se obratite banci sa zahtjevom za novu čekovnu knjižicu.

---