Doprinosi

Koje su glavne funkcije centralne banke. Centralna banka Rusije: glavni zadaci i funkcije. Lokacija i upravljanje Centralnom bankom Ruske Federacije

03.03.2020

Aktivnosti Centralne banke regulisane su Saveznim zakonom od 2. decembra 1990. godine N 394-1 „O

centralna banka Ruska Federacija(Banka Rusije).

Banka Rusije formira jedinstven centralizovan sistem sa vertikalnom strukturom upravljanja. Sistem Banke Rusije uključuje centralnu kancelariju, teritorijalne kancelarije, centre za obračun gotovine, računarske centre, terenske institucije, obrazovne ustanove i druga preduzeća, ustanove i organizacije, uključujući bezbednosne jedinice i Rusko udruženje za naplatu, neophodne za sprovođenje aktivnosti Banke Rusije.

Narodne banke republika su teritorijalne institucije Banke Rusije.

Ovlašteni kapital i druga imovina Banke Rusije su federalna svojina. Država ne odgovara za obaveze Banke Rusije, a Banka Rusije - za obaveze države, ako takve obaveze nisu preuzele ili ako nije drugačije određeno savezni zakoni.

Glavni ciljevi Banke Rusije su: zaštita i osiguranje stabilnosti rublje, uključujući njenu kupovna moć i devizni kurs prema stranim valutama; razvoj i jačanje bankarski sistem Ruska Federacija; osiguranje efikasnog i nesmetanog funkcionisanja sistema poravnanja. Ostvarivanje profita nije svrha Banke Rusije.

Banka Rusije obavlja sljedeće funkcije:

1) u saradnji sa Vladom Ruske Federacije razvija i sprovodi jedinstvenu državnu monetarnu politiku u cilju zaštite i obezbeđivanja stabilnosti rublje;

2) monopol izdaje gotovinu i organizuje njen promet;

3) je zajmodavac u krajnjoj instanci za kreditne institucije, organizuje sistem refinansiranja;

4) utvrđuje pravila obračuna u Ruskoj Federaciji;

5) utvrđuje pravila ponašanja bankarske operacije, računovodstvo i izvještavanje za bankarski sistem;

6) vrši državnu registraciju kreditnih organizacija; izdaje i oduzima dozvole kreditnim organizacijama i organizacijama koje se bave njihovom revizijom;

7) vrši nadzor nad radom kreditnih institucija;

8) registruje emisiju vredne papire kreditne institucije u skladu sa saveznim zakonima;

9) samostalno ili u ime Vlade Ruske Federacije obavlja sve vrste bankarskih poslova neophodnih za ispunjavanje osnovnih zadataka Banke Rusije;

10) vrši valutnu regulaciju, uključujući poslove kupovine i prodaje deviza;

utvrđuje postupak obračuna sa stranim državama;

11) organizuje i vrši kontrolu valute direktno i preko ovlašćenih banaka u skladu sa zakonodavstvom Ruske Federacije;

12) učestvuje u izradi prognoze platnog bilansa Ruske Federacije i organizuje sastavljanje platnog bilansa Ruske Federacije;

13) radi obavljanja ovih funkcija analizira i predviđa stanje privrede Ruske Federacije u cjelini i po regionima, prvenstveno monetarne, monetarne, finansijske i cjenovne odnose; objavljuje relevantne materijale i statističke podatke;

14) obavlja i druge poslove u skladu sa saveznim zakonima. Banka Rusije je odgovorna Državnoj Dumi Federalne skupštine Ruske Federacije.

Najviši organ Banke Rusije je Upravni odbor, kolegijalno telo koje utvrđuje glavne oblasti delovanja Banke Rusije i upravlja i upravlja Bankom Rusije. Upravni odbor uključuje predsednika Banke Rusije i 12 članova Upravnog odbora. U zavisnosti od politike Centralna banka identifikuju različite vrste novca kreditna politika. Prvi tip je restriktivna monetarna politika koja ima za cilj pooštravanje uslova i ograničavanje obima kreditne operacije komercijalne banke i povećati nivo kamatne stope. Njegovo sprovođenje obično je praćeno povećanjem poreza, smanjenjem javna potrošnja i druge mjere usmjerene na suzbijanje inflacije.

Politika ekspanzije - "ekspanzije" - naprotiv, uključuje stvaranje preferencijalni uslovi za kreditiranje, niže kamate na kredite – što dovodi do povećanja novčana masa. Glavni instrumenti i metode monetarne politike Banke Rusije su:

1) kamatne stope na poslovanje Banke Rusije;

2) propise obavezne rezerve deponovani kod Banke Rusije (obavezne rezerve);

3) poslovanje na otvorenom tržištu;

4) refinansiranje banaka;

5) valutna regulacija;

6) postavljanje merila za rast novčane mase;

7) direktna kvantitativna ograničenja;

8) izdavanje obveznica u svoje ime.

Banka Rusije može odrediti jednu ili više kamatnih stopa za različite vrste transakcija ili politika kamatnih stopa bez fiksnih kamata.

Kamatne stope Banke Rusije su minimalne stope na kojoj Banka Rusije obavlja svoje poslove. Banka Rusije koristi politiku kamatnih stopa da utiče na tržišne kamatne stope u cilju jačanja rublje.

Komercijalne banke, privlačeći resurse, dužne su da rezervišu do 20 odsto obaveza kreditne institucije u Centralnoj banci. Standardi se mogu razlikovati za različite kreditne institucije.

Obično su komercijalne banke koje privlače sredstva stanovništva u porastu. A u određenom trenutku to nije rezerva, već propis odbitaka. Regulativa se vrši jednom mjesečno od prvog dana narednog mjeseca nakon izvještajnog.

Na obavezne rezerve deponovane kod Centralne banke ne obračunava se kamata.

Nakon što se kreditnoj instituciji oduzme bankarska dozvola, obavezne rezerve koje kreditna institucija deponuje kod Banke Rusije prenose se na račun likvidacione komisije (likvidatora) ili stečajnog upravnika i koriste se na način propisan saveznim zakonima i Bankom Rusije. propise donete u skladu sa njima.

Poslovanje na otvorenom tržištu podrazumeva kupovinu i prodaju trezorskih zapisa Banke Rusije, državne obveznice i druge državne hartije od vrijednosti, kratkoročne transakcije s hartijama od vrijednosti sa kasnijom obrnutom transakcijom (REPO).

Refinansiranje znači davanje kredita Banke Rusije bankama, uključujući računovodstvo i reeskont mjenica (za reeskont mjenica koristi se koncept "redeskontne stope").

Refinansiranje komercijalnih banaka vrši

A) kreditne aukcije (tri metode - američki, holandski i pozajmljivanje po ponderiranoj prosječnoj stopi).

B) krediti zalagaonice

AT) depozitne operacije Centralna banka

D) davanje jednodnevnih kredita za namirenje

Valutne intervencije Banke Rusije podrazumevaju kupovinu i prodaju deviza od strane Banke Rusije na devizno tržište da utiče na kurs rublje i ukupnu potražnju i ponudu novca.

Direktna kvantitativna ograničenja Banke Rusije podrazumevaju postavljanje limita za refinansiranje banaka i određene bankarske operacije koje obavljaju kreditne institucije. Banka Rusije ima pravo da primenjuje direktna kvantitativna ograničenja u izuzetnim slučajevima u cilju vođenja jedinstvene državne monetarne politike samo nakon konsultacija sa Vladom Ruske Federacije.

Banka Rusije može odrediti ciljeve rasta za jedan ili više indikatora novčane mase na osnovu glavnih pravaca jedinstvene državne monetarne politike. U cilju sprovođenja monetarne politike, Banka Rusije može u svoje ime emitovati obveznice plasirane i u opticaju samo među kreditnim institucijama.

Ograničenje ukupne nominalne vrijednosti obveznica Banke Rusije svih emisija koje nisu otkupljene na dan donošenja odluke Upravnog odbora o narednoj emisiji obveznica Banke Rusije utvrđuje se kao razlika između maksimalno mogućeg iznosa obavezne rezerve. kreditnih institucija i iznos obavezne rezerve kreditnih institucija, utvrđen na osnovu važećeg standarda obavezne rezerve.

Banka Rusije ima pravo ostvarivanja sledeće operacije sa ruskim i stranim kreditnim institucijama. Vlada Ruske Federacije, radi ostvarivanja ciljeva utvrđenih ovim Federalnim zakonom:

1) daje kredite na period ne duži od jedne godine, obezbeđene hartijama od vrednosti i drugom imovinom, ako saveznim zakonom o saveznom budžetu nije drugačije određeno;

2) da kupuje i prodaje čekove, mjenice i mjenice, koje su, po pravilu, robnog porijekla, sa rokom dospijeća ne dužim od šest mjeseci;

3) kupuje i prodaje državne hartije od vrednosti na otvorenom tržištu;

4) kupuje i prodaje obveznice, potvrde o depozitu i druge hartije od vrednosti sa rokom dospeća do jedne godine;

5) kupuje i prodaje devize, kao i platne isprave i obaveze u stranoj valuti izdate od ruskih i stranih kreditnih institucija;

6) kupiti, zadržati, prodati plemenitih metala i druge vrste valutnih vrijednosti;

7) obavlja namirnice, gotovinske i depozitne poslove, prihvata hartije od vrednosti i druge vrednosti na čuvanje i upravljanje;

8) izdaje garancije i garancije;

9) obavlja poslove sa finansijski instrumenti koristi se za upravljanje finansijskim rizicima;

10) otvara račune u ruskim i stranim kreditnim institucijama na teritoriji Ruske Federacije i stranih država;

11) izdaje čekove i menice u bilo kojoj valuti;

12) u svoje ime obavlja i druge bankarske poslove, osim ako je to zakonom zabranjeno.

Banka Rusije je tijelo bankarska regulativa i nadzor nad radom kreditnih institucija. Banka Rusije vrši stalni nadzor nad poštivanjem bankarskog zakonodavstva od strane kreditnih institucija, propisa Banke Rusije, posebno obaveznih koeficijenata koje su one utvrdile. Banka Rusije utvrđuje obavezna pravila za kreditne institucije za obavljanje bankarskih poslova, vođenje računovodstvenih evidencija, sastavljanje i podnošenje računovodstva i statističko izvještavanje. Banka Rusije registruje kreditne organizacije u knjizi državna registracija kreditnim institucijama, izdaju dozvole kreditnim institucijama za obavljanje bankarskih poslova i oduzmu ih.

Kako bi osigurala stabilnost kreditnih institucija, Banka Rusije može uspostaviti obavezne omjere za njih: uputstvo br. 139 Centralne banke

⇐ Prethodno1234567Sljedeće ⇒

Pretraga web stranice:

Ukratko: Zbog činjenice da se na internetu, štampi i televiziji često pojavljuju izvještaji da je Centralna banka oduzela licencu drugoj kreditnoj organizaciji - svi znaju ovaj prerogativ, ali kakva je struktura Banke Rusije, kakva je da li radi i ko upravlja, ne znaju svi.

detaljno

Regulator monetarnog sistema u Rusiji je centralna banka RF.

Centralna banka Ruske Federacije. Glavne funkcije

Ovo pravno lice je organ javne vlasti čije su aktivnosti regulisane glavnim zakonom države - Ustavom zemlje i zakonima br. 86-FZ "O Centralnoj banci Ruske Federacije (Banka Rusije)", br. 395 -1 "O bankama i bankarstvo».

Alternativni naziv Centralne banke je Banka Rusije, prihvaćena skraćenica Centralne banke Ruske Federacije. Karakteristika: država nije odgovorna za obaveze Centralne banke, a ne odgovara ni za javne dugove.

Zanimljivo je da Centralna banka nije direktno povezana ni sa jednom granom vlasti: sudskom, izvršnom ili zakonodavnom, i nema organizaciono-pravnu formu.

  • Adresa sjedišta: Moskva, ul. Neglinnaya d. 12.
  • Adresa službene stranice: cbr.ru i cbr.ru
  • Ovlašteni kapital: 3 milijarde ruskih rubalja.
  • Datum osnivanja objekta: oktobra 1921. godine, tada se zvala Državna banka RSFSR, od 13.07.1990. nosi moderan naziv.
  • Vladajuće tijelo: Upravni odbor, sastoji se od predsjednika i 14 članova Upravnog odbora.

Važno je napomenuti da je Banka Rusije jedini državni organ koji je po zakonu dužan da troši sredstva samo od sopstveni prihod, tako da provođenje transakcija od strane Centralne banke na osnovu provizije zakonom nije dozvoljeno, iako se navodi da ostvarivanje dobiti nije cilj Centralne banke.

Čemu je namijenjen i kako funkcionira

Banka Rusije se u svojim aktivnostima rukovodi sljedećim ciljevima:

  • održavanje i razvoj stabilnog stanja finansijsko tržište i ruski platni i bankarski sistemi;
  • Centralna banka osigurava zaštitu i stabilnost nacionalne valute - rublje.

Šta radi Centralna banka Ruske Federacije? Funkcije su regulirane zakonom br. 86-FZ, sadrži potpunu listu, a glavne su sljedeće:

  • monetarna politika zemlje, njena implementacija i razvoj (zajedno sa Vladom Ruske Federacije);
  • u izdavanju (izdavanju) gotovine u državi i organizaciji njihovog opticaja, Centralna banka je monopolista;
  • znak rublje u obliku nacrtane slike je prerogativ Banke Rusije;
  • uspostavljanje skupa pravila po kojima se obavljaju bankarski poslovi u zemlji;
  • kontroliše zlatne i devizne rezerve;
  • donošenje i izvršenje odluka o licenciranju banaka i drugih kreditnih institucija, oduzimanju dozvola za obavljanje bankarskih poslova, obustavljanju njihovog rada;

Niz eksperata kritizira mjere Centralne banke Ruske Federacije za "čišćenje" bankarskog sektora u Rusiji, te ističu da je samo u prvih 10 mjeseci 2016. privreda zemlje pretrpjela gubitke u iznosu od više od 700 milijardi rubalja zbog oduzetih dozvola bankama.

  • proizvodi bankarska supervizija kontroliše i uređuje rad kreditnih institucija;
  • nedržavni penzioni fondovi mogu se registrovati samo uz pozitivnu odluku Banke Rusije;
  • računovodstveni kontni plan, posebno njegov industrijski standardi odobrila Centralna banka Ruske Federacije;
  • zvanične stope valute - instalacija i objavljivanje u odnosu na rusku rublju;
  • refinansiranje kreditnih institucija i određivanje ključne stope (od septembra 2016. iznosi 10%);
  • od banaka u stečaju koje nisu bile učesnici u sistemu obavezno osiguranje depoziti ostaju dugovi prema klijentima. Takve dugove pojedinačnim štedišama plaća Centralna banka Ruske Federacije (procedura za takva plaćanja je predviđena Zakonom br. 96-FZ).

Centralna banka Ruske Federacije učestvuje u odobrenom kapitalu Sberbanke Rusije, zakonom je zabranjeno stavljati sredstva u kapital drugih kreditnih institucija, s izuzetkom mogućnosti učešća u kapitalu međunarodnih struktura koje razvijaju saradnju. u finansijskim oblastima.

SMS prevara: prevaranti šalju poruke na telefone građana u kojima se navodi da su njihovi bankovna kartica blokiran, potpisan potpisom "Centralna banka" ili drugim sličnim potpisom u ruskoj ili engleskoj transkripciji. Pokušavaju saznati pin kodove i druge povjerljive informacije kako bi ukrali Novac sa karte. Centralna banka Ruske Federacije na svom zvaničnom sajtu upozorava da ne šalje SMS poruke i poziva građane na oprez.

Predsjednik Centralne banke Ruske Federacije

Trenutni predsjedavajući (decembar 2016.) Banke Rusije od 2013. je Elvira Sakhipzadovna Nabiullina - ovo je prva žena na takvom mjestu u Centralnoj banci zemalja G8.

Predsjedavajućeg Centralne banke imenuje Državna duma na period od 5 godina na prijedlog predsjednika Rusije glasanjem. Štaviše, jedno lice ne može biti imenovano na ovu funkciju više od tri puta uzastopno.

Postoji iscrpna lista slučajeva kada se predsjednik može smijeniti sa funkcije:

  • istekao mu je mandat na koji je imenovan;
  • ne može obavljati službene dužnosti iz zdravstvenih razloga (ovo mora biti potvrđeno zaključkom ljekarske komisije);
  • napušta dužnost vlastitu volju podnošenjem pisma ostavke;
  • ako je pravosnažno osuđen za krivično djelo;
  • krši norme saveznih zakona koji regulišu aktivnosti Centralne banke Ruske Federacije;

u slučaju korupcije, prikrivanja prihoda, nepreduzimanja mjera za rješavanje sukoba, čuvanja sredstava u stranim bankama i troškovi (uključujući i one članova njegove porodice) koji ne odgovaraju prihodima.

Pjotr ​​Stolypin, 2017-01-08

Pitanja i odgovori na temu

Za materijal još nisu postavljena pitanja, imate priliku da to učinite prvi

Povezani referentni materijali

NASTAVNI RAD

po disciplini ___________________

na temu: ___________________

___________________

___________________

Završio student Instituta

(fakultet) __________________

grupa ________ šifra ____________

(puno ime i prezime studenta)

Supervizor

________________________________

(Puno ime nastavnika)

Uvod 3

1. Centralna banka kao glavna karika savršenog bankarskog sistema 5

1.1. Vrste monetarne politike 7

Centralna banka, njene funkcije i uloga.

Kontrola nad bankarskim sistemom 8

1.3. Funkcije centralne banke 15

2. Monetarna (kreditno-monetarna) politika centralne banke: 20
njegove ciljeve i alate.

2.1. Svrha monetarne politike centralne banke. 20

2.2. Priručnik za monetarnu politiku. 23

3. Osobine monetarne regulacije privrede u Ruskoj Federaciji 29

Zaključak 37

Literatura 39

Dodatak 40

Uvod

Ključni element finansijskog sistema bilo kojeg razvijena država danas je centralna banka, koja djeluje kao zvanični dirigent monetarne (monetarne) politike. Zauzvrat, monetarna politika, zajedno sa budžetskom politikom, čini osnovu svega državna regulativa ekonomija. Stoga je efikasno poslovanje centralne banke jedan od uslova za efikasno funkcionisanje tržišne ekonomije.

Centralne banke imaju prilično široka i raznolika ovlaštenja u oblastima:

-regulacija i kontrola poslovanja banaka na tržištu hartija od vrijednosti;

‑kontrola valute;

-informatizacija bankarskih aktivnosti;

- ekonomske analize i statistike;

-osiguranje sigurnosti i zaštite informacija i dr.

Monetarna (monetarna i kreditna) politika je veoma efikasan instrument uticaja na ekonomiju zemlje, koji ne narušava suverenitet većine subjekata poslovnog sistema. Iako to ograničava njihov opseg ekonomske slobode(bez toga, svaka regulacija je nemoguća ekonomska aktivnost), ali država na ključne odluke koje donose ti subjekti utiče samo posredno.

U idealnom slučaju, monetarna politika je osmišljena tako da osigura stabilnost cijena, puno vrijeme a ekonomski rast su njeni najviši i krajnji ciljevi. Međutim, u praksi je uz njegovu pomoć potrebno rješavati i uže zadatke koji zadovoljavaju hitne potrebe privrede zemlje.

Ne smijemo zaboraviti da je monetarna politika izuzetno moćno i stoga izuzetno opasno oruđe. Uz njegovu pomoć moguće je izaći iz krize, ali nije isključena tužna alternativa - pogoršanje negativnih trendova koji su se razvili u ekonomiji. Samo vrlo uravnotežene odluke donesene na najviši nivo nakon ozbiljne analize situacije, razmatranje alternativnih načina uticaja na monetarnu politiku na ekonomiju države, daće pozitivne rezultate. Centralna emisiona banka države djeluje kao dirigent monetarne politike. Bez korektne monetarne politike koju vodi Centralna banka, privreda ne može efikasno funkcionisati.

Relevantnost teme potvrđuje i činjenica da je ulogu Centralne banke u ruskoj ekonomiji teško precijeniti, posebno danas, u vremenima krize, kada je posebno potrebna dobro osmišljena monetarna politika: stroga regulacija kurs, podržavajući domaće proizvođače njihovim kreditiranjem i kao rezultat toga sprečavajući osiromašenje opšte populacije.

Svrha ovog rada je razmatranje zadataka, funkcija Centralne banke Ruske Federacije i njene uloge u tržišnoj ekonomiji Rusije.

Centralna banka kao glavna karika savršenog bankarskog sistema.

centralna banka- državna kreditna institucija koja ima funkcije izdavanja novca i regulacije cjelokupnog kreditnog i bankarskog sistema.

centralna banka - glavna veza nacionalni kreditni i bankarski sistem.

Centralna banka zemlje je glavna karika u bankarskom sistemu svake države.

Stvaranje centralne emisione banke nastalo je zbog procesa koncentracije i centralizacije kapitala, prelaska na jedinstveni nacionalni monetarni sistem.

U svemu razvijene države ah, postoji nekoliko zakona koji formulišu i fiksiraju zadatke i funkcije centralne banke, kao i definišu alate i metode za njihovu implementaciju.

Obično je glavni pravni akt koji reguliše aktivnosti narodna banka, označava zakon o centralnoj banci zemlje. Njime se utvrđuje organizacioni i pravni status centralne banke, postupak imenovanja ili izbora njenih rukovodećih kadrova, postupak odnosa sa državom i nacionalnim bankarskim sistemom.

Uz zakon o centralnoj banci, interakcija između centralne banke i kreditnih institucija regulisana je i zakonom o bankarskoj djelatnosti.

Za utvrđivanje uloge centralne banke u ekonomskim i političkim procesima u zemlji veoma je važan stepen njene nezavisnosti. Ekonomska nezavisnost se obično shvata kao sposobnost centralne banke da koristi instrumente koji joj stoje na raspolaganju bez značajnih ograničenja. Stepen političke nezavisnosti centralne banke određen je stepenom nezavisnosti u njenim odnosima sa vlastima. pod kontrolom vlade u izboru i sprovođenju monetarne politike.

Centralne banke su regulatorna karika u bankarskom sistemu, pa je osnovni cilj njihovog djelovanja jačanje monetarne cirkulacije, zaštita i osiguranje stabilnosti nacionalne novčana jedinica i njen devizni kurs prema stranim valutama; razvoj i jačanje bankarskog sistema zemlje, obezbeđivanje efikasnih i nesmetanih obračuna.

Tradicionalno, centralna banka ima pet glavnih zadataka - osmišljena je da bude:

1) emisioni centar zemlje, odnosno uživa monopolsko pravo na izdavanje novčanica;

2) organ koji monetarnim metodama uređuje privredu, odnosno vodi monetarnu i deviznu politiku;

3) banka banaka, odnosno da obavlja poslove ne sa komercijalnim i industrijskim klijentima, već uglavnom sa bankama date zemlje: da drži njihove gotovinske rezerve, čija je visina utvrđena zakonom; davati im zajmove (kreditor u krajnjoj instanci), vršiti kontrolu i nadzor;

4) državni bankar, odnosno država podrške ekonomskih programa i plasirati državne hartije od vrijednosti; davati kredite i ispunjavati operacije poravnanja za vladu, da drži (zvanične) devizne rezerve;

5) glavni centar za poravnanje u zemlji, koji djeluje kao posrednik između drugih banaka u zemlji pri obavljanju bezgotovinskog plaćanja.

Kao "banka banaka", centralna banka daje kreditnim institucijama mogućnost refinansiranja. Istovremeno, prema zakonu, centralna banka ima pravo da ograniči komercijalne banke zemlje u kreditnim sredstvima. Najčešća su dva tipa poslovanja centralne banke sa kreditnim institucijama: kupovina i prodaja čekova i menica; založni poslovi sa hartijama od vrednosti, mjenicama i potraživanjima za plaćanje.

Pročitajte također:

Funkcije Centralne banke Ruske Federacije

Ljagina L.M.,
Student 3. godine MEPI

CENTRALNA (IZDAVNA) BANKA— centralna veza monetarni sistem bilo koje države, glavna banka zemlje, kombinuje karakteristike komercijalne bankarske institucije i vladinog odeljenja. Centralna banka ima pravo da monopolski izdaje novčanice, reguliše promet novca i devizni kurs i čuva zlatne i devizne rezerve. Najvažnija funkcija Centralne banke je razvoj zajedničke kreditne politike. Njen strateški zadatak je stvaranje uslova za neinflatorni razvoj privrede. Centralna banka u različitim zemljama može imati različite nazive: državna, nacionalna, rezervna, emisiona. U mnogim zemljama centralne banke su u državnom vlasništvu. Ali čak i bez državnog vlasništva, Centralna banka radi u okviru vladinih uputstava.
Centralna banka Ruske Federacije je najmoćniji centar kreditnog sistema naše zemlje. Njegova uloga je veoma velika iu uslovima tekuća ekonomija nastavlja da raste. Dovoljno je reći da je Banka Rusije regulatorni centar u stvarima gotovinski promet, spisak njegovih funkcija i zadataka je ogroman, ali najvažniji zadaci između svih ostalih su osiguranje stabilnosti nacionalne valute, smanjenje inflacije i razvoj jedinstvene državne monetarne politike.
Trenutno su aktivnosti Centralne banke Ruske Federacije od velikog značaja, jer stabilnost i dalji rast zavise od njenog efikasnog funkcionisanja i pravilno odabranih metoda kroz koje obavlja svoje aktivnosti. ekonomski potencijal zemalja, pojedinih sektora privrede, kao i jačanje pozicija na međunarodnom tržištu.
Centralna banka je prvenstveno posrednik između države i ostatka privrede preko banaka. Kao takva institucija, ona je pozvana da reguliše gotovinske i kreditne tokove uz pomoć instrumenata koji su joj dodijeljeni zakonom. Alati monetarne politike razvijenih kapitalističkih država su neobično široki.
Aktivnosti Centralne banke bilo koje zemlje, uključujući i Banku Rusije, imaju za cilj rješavanje trojednog zadatka: osiguranje stabilnosti kupovne moći i kursa nacionalne valute, stabilnosti i likvidnosti bankarskog sistema, efikasnosti. i pouzdanost platnog sistema.
Funkcije centralne banke su često isprepletene, jedna iz druge proizilazi, ako je to potrebno za postizanje postavljenog cilja ili rješavanje određenog problema.
AT savremenim uslovima Centralna banka obavlja sljedeće glavne funkcije:

  • pitanje monopola novčanice;
  • "banka banaka";
  • državna banka;
  • regulisanje monetarnog sistema;
  • implementacija monetarna politika;
  • organizacija platnih i obračunskih odnosa.
  • glavni centar naselja u zemlji.

Pogledajmo ove funkcije detaljnije.
1. Izdavanje novčanica.
Ova funkcija je najstarija i jedna od najvažnijih funkcija bilo koje Centralne banke. S razvojem kapitalizma doživjela je značajne promjene: ako su u ranim fazama formiranja kreditnih sistema komercijalne banke, uz centralne banke, izdavale novčanice, onda su u procesu koncentriranja emisije u niz najvećih komercijalnih banaka. banke i njihovo transformisanje kreditne institucije Centralnim bankama, monopol na izdavanje papira dodijeljen je jednoj banci - Centralnoj banci. Istina, pravo kovanja kovanog novca jednim dijelom dobila je Centralna banka, a dijelom odgovarajuća vlada. Međutim, čak iu ovom slučaju, kovanice se stavljaju u opticaj preko Centralne banke.
Same novčanice Centralne banke su neograničeno "zakonito sredstvo plaćanja" i samim tim sredstvo za otplatu dugova. Takođe, Centralna banka utvrđuje pravila za postupanje sa novčanom masom i kreira sistem novčanih rezervnih sredstava. U kontekstu rastuće inflacije, to znači održavanje centralizovani sistem ograničavajuća i operativna regulacija gotovinsko izdanje. Sredstvima u fondovima rezervi može raspolagati samo Upravni odbor Centralne banke i njena područna odjeljenja. Samo uz njihovu dozvolu, novčanice se mogu prebaciti iz rezervnih sredstava u radnu blagajnu (ili radnu kasu filijala banaka u kojima rezervna sredstva). Zapravo, ova operacija znači pitanje - puštanje gotovine u opticaj. Prijenos novčanica iz optjecajne kase u rezervna sredstva uzrokuje povlačenje novca iz opticaja. Ova operacija, u skladu sa pravilima regulacije gotovine, obavlja se automatski - kada se prekorače granice opticajnih (operativnih) kasa.
Trenutno Centralna banka ima isključivo pravo puštanja gotovog novca u opticaj, koje se ostvaruje u procesu kreditiranja poslovnih banaka, državni budžet, kupovine vrijednosnih papira u stranoj valuti.
U uslovima zlatnog monometalizma, novčanice Centralne banke imale su dvostruku podlogu: zlatne i komercijalne zapise. Nakon napuštanja sistema zlatnog standarda, emisija novčanica se odvija uglavnom uz državne obveznice. S tim u vezi, direktna povezanost novčanica sa robnim prometom značajno je oslabila.
2. "Banka banaka".
Posebna uloga Centralne banke u kreditni sistem Takođe leži u činjenici da njena glavna klijentela nisu komercijalna i industrijska preduzeća i stanovništvo, već kreditne institucije, uglavnom komercijalne banke. Da bi osigurale svoju likvidnost, poslovne banke dio svojih sredstava drže u Centralnoj banci u vidu novčanih rezervi na tekućem računu. Štaviše, ove rezerve nakon Velike depresije 30-ih godina. postala obavezna, tj. centralna banka u upravni postupak utvrđuje minimalni odnos rezervi i obaveza banaka po depozitima.
U periodima napetosti na tržištu novca, Centralna banka kreditira komercijalne banke u vidu reeskontiranja mjenica, kao i dopuna njihovih hartija od vrijednosti.
U posljednje vrijeme odnos Centralne banke prema kreditnom sistemu u industrijalizovanim zemljama doživio je značajne promjene, što je prvenstveno povezano sa provođenjem mjera za liberalizaciju tržišta kapitala. Odnos između Centralne banke i kreditnih institucija definisan je na sljedeći način: prvo, Centralna banka je za njih povjerilac u krajnjoj instanci; drugo, vrši kontrolu ili nadzor nad bankama i, treće, treba istaći njegovu posebnu ulogu kao regulatornog, nadzornog, istraživačkog i informacionog centra kreditnog sistema zemlje.
3. Banka vlade.
Centralna banka obavlja poslove plasmana i otkupa javni dug, gotovinsko izvršenje budžeta, održavanje tekućih računa države, nadzor čuvanja, izdavanja i povlačenja iz opticaja kovanog novca i blagajničkih zapisa, kao i prenosa valutna sredstva u obračunima vlade sa drugim zemljama.
Važna uloga Centralne banke u rješavanju problema poput obezbjeđivanja kredita za pokriće državne potrošnje i deficita državnog budžeta u skladu je sa njenom funkcijom kreditora prema državi. Glavni oblik državnog zaduživanja koji se koristi za finansiranje državne potrošnje i državnog budžeta su državni zajmovi.
Državni krediti se koriste za pokriće budžetskih deficita države kroz akumulaciju privremeno slobodnih sredstava fizičkih i pravnih lica, daju se na određeno vrijeme pod uslovima isplate prihoda i izdaju se ovjerom zadužnica u papirnoj ili bezpapirnoj formi.
Gotovinsko izvršenje budžeta znači prijem, čuvanje i izdavanje dr budžetska sredstva, računovodstvo i izvještavanje. Osnova gotovinsko izvršenje budžet se zasniva na principu jedinstva blagajne, tj. svi mobilisani državni prihodi upućuju se na jedinstveni račun Ministarstva finansija u Centralnoj banci, sa kojeg se povlače sredstva za javnu potrošnju, tako da Centralna banka djeluje kao blagajnik Vlade.
4. Monetarna regulacija.
Banka Rusije je organ bankarske regulative i nadzora nad aktivnostima kreditnih institucija.
Regulacija kreditnih organizacija je sistem mjera kojima država, preko Centralne banke, osigurava stabilno i sigurno funkcionisanje banaka, te sprječava destabilizirajuće procese u bankarskom sektoru.
Kontrola poslovanja banaka vrši se u cilju obezbjeđivanja stabilnosti pojedinih banaka i obezbjeđuje holistički i kontinuirani nadzor nad provođenjem poslova banke u skladu sa važećim zakonom.
glavni cilj bankarska regulativa i supervizija - održavanje stabilnosti bankarskog sistema, zaštita interesa deponenata i povjerilaca, smanjenje nezaposlenosti i inflacije, uravnoteženje platnog bilansa. Zaštita i osiguranje stabilnosti rublje, smanjenje inflacije važan je zadatak za Banku Rusije. Glavna karakteristika glavnih pravaca monetarne politike je predviđanje stopa inflacije.
5. Sprovođenje monetarne politike.
Istorijski gledano, da bi se osigurala emisija banaka, zlatne i devizne rezerve su bile koncentrisane u centralnim bankama. Oni se čuvaju kao garantni i osiguravajući fondovi za međunarodna plaćanja i za podršku kursevima nacionalnih valuta.

U ime Vlade, Centralna banka reguliše devizne i zlatne rezerve, i tradicionalni je čuvar zlatnih i deviznih rezervi. Vrši valutnu regulaciju od strane računovodstvena politika i bilansa, učestvuje u poslovanju svetskog tržišta kreditnog kapitala. Centralna banka po pravilu predstavlja svoju državu u međunarodnim i regionalnim monetarnim i finansijskim institucijama.
U cilju održavanja obima deviznih rezervi na prihvatljivom nivou, Centralne banke njima upravljaju, odnosno formiraju njihovu optimalnu strukturu i sprovode njihov racionalan plasman.
Centralne banke periodično preispituju strukturu deviznih rezervi, povećavajući učešće valuta, koje u ovog trenutka su najstabilniji.
Centralna banka prakticira sljedeće oblike plasmana deviznih rezervi: državne hartije od vrijednosti denominirane u stranoj valuti i depoziti položeni u bankama u inostranstvu.
6. Organizacija platnih i obračunskih odnosa.
Centralne banke su počele da učestvuju u organizaciji plaćanja između komercijalnih banaka tokom perioda fundamentalnih promena u tehnologiji plaćanja – prelaska na promet papirnog novca. Implementacija u svakodnevni život nemaju nikakvu vrednost papirni novac zahtijevalo uspostavljanje pouzdanih sistema poravnanja. Odgovornost za plaćanje preuzela je Centralna banka, koja ima besprijekoran finansijski položaj i velika ovlaštenja.
Zadaci Centralne banke u organizaciji sistem plaćanja zemlje su:

  • održavanje stabilnosti finansijske strukture;
  • osiguranje efikasnog funkcionisanja platnog sistema;
  • vođenje monetarne politike.

Stabilnost finansijskog sistema je u direktnoj vezi sa stabilnošću internog platnog prometa, odnosno zahvaljujući postojanju pouzdanog platnog mehanizma koji omogućava nesmetano obavljanje međubankarskih transakcija na međusobne kompenzacije i plaćanja i omogućava otklanjanje problema koji imaju nastao (na primjer, nelikvidnost jednog od njegovih učesnika, što je izazvalo lančanu reakciju neplaćanja i predstavljalo prijetnju stabilnosti cjelokupnog finansijskog sistema u cjelini).
U slučaju nestabilnosti i nepouzdanosti platnog prometa u sistemu, Centralna banka ima ozbiljne poteškoće u provođenju efikasne monetarne politike, a kriza platnog prometa u potpunosti joj oduzima mogućnost da sprovodi regulatorne mjere u ovoj oblasti.
7. Glavni centar naselja u zemlji.
Centralna banka nastoji da stvori uslove za vršenje plaćanja i poravnanja koji bi minimizirali sistemski rizik i njegove posljedice. Plaćanja preduzeća, organizacija i stanovništva prolaze kroz banke. Plaćajući u njihovo ime, banka obavlja posredničku misiju. U rukama banaka ova funkcija postaje mnogo šira od elementarnih posredničkih aktivnosti. Banka može akumulirati male iznose privremeno slobodnih sredstava mnogih klijenata i, sumirajući ih, usmjeriti ogromna finansijska sredstva samo jednom subjektu. Takođe, banka može kratkotrajno uzimati novac od klijenata, a izdavati ih na duže vrijeme. Može akumulirati resurse u jednom sektoru privrede regiona, ili ih preraspodijeliti u druge industrije i potpuno različite regije.

Uloga i funkcije Centralne banke

Budući da su banke u središtu privrednog života, one su u mogućnosti da mijenjaju iznos, rokove i smjer kapitala u skladu sa nastalim potrebama privrede.
Ovaj izvještaj je pregledan pravni okvir Centralna banka Ruske Federacije, njene funkcije i zadaci. Na osnovu prezentiranog materijala moguće je izvući određene zaključke:

  • Prvi zakon "O Centralnoj banci" godine moderna Rusija usvojena je 1990. Godine 1995 Centralna banka je postala poznata kao Centralna banka Ruske Federacije.
  • Prema Federalnom zakonu Ruske Federacije "O Centralnoj banci Ruske Federacije (Banka Rusije)" od 10. jula 2002. br. 86-FZ odobreni kapital Centralna banka Ruske Federacije je federalno vlasništvo i njena veličina je 3 milijarde rubalja. Centralna banka finansira svoje rashode na teret svojih prihoda i nezavisna je od Vlade.
  • Banka Rusije je odgovorna Državnoj Dumi.
  • Glavni cilj aktivnosti Centralne banke Ruske Federacije je suzbijanje inflacije i osiguranje stabilnosti nacionalne valute. S tim u vezi, Banka Rusije svake godine razvija jedinstvenu državnu monetarnu politiku, čija se implementacija sprovodi korišćenjem posebnih instrumenata, kao što su operacije na otvorenom tržištu, promene stopa obavezne rezerve, refinansiranje kreditnih institucija, izdavanje obveznice, devizne intervencije itd.
  • Centralna banka u savremenim uslovima obavlja sledeće glavne funkcije: monopolska emisija novčanica, „banka banaka“, državna banka, regulacija monetarnog sistema, sprovođenje devizne politike, organizacija plaćanja i obračuna. odnosi, glavni centar naseljavanja zemlje.

U zaključku želim da napomenem da se uloga Centralne banke u sadašnjim uslovima razvoja i stabilizacije privrede povećava iz dana u dan. Neophodno je nastaviti implementaciju mjera usmjerenih na povećanje stabilnosti i konkurentnosti bankarskog sektora Ruske Federacije.

Pored toga, potrebno je unaprijediti sistem bankarske supervizije.

Za njegovo efikasno funkcionisanje, njegovi zadaci i funkcije moraju biti jasno definisani i sadržani na zakonodavnom nivou. Trenutno u većini zemalja svijeta centralne banke rješavaju tri ključna zadatka:

  1. osiguranje stabilnosti nacionalne valute (ciljanje inflacije);
  2. osiguranje pouzdanosti monetarnog sistema zemlje;
  3. osiguranje efikasnog funkcionisanja platnog sistema zemlje.

Da bi ispunila navedene zadatke, centralna banka, s jedne strane, mora biti potpuno nezavisna od vlade, ali s druge strane, kada izvršava radnje centralne banke, oni moraju biti konzistentni sa djelovanjem vlade.

Nezavisnost centralne banke je ključni aspekt i nedavno je dobila politički prizvuk. Konkretno, donio je odluku prema kojoj država koja na zakonodavnom nivou i u praksi nije obezbijedila visok stepen nezavisnosti svoje centralne banke ne može biti članica Ujedinjene Evrope.

Dodijeliti ekonomsku i političku nezavisnost centralne banke.

Ispod ekonomska nezavisnost razumjeti mogućnost da centralna banka koristi instrumente monetarne politike kojima raspolaže bez ikakvih ograničenja. Odnosno, centralna banka ima određeni spektar ovlasti za donošenje operativnih odluka u vođenju monetarne politike.

Ispod politička nezavisnost razumiju stepen autonomije centralne banke u odnosima sa državnim organima u imenovanju rukovodstva banke i u izradi i sprovođenju monetarne politike.

Funkcije centralne banke

Na osnovu svetskog iskustva, moguće je formulisati glavne funkcije centralne banke:

  1. . Centralna banka zemlje, po pravilu, ima monopolsko pravo da emituje (kreira) gotovinu ( i ). Što se tiče depozitnog novca, isti izdaju (izdaju) i centralna banka i komercijalne banke. Centralna banka izdaje depozitni novac preko komercijalnih banaka, državnih zajmova i holdinga.
  2. Regulativa tržište novca korištenjem instrumenata monetarne politike. U savremenim uslovima to je najvažnija funkcija centralne banke. Bavi se razvojem i sprovođenjem monetarne politike sa ciljem konačnog obezbeđivanja održivi razvoj ekonomija kroz .
  3. banka banaka. Centralna banka vrši kreditiranje i poravnanje i gotovinski servis komercijalne banke. Djeluje za banke, osigurava pouzdan i efikasan rad.
  4. i. Ova karakteristika je usko povezana sa prethodnom. U posljednje vrijeme postoji tendencija proširenja regulatorne, au nekim zemljama i nadzorne funkcije centralne banke, što je zbog globalizacije bankarstva, povećanje nivoa.
  5. državna banka. U ovoj funkciji, centralna banka pruža usluge kreditiranja i poravnanja centralnoj vladi, djeluje kao vladin agent za usluge plaćanja i djeluje kao finansijski savjetnik i konsultant.
  6. Formiranje i upravljanje. Centralna banka koristi rezerve za pokrivanje deficita

Centralna banka Ruske Federacije

Pitanje 23

2. Glavni zadaci Centralne banke

1. Centralna banka obavlja sljedeće glavne funkcije:

funkcija emisionog centra - je da Centralna banka ima monopol na izdavanje novčanica. Obime izdavanja gotovine Banka reguliše obračunom ukupnih troškova svoje monetarne politike. Sama emisija gotovine se odvija prodajom novčanica i kovanog novca komercijalnim bankama u zamjenu za njihove rezerve u Centralnoj banci.

Vrijednost funkcije emisionog centra je donekle smanjena, budući da novčanice čine neznatan dio novčane mase industrijaliziranih zemalja. Međutim, i dalje je potrebno izdavanje novčanica za plaćanja na malo. Što je veći udio opticaja u zemlji, to je veća vrijednost emisije banaka;

funkcija banke banke". Posebna uloga Centralne banke u kreditnom sistemu je i to njegovi glavni klijenti su ne komercijalna i industrijska preduzeća i stanovništvo, već kreditne institucije, uglavnom komercijalne banke. Komercijalne banke djeluju kao posrednici između privrede i Centralne banke.

Servisiranje poslovnih banaka pasivne operacije je da banke u cilju obezbjeđivanja likvidnosti dio svojih sredstava drže u obliku gotovinskih rezervi u Centralnoj banci. U većini zemalja, komercijalne banke su dužne da dio svojih gotovinskih rezervi drže kod Centralne banke. Takve rezerve se nazivaju obaveznim. bankovne rezerve. Centralna banka je zajmodavac posljednje instance za komercijalne banke. Daje kredite komercijalnim bankama u vidu reeskontiranja mjenica, kao i zalog njihovih hartija od vrijednosti;

funkcija državne banke. Bez obzira na vlasništvo nad kapitalom, Centralna banka je usko povezana sa državom. Centralna banka djeluje kao glavni bankar države i savjetnici vlade o finansijskim i monetarnim pitanjima.

Slobodna sredstva Trezor drži na tekućim računima kod Centralne banke, koja koristi za svoje troškove. Istovremeno, Trezor svojim dobavljačima plaća čekovima Centralnoj banci. Istovremeno, Centralna banka, koristeći beskamatna beskamatna gotovina Trezora, za nju bez naknade obavlja poslove izvršenja budžeta. Tako, u ime Trezora, Centralna banka prihvata plaćanja poreza koji se pripisuju njegovom tekućem računu. U kontekstu deficita državnog budžeta pojačana je funkcija kreditiranja države i upravljanja javnim dugom. Upravljanje javnim dugom vrši se uz pomoć poslova Centralne banke za plasman i otplatu kredita, organizaciju isplate prihoda po njima. Centralna banka koristi sljedeće metode upravljanja javnim dugom:


- kupuje ili prodaje državne obveznice kako bi uticao na njihove stope i prinose;

Mijenja uslove za prodaju državnih obaveza;

Povećava privlačnost državnih obaveza za privatne investitore na različite načine;

funkcija valutnog centra. Istorijski gledano, da bi se osigurala emisija novčanica, centralne banke su bile koncentrisane zlatne rezerve. Oni se čuvaju kao garantni i osiguravajući fondovi za međunarodna plaćanja i za podršku kursevima nacionalnih valuta. U ime Vlade, Centralna banka reguliše devizne i zlatne rezerve, i tradicionalni je čuvar zlatnih i deviznih rezervi. Sprovodi valutnu regulaciju kroz računovodstvene politike i bilanse, učestvuje u poslovanju svetskog tržišta kreditnog kapitala. Centralna banka po pravilu predstavlja svoju zemlju u međunarodnim i regionalnim monetarnim i finansijskim institucijama;

funkcija monetarne regulacije, što je u sadašnjoj fazi najvažnija funkcija Centralne banke. Centralna banka je glavni nosilac monetarne regulacije privrede,što je sastavni dio ekonomske politike vlade. Osnovni ciljevi monetarne politike su: postizanje stabilnog ekonomskog rasta, smanjenje nezaposlenosti i inflacije, izjednačavanje platnog bilansa;

funkcija izdavanja državnih hartija od vrijednosti. Uslove za njihovo puštanje i plasman utvrđuje Centralna banka. Poslovanje sa državnim hartijama od vrednosti omogućava:

- obezbijediti tržišno finansiranje budžetski deficit;

Doprinijeti efikasnijoj monetarnoj politici;

Obezbijediti osnovu na kojoj će se razvijati svi ostali elementi tržišta kapitala.

2. Za obavljanje svojih funkcija u okviru svojih aktivnosti, Centralna banka Rusije obavlja sljedeće zadatke:

U saradnji sa Vladom Ruske Federacije razvija i vodi jedinstvenu državnu monetarnu politiku:

-monopol izdaje gotovinu i organizuje promet gotovine;

Zajmodavac je u krajnjoj instanci za kreditne institucije, organizuje sistem njihovog refinansiranja;

Setovi pravila poravnanja U Ruskoj Federaciji;

Uspostavlja uniformu za cijelu zemlju pravila za obavljanje bankarskih poslova;

- obavlja vođenje računa budžeta svih nivoa budžetski sistem Ruska Federacija, ako saveznim zakonima nije drugačije određeno, nagodbom u ime nadležnih organa izvršne vlasti i države vanbudžetska sredstva odgovoran za organizovanje izvršenja i izvršenja budžeta;

Efikasno implementira upravljanje zlatnim rezervama Banka Rusije;

odlučuje o državnoj registraciji kreditnih institucija, izdaje dozvole kreditnim institucijama za obavljanje bankarskih poslova, obustavlja njihovo važenje i oduzima ih;

Priključci nadzor nad radom kreditnih institucija i bankarske grupe;

registruje emisiju hartija od vrijednosti od strane kreditnih institucija u skladu sa saveznim zakonima;

Obavlja samostalno ili u ime Vlade Ruske Federacije sve vrste bankarskih poslova i druge transakcije neophodne za obavljanje funkcija Banke Rusije;

Organizuje i sprovodi valutna regulacija i valutna kontrola u skladu sa zakonodavstvom Ruske Federacije;

utvrđuje postupak obračuna sa međunarodnim organizacijama, stranim državama, kao i sa pravnim i fizičkim licima;

Setovi pravila računovodstva i izvještavanja za bankarski sistem Ruske Federacije;

utvrđuje i objavljuje zvanične devizne kurseve u odnosu na rublju;

Učestvuje u izradi prognoze platnog bilansa Ruske Federacije i organizuje pripremu platnog bilansa Ruske Federacije;

Obavlja i druge poslove.

Centralna banka Ruske Federacije (skraćeno Centralna banka, ili Banka Rusije, ili Centralna banka) je glavna banka zemlje, koja je odgovorna za sigurnost i stabilnost rublje u odnosu na druge svjetske valute , razvoj i jačanje bankarskog sistema, nadzor nad radom drugih banaka, izdavanje i opoziv dozvola.

Centralna banka je jedina banka u zemlji koja se bavi emisijom novca, odnosno proizvodnjom i izdavanjem gotovog novca (kovanje kovanog novca i štampanje novčanica), kao i zamjenom starih novčanica novima.

Centralna banka Ruske Federacije nije banka poznata svima nama, kao, na primjer, Sberbank ili Alfa-Bank. On je jedinstven i stoji iznad svih banaka. Šematski to izgleda ovako:

Ne možete doći u Centralnu banku potrošački kreditčovjeku sa ulice ne radi sa pojedincima, već radi sa poslovnim bankama, odnosno vrši kontrolu i nadzor kako bi bankari pošteno obavljali svoje poslove. Centralna banka se ne miješa u rad samih banaka, ali može oduzeti licencu ili, obrnuto, može pomoći banci ako ima privremenih poteškoća, na primjer, dati kredit ili uzeti banku.

Istorija Centralne banke Ruske Federacije

Da bismo shvatili kakva je to organizacija - Centralna banka, vrijedi se obratiti istoriji. U SSSR-u je glavna finansijska institucija bila Narodna banka. Nakon raspada Unije, funkcije Državne banke prenete su na Centralnu banku Ruske Federacije, osim što je glavna banka zemlje prestala da bude državna institucija. Postalo je samostalno pravno lice. Državna banka u SSSR-u, moglo bi se reći, bila je podređena Vijeću ministara. Na kraju krajeva, on je bio taj koji je imenovao i smijenio vođe. I što je najvažnije, Vijeće ministara je izračunalo koliko je novca državi potrebno. Odnosno, država je preko svoje banke sama odlučivala koliko je novca potrebno, a banka ih je već štampala u potrebnom iznosu.

Današnja glavna bankarska institucija u zemlji nije podređena, već je u interakciji sa istom državom. Jer Centralna banka izvještava Državnu dumu o svojim aktivnostima. U državnom vlasništvu – osnovni kapital, sva ostala imovina Centralne banke. O svojim aktivnostima Centralna banka godišnje šalje izvještaje Državnoj dumi - o gubicima, prihodima. Osim toga, ovi izvještaji moraju biti objavljeni u medijima. A Centralna banka je po zakonu obavezna da dio svog profita daje u budžet. Dakle, potpunu nezavisnost Centralne banke od države, posebno u pogledu njenog djelovanja u cilju sticanja dobiti, ipak treba reći uslovno.

Gdje je registrovana Banka Rusije i ko je vlasnik

Centralna banka je pravno lice registrovano u Moskvi, gde se nalaze centralni organi nadležni za upravljanje i pravilno funkcionisanje glavne banke u zemlji.

Ovlašteni kapital Centralne banke Ruske Federacije iznosi 3 milijarde rubalja. Ovlašćeni kapital, kao i druga imovina banke, je federalna imovina. Pravni status podrazumijeva da banka sama osigurava njen rad. On prenosi 75% svojih prihoda na savezni budžet.

Pokazalo se kako bilo koji pojedinac može organizirati LLC ili OJSC i angažirati se komercijalne aktivnosti, pa je Vlada stvorila pravno lice koje se bavi određenim poslovima, ne može se reći da je komercijalno, jer to nije sasvim tačno. Ipak, glavni zadatak Centralne banke je zaštita i osiguranje stabilnosti rublje, kao i kontrola bankarskih aktivnosti u zemlji, njenog pravilnog funkcionisanja. Primljeni prihod je nuspojava iz ove djelatnosti, koja se prenosi na glavnog vlasnika, odnosno državu.

Ali, u isto vrijeme, prema papirima, ovo nije državni organ. To znači da Centralna banka nije odgovorna za aktivnosti države. Ako država, a na bilansu Centralne banke ima značajne zlatno-devizne rezerve ili devizne rezerve, to ne znači da Centralna banka tim sredstvima mora otplatiti dug države. Takođe, država nije odgovorna za obaveze Centralne banke.

Funkcije Centralne banke Rusije

Ali glavna bankarska institucija države i dalje upravlja novcem u zemlji, s jedinom razlikom što Centralna banka ne može štampati onoliko novca koliko je zemlji potrebno. Ova činjenica se objašnjava činjenicom da Centralna banka podliježe pravilima Međunarodnog monetarnog fonda, čiji je Rusija postala članica 1992. godine.

To je učinjeno radi pristupa deviznim kreditima, a uzrokovano je ekonomskim, finansijskim, sistemska kriza u zemlji. U to vrijeme Rusiji je bila potrebna finansijska pomoć više nego ikad. Rusija je počela primati kredite u valuti za stabilizaciju ekonomije, intervencije za smanjenje kursa dolara, ali je u isto vrijeme Centralna banka izgubila pravo da samostalno kreditira ekonomiju zemlje, ali može sudjelovati u kreditiranju drugih zemalja. Ovo su pravila MMF-a, čiji su članovi dužni da ih se pridržavaju.

Prvi kredit otvoren je u avgustu 1992. godine u iznosu od oko milijardu dolara, čija je svrha bila održavanje deficita državnog budžeta i inflacije. Nepoštivanje pravila MMF-a znači isključenje Rusije iz njenih članica, a time i automatsko uskraćivanje pristupa kreditna sredstva MMF. I niko ne može dati garancije da više neće biti potrebni.

Dakle, Centralna banka igra po pravilima MMF-a i može da štampa samo onoliko rubalja koliko bi mogla zaraditi dolara prodajom nafte, gasa i ostalog što se za njih kotira na stranom tržištu. Avaj, sada smo čvrsto vezani za dolar.

Dakle, jedan od zadataka Centralne banke je izdavanje (jednostavnije, emisija) gotovog novca, a s tim u vezi i organizacija prometa gotovine u zemlji.

Obavlja Centralnu banku i druge funkcije. Svi su navedeni u relevantnim dokumentima koji regulišu aktivnosti glavne državne banke. Ove dokumente možete pogledati na linkovima ispod:

U skladu sa zakonskim aktima, ovi ciljevi su sljedeći:

  • u zaštiti nacionalne valute Rusije od fluktuacija kursa, sa kojima se, nažalost, Centralna banka ne nosi uvijek uspješno. Iako za to postoje određena objašnjenja. Prije svega - pad cijena nafte - glavni proizvod za koji Rusija spašava dolare na svjetskom tržištu.

To je zbog činjenice da zemlje arapskog svijeta ne smanjuju količinu proizvedene nafte i činjenice da je proizvodnja nafte iz škriljaca u Sjedinjenim Državama aktivno nestala. Značajnu ulogu u rastu dolara imale su antiruske sankcije. Veliki posao, čiji su proizvodi naknadno uspješno prodavani, uključujući i za dolare, evropske banke zbog sankcija im se uskraćuju dugoročni krediti.

Drugi razlog proizilazi iz prethodnog. Potražnja za valutom je podigla njenu cijenu. Provocirati rast dolara i drugi razlozi - špekulativne transakcije (kupovati jeftinije - prodavati skuplje), sam po sebi, rast svjetskog dolara;

  • razvoj, a zatim implementacija kreditne politike Ruske Federacije, čiji su glavni postulati smanjenje inflacije, dostupnost bankarski krediti preduzeća realnom sektoru ekonomija, stabilizacija bankarske strukture, povećavajući njihovu konkurentnost na međunarodnom nivou, njihovu sposobnost da dugo vremena kreditiraju preduzeća ruske privrede. Uostalom, kao što znate, veliki projekti se realizuju uglavnom samo na kreditnom novcu;
  • utvrđivanje pravila po kojima se obavljaju bankarski poslovi;
  • izradu mjera, a potom i njihovo sprovođenje za razvoj cjelokupnog bankarskog sistema, njegovu modernizaciju;
  • obezbjeđivanje mjera za funkcionisanje platnih mehanizama.

A ovo su samo neki od zadataka koje rješava glavna bankarska institucija zemlje. Ima mnogo drugih. Na primjer:

  • Centralna banka izdaje dozvolu za registraciju nedržavnog subjekta penzioni fond, ocjenjivanje njegovih sposobnosti;
  • isplaćuje dugovanja klijentima banaka u stečaju, ako ova ili ona banka nije bila u sistemu obaveznog osiguranja depozita;
  • postavlja industrijske standarde računovodstveni planovi računi.

Ima još toga na čemu ćemo se detaljnije zadržati, jer upravo ovi poslovi koje obavlja Centralna banka najviše oduševljavaju prosječnog građanina zemlje, jer se dešava da se odluka Centralne banke tiče lično osobe.

Izdaje i oduzima licence

Na primjer, činjenica da Centralna banka:

  • izdaje dozvole bankarskim i drugim kreditnim organizacijama;
  • zabranjuje bankama poslovanje, što se izražava u oduzimanju dozvole.

Od imenovanja šefice Centralne banke Elvire Nabiulline licence za pravo obavljanja bankarskih poslova izgubilo je više od 100 bankarske institucije. To je uzrokovano upravo zadatkom stabilizacije bankarskih struktura.

Mnoge banke kojima je Centralna banka oduzela dozvolu obavljale su sumnjive poslove, provodile su rizične principe kreditne politike, na primjer, davanjem neograničenih kredita. Upravo deponenti banaka pate od tako pretjerane ljubavi prema izdavanju kredita, uključujući pojedinci. I svakako - organizacije koje su imale bankovni račun i preko njega sve svoje potrošile finansijske operacije.

Primjer sumnjivog poslovanja bankarskih struktura

Razlozi po kojima se banci može oduzeti dozvola propisani su zakonom. To mogu biti situacije u kojima:

  • kreditni kapital 2% manje od očekivanog;
  • sopstvena sredstva banke su ispod odobrenog kapitala;
  • banka ne može samostalno u roku od 2 sedmice isplatiti sa svim kreditorima, istom Centralnom bankom koja ima komercijalna banka posuđuje novac;
  • banka samovoljno umanjuje osnovni kapital, koji postaje manji od iznosa sredstava kojima raspolaže.

Postoje i manje ozbiljni prekršaji, koji omogućavaju banci da izgubi dozvolu.

Određuje stopu refinansiranja

Postoji još jedno pitanje o kojem odlučuje Centralna banka i koje u velikoj mjeri zabrinjava one obične ljude koji koriste kreditni proizvodi od struktura komercijalnog bankarstva, je.

Postoji još jedan termin ključna stopa. Izraženo u procentima. Pod tim procentima komercijalne banke pozajmljuju novac od Centralne banke. I već po svojoj kamatnoj stopi, odnosno višoj od one po kojoj su primili, daju kredite organizacijama, poduzetnicima i običnim stanovnicima.

Ispostavilo se - veća stopa refinansiranja - više interesovanja, koji će povjerioci morati platiti u poslovnim bankama. I u Sberbanci također - čak i uprkos činjenici da su mnogi daleko od toga finansijskoj sferi ljudi to i dalje smatraju državom. Ovo nije istina. Da, čak i da je tako, ne zaboravite da Centralna banka nije državna struktura, institucija ni na koji način ne zavisi od države, a i Centralna banka daje kredite ovoj državi, da tako kažem, iako je dioničar Sberbanke. Više od 50 posto dionica Sberbanke pripada Centralnoj banci.

Šta određuje stopu refinansiranja? Uglavnom na nivou inflacije u zemlji, odnosno dostupnosti novca kod stanovništva, prema njegovoj kupovnoj moći. Podižući ili snižavajući stopu refinansiranja, Centralna banka reguliše stopu inflacije u pokušaju da je drži pod kontrolom.

Niskom stopom, kupovna moć raste, kao rezultat, cijene počinju rasti. Kupuju mnogo - to znači da proizvođači proizvode više proizvoda i podižu cijene. Za oslobađanje više proizvode imaju priliku - uostalom, uspijevaju dobiti novac u poslovnoj banci za manje, više povoljna kamata.

Stanovništvo također ima više sredstava u svojim rukama, uključujući i zahvaljujući pristupačnom kreditnom novcu. Snižavanje stope refinansiranja na određenu tačku stimuliše privredu. Zašto do određene tačke? Da, jer smanjenje ključne stope počinje da doprinosi rastu inflacije – procesu kada novac depresira.

I Centralna banka podiže stopu. Krediti su sve skuplji, fizičkim i pravnim licima više nije isplativo da ih uzimaju. Vremenom se količina gotovine u rukama običnog stanovništva smanjuje, potražnja potrošača postepeno opada, proizvođači proizvode manje proizvoda, a rast cijena se usporava. A to znači veću inflaciju.

Određuje devizni kurs

Postoji još jedna funkcija koju obavlja Centralna banka i čiji rezultat u velikoj mjeri zabrinjava one Ruse koji moraju mijenjati rublje za devize - to je određivanje kursa.

Centralna banka ne uzima dolar sa plafona. Ovaj kurs se utvrđuje uzimajući u obzir podatke o trgovanju valutama na međubankarskom deviznom tržištu. Danas su bile aukcije, sutra ovaj kurs u Rusiji. Dakle, kurs dolara i drugih valuta danas fluktuira. A povratak na strogo utvrđen, jasno potcijenjen kurs, za koji se neki obični ljudi ponekad zalažu, dovest će do situacije kakva je bila u SSSR-u.

Zatim zvanična cijena dolara, posebno u poslednjih godina postojanje Unije, nije prelazilo jednu rublju. Samo što je sada bilo nemoguće kupiti dolare po takvoj cijeni. Nisu bili slobodno dostupni. Špekulanti su prodavali dolar i do 4 rublje za jedan zeleni. A transakcije s valutom bile su krivično kažnjive.

Povećanje kursa dolara, po pravilu, utiče na rast cena na domaćem tržištu, uključujući i robu široke potrošnje. Uostalom, oprema na kojoj se ta roba proizvodi, sastojci se u većini slučajeva uvoze i kupuju za devize.

Upravljačka struktura Centralne banke

Obavljanje funkcija i zadataka koji su dodijeljeni Centralnoj banci ne bi bilo moguće bez jasne strukturne organizacije Centralne banke, usklađenosti njenog djelovanja sa interesima subjekata državnog uređenja privrede na svim nivoima - od interakcije sa vlada zemlje vladama regiona.

Za rješavanje problema u regionima Centralna banka ima predstavništva u svim subjektima. Shodno tome, odjeli Centralne banke koji se nalaze u konstitutivnim entitetima Ruske Federacije su podređeni centralnoj kancelariji.

Glavno tijelo je Nacionalni finansijski savjet. Sastoji se od 12 članova, odnosno kolegijalno je tijelo. Sastoji se od predstavnika Vijeća Federacije (dva člana Vijeća Federacije), Državne Dume (tri poslanika), Vlade Ruske Federacije (tri osobe). Imenovan u Vijeće osobe i predsjednika Ruske Federacije - također tri. Predsjednik Centralne banke je član NSF-a.

Najviša izvršna struktura Centralne banke je upravni odbor. Utvrđuje vektor aktivnosti Centralne banke, postavlja ciljeve, smjernice za rad. Pored predsjednika, Upravni odbor ima još 14 članova. Oni rade na stalnoj osnovi. Upravni odbor se takođe formira pod budnim okom Državne Dume i predsednika. Upravni odbor se sastaje jednom mjesečno. I on je taj koji rješava pitanja:

  • u vezi sa pitanjem rublje;
  • uspostavlja standarde za poslovne banke;
  • limiti tržišnih transakcija;
  • kamatne stope;
  • trenutni kreditni limiti;
  • formira listu hartija od vrijednosti, koja uključuje i zapise koji se koriste za osiguranje kredita od Centralne banke.

Upravni odbor obavlja nadzorne, kontrolne funkcije, odnosno nadzire i upravlja podređenim strukturama.

Odbor direktora Centralne banke Ruske Federacije

  • centralna kancelarija Centralne banke;
  • teritorijalne podjele;
  • RCC - označava centre za obračun gotovine;
  • vojnim odjeljenjima Centralne banke.

Osnovni zadatak svih navedenih struktura Centralne banke je provođenje određenih mjera za implementaciju na federalnom nivou finansijske politike, prihvatila banka.

Ko je predsjedavajući

Od 2013. godine predsjedavajuća Banke Rusije od 2013. je Elvira Sakhipzadovna Nabiullina. Ona je prva žena na tako važnom položaju u Centralnoj banci svih zemalja G8. Prema zakonu, on imenuje šefa banke Državne dume na prijedlog predsjednika.

Mandat je 5 godina. Lice ne može biti imenovano na funkciju predsjednika Centralne banke više od tri puta uzastopno.

U nekim slučajevima je dozvoljeno smjenjivanje predsjednika Centralne banke sa funkcije. Ovo može biti u situacijama kada:

  • istekao je mandat na koji je predsjedavajući imenovan;
  • zdravstveno stanje ne dozvoljava u potpunosti obavljanje službenih dužnosti. Potvrda o zdravstvenom stanju mora biti dokumentarna - uvjerenja sa zaključcima ljekarske komisije;
  • na vlastiti zahtjev, predsjedavajući podnosi pismo ostavke;
  • zbog dokazanog izvršenja krivičnog djela, sud je podigao optužnicu protiv predsjedavajućeg;
  • rukovodilac Centralne banke krši propise koji uređuju rad banke;
  • kada se otkrije da predsednik ili čak članovi njegove porodice drže novac u bankama drugih zemalja, kada njihov rashod očigledno ne odgovara zvanično prijavljenim prihodima, odnosno dolazi do korupcije.

A evo kako su se čelnici Centralne banke mijenjali od njenog osnivanja:

  1. Matjuhin G.G. - od 1990–1992
  2. Gerashchenko V.V. - od 1992–1994; 1998–2002
  3. Paramonova T.V. - od 1994–1995
  4. Khandruev A.A. - od 8. do 22. novembra 1995. godine
  5. Dubinin S.K. - od 1995–1998
  6. Gerashchenko V.V. - od 1998–2002
  7. Ignatiev S.M. - od 2002–2013
  8. Nabiullina E.S. - od 2013. do danas.

Zaključak

Dakle, sada znate šta je Centralna banka Ruske Federacije, zašto je potrebna i koje funkcije obavlja. Nadamo se da je ovaj članak proširio vaše finansijske horizonte.

Video za desert: Vožnja biciklom po planinama sa paraglajderom na leđima

Centralna banka je vladina agencija koja reguliše kreditni i bankarski sistem zemlje. On je glavna karika u sistemu, a uključen je i u osiguravanje stabilnosti kupovne moći nacionalne valute.

Legalni status

Centralna banka Rusije je pravno lice. Treba napomenuti da nije uključen u strukturu državnih organa. Istovremeno, međutim, njena imovina i kapital su federalna svojina. Centralna banka, Sberbanka Rusije su vladine agencije. Ali to su dvije potpuno različite institucije. Razlika je u tome što prva djeluje kao regulator na tržištu, dok je Sberbank najveća finansijska institucija u zemlji. Štaviše, Sberbank ima filijalu - Centralnu crnozemsku banku Rusije. Ova institucija je osnovana 2001. godine kao rezultat spajanja filijala Sberbank Voronjež, Belgorod, Kursk, Lipeck i Oril.

Regulator ima ekskluzivno pravo za izdavanje sredstava. Djelatnost ustanove nije federalno regulirana poreska služba. Svoje troškove finansira putem sopstvenih sredstava drugim riječima, Banka Rusije nije odgovorna za obaveze države.

Centralna banka Rusije ne može učestvovati u kapitalu drugih banaka, osim ako zakonom nije drugačije određeno. Takođe, Centralna banka ne može biti član nijedne organizacije, osim ako se njene aktivnosti odnose na obezbjeđivanje aktivnosti regulatora. Gde finansijska institucija može učestvovati u kapitalu međunarodnih organizacija koje se bave razvojem saradnje u kreditnom, bankarskom i deviznom sektoru.

Ciljevi

Aktivnosti Centralne banke Rusije usmjerene su na postizanje sljedećih ciljeva:

  • osiguranje stabilnosti nacionalne valute;
  • razvoj bankarskog sistema;
  • osiguranje funkcionisanja platnog sistema.

Zadaci

Jedina institucija u zemlji koja ima pravo izdavanja novčanica je Centralna banka Ruske Federacije. Glavni zadaci i funkcije usmjereni su na ispunjenje ovog cilja:

  • Sprovođenje valutne kontrole kroz formiranje obavezne rezerve u Centralnoj banci, određivanje kamatnih stopa, kontrolu rasta novčane mase.
  • Regulator obavlja funkciju državnog bankara, odnosno drži sredstva državnih budžeta i državnih zajmova na računima i obavlja njihove gotovinske usluge.
  • Banka Rusije ne radi sa pojedincima i pravna lica, ali kod poslovnih banaka i drugih specijalizovanih finansijskih institucija. On kontroliše čitav finansijski sistem zemlje, postavlja obavezne rezerve i deluje kao zajmodavac u krajnjoj instanci.
  • Centralna banka drži devizne rezerve zemlje.

Za ostvarivanje ovih zadataka Centralna banka koristi sljedeće metode ekonomske regulacije:

  • usklađivanje normi rezervi;
  • transakcije sa devize Na tržištu;
  • refinansiranje kreditnog sistema.

Funkcije Centralne banke

  • Osiguravanje stabilnosti nacionalne valute.
  • Izdavanje novčanica.
  • Izrada pravila za vođenje obračuna.
  • Skladištenje rezervi.
  • Bankovno kreditiranje.
  • Razvoj monetarne politike.
  • Vođenje računa budžeta svih nivoa.
  • Izdavanje licence svim finansijskim institucijama, kontrola poštovanja uslova za njeno korišćenje.
  • Obavljanje svih vrsta bankarskih poslova u ime Vlade.
  • Sprovođenje valutne regulacije (određivanje kursa, regulisanje novčane mase, itd.).
  • Utvrđivanje postupka obračuna između država, pravnih i fizičkih lica.
  • Razvoj računovodstvenih i pravila izvještavanja.
  • Izrada projekcije platnog bilansa zemlje.
  • Analiza i formiranje prognoze razvoja privrede zemlje u cjelini i po regijama.

Oduzimanje licenci 2016

Prošle godine Centralna banka Rusije ponovo je oborila rekord oduzimanjem dozvola za rad 97 banaka. Politika čišćenja tržišta od nesavjesnih igrača provodi se od imenovanja novog predsjednika 2013. godine. U prvih šest mjeseci dozvolu za rad izgubile su 32 institucije, naredne godine - osamdeset šest institucija, u 2015. godini - devedeset i tri banke.

Za vrijeme rada prethodnog predsjednika samo 2006. godine uočeno je masovno oduzimanje licenci (59 komada). Od 2002. do 2012. godine ukupno su oduzete 362 licence, dok je u prethodne četiri godine oduzeto 306 dozvola.

Pravila

Federalni zakon „O Centralnoj banci Rusije” od 10. jula 2002. i Savezni zakon o BiDB („O bankama i bankarskim aktivnostima”) regulišu aktivnosti ovog finansijska institucija. Zauzvrat, Centralna banka ima pravo na razvoj pravila o monetarnim pitanjima. Gotovo svi ovi zakoni podliježu obaveznoj registraciji u Ministarstvu pravde. Izuzetak su akti kojima se uspostavljaju:

  • devizni kursevi;
  • promjena stope refinansiranja;
  • veličina standarda;
  • bilo kakva kvantitativna ograničenja;
  • proceduru funkcionisanja sistema Centralne banke.

Registrovani akti se šalju svim kreditnim organizacijama u zemlji.

Zakon "O Centralnoj banci Rusije" predviđa da se dobit organizacije definiše kao razlika između prihoda od bankarskih poslova, učešća u kapitalu drugih finansijske institucije i troškovi povezani sa obavljanjem funkcija.

Organizacija Centralne banke Rusije leži u činjenici da ovom strukturom upravlja kolegijalno tijelo - Nacionalni savjet. Na njenom čelu je predsjedavajući koji se bira većinom glasova. Ukupno ima dvanaest članova:

  • dva člana se upućuju iz Vijeća Savezne skupštine;
  • od Državna Duma- tri člana;
  • Predsjednik Ruske Federacije i Vlada Ruske Federacije imenuju po tri predstavnika Savjeta.

Članovi Savjeta se imenuju na četiri godine. Odluke se donose većinom glasova uz kvorum od sedam osoba i obavezno prisustvo predstavnika. Istovremeno, mišljenja članova Savjeta koji su u manjini upisuju se u zapisnik sa sjednice.

Nacionalni savet odlučuje o sledećim pitanjima:

  • analiza godišnjeg izvještaja;
  • pitanja razvoja bankarskog sistema;
  • pravci razvoja monetarne politike;
  • učešće BR u kapitalu drugih organizacija;
  • imenovanje BR revizora;
  • bankarska regulativa;
  • sprovođenje politike devizne kontrole;
  • organizacija sistema međusobnih obračuna;
  • provedba troškovnika;
  • priprema projekata iz oblasti bankarstva;
  • davanje prijedloga za revizije od strane Računske komore.

Predsjednik Banke

Kandidata za ovu funkciju podnosi predsjednik Ruske Federacije najmanje tri mjeseca prije isteka ovlaštenja predsjedavajućeg. Konkretna osoba se bira većinom glasova Državne dume na mandat od četiri godine. Ista osoba ne može obavljati ovu funkciju duže od tri uzastopna mandata.

predsjedavajući:

  • djeluje u ime Centralne banke, zastupa njene interese bez punomoćja;
  • prisustvuje sjednicama Savjeta i, u slučaju jednakosti glasova, donosi konačnu odluku;
  • potpisuje normativne akte, odluke, zapisnike sa sastanaka, sporazume;
  • snosi punu odgovornost za aktivnosti Centralne banke.

Centralna banka Rusije, zajedno sa Centralnom kancelarijom, teritorijalnim institucijama, obračunom i gotovinom, kompjuterskim centrima, obrazovne institucije učestvujući u aktivnostima Centralne banke, formira vertikalnu upravljačku strukturu.

Rezultati bankarskog sektora

Dobit svih kreditnih institucija u zemlji u 2016. povećana je pet puta: sa 192 milijarde rubalja na 929 milijardi rubalja. Bilans rezervi je tokom godine povećan za 3,5 odsto (na 1.352 milijarde rubalja). Obim pozajmica kod Centralne banke smanjen je za polovinu, obim depozita Trezora za jedan i po puta, učešće sredstava privučenih od Centralne banke u pasivi smanjeno je na 3,4 odsto, a od Trezora na 0,4 odsto.

U decembru 2016. godine ruske banke ostvarile su profit u iznosu od 141 milijardu rubalja. (u decembru 2015. zabilježen je gubitak od 72 milijarde rubalja). Stanje rezervisanja za gubitke smanjeno je za 4,7%, dok je u 2015. godini došlo do povećanja rezervisanja za četiri i po posto. Zaostale obaveze za korporativni krediti smanjen je za 8,9%, a za maloprodaju - za 0,7%. U 2015. godini dospjeli dug po kreditima privredi nije se mijenjao tokom godine (6,3%), dok je po kreditima stanovništvu smanjen na 7,9%. Da dobijete više pouzdane informacije o finansijsko stanje zajmoprimaca, do kraja 2017. godine Centralna banka planira izraditi registar kolaterala za kredite. To će omogućiti praćenje i sprječavanje nastanka glavnog problema bankarskog sistema - izdavanja kredita zajmoprimcima koji ne mogu obezbijediti kvalitetan kolateral.

Statistika o ključnoj stopi Centralne banke

Federalni zakon “O Centralnoj banci Rusije” predviđa da regulator može promijeniti ključnu stopu kako bi osigurao stabilnost rublje. Njega je Centralna banka uvela još 2013. godine kao mjeru za prelazak na režim ciljanja inflacije. Takođe, Centralna banka formira koridor kamatnih stopa, regulišući likvidnost bankarskog sektora.

Od 01.01.13. stopa refinansiranja je izjednačena sa ključnom. Po prvi put vrijednost ova dva pokazatelja promijenila je Centralna banka Ruske Federacije (Banka Rusije) 13. septembra 2013. Vrijednost ključne stope za potrebe obezbjeđenja i apsorpcije likvidnosti iznosila je pet i pola posto. Pet mjeseci kasnije, u cilju pooštravanja monetarne politike, ključna stopa je povećana na sedam posto godišnje. To je omogućilo prevenciju snažan rast inflacija usred povećane volatilnosti tržišta.

Sljedeće povećanje zabilježeno je 25. aprila 2014. godine. Zbog rasta inflatornih rizika stopa je porasla na 7,5%. U narednih šest mjeseci došlo je do još dva povećanja stope: do 8% (25.07.2014.) i 10,5% (12.12.2014.).

Banka Rusije je 16. decembra 2014. podigla ključnu stopu na 17% godišnje. Dodatno, uvedeno je promjenjivo 1,75 procentnih poena, predviđeno za kredite po osnovu netržišne imovine. Takvi krediti su ranije bili servisirani po fiksnoj stopi.

S obzirom na ubrzani rast potrošačke cijene, regulator je 30. januara 2015. snizio stopu na 15%. Ove promjene nisu se poklopile sa prognozama analitičara koji su smatrali da Centralna banka neće mijenjati kurs. Inflacija u Rusiji je ostala visoka, a rublja slaba. Nije bilo preduslova za smanjenje stope. Iz istog razloga, ključna stopa je smanjena još četiri puta: na 14% (13.03.2015.) i na 12,5% (20.04.2015.), 11,5% (16.06.2015.) i na 11. % (31. jul 2015.).

Zlatne rezerve

Međunarodne zlatne i devizne rezerve su visoko likvidne finansijska sredstva, koji su na raspolaganju Banci Rusije i Vladi. Oni uključuju valutnu imovinu, monetarno zlato, posebna prava vučenja i druga rezervna sredstva. Zlatne i devizne rezerve su jedan od alata za regulisanje monetarne politike.

U decembru 2016. regulator je obustavio kupovinu zlata. Početkom 2017. godine zlatne i devizne rezerve zemlje iznosile su 51,9 miliona unci. Ova brojka se nije promijenila u decembru. Istovremeno, trošak rezervi je smanjen za 2,4% zbog fluktuacija cijena. To je rezultiralo smanjenjem ukupnih rezervi za 15,9%.

Centralna banka je u 2016. godini otkupila 200 tona zlata, što je za 9 tona manje nego 2015. godine. Kao rezultat toga, obim zlatnih rezervi je povećan za 14,1%, a njihova novčana vrijednost za 24%. U proteklih pet godina, najaktivnija kupovina zlata zabilježena je 2014. godine, kada je Centralna banka otkupila 5,5 miliona troj unci zlata.