Glavna finansijska institucija zemlje je Federacija, Moskva. Ovo je posebna organizacija, čija je glavna svrha regulisanje finansijskih i centralna banka Ruska Federacija(Moskva, Neglinnaya ulica, 12) je veza između izvršne vlasti i svih oblasti privrede.

Ova ustanova osnovana je 13. jula 1990. godine. To je nasljednik SSSR GB.

Šta je institucija i ko je njen vlasnik?

Centralna banka ne utiče na aktivnosti pojedinaca. Glavne ugovorne strane su sve banke u zemlji, bez obzira na oblik vlasništva. Pravno je lice, ima sopstveni kapital i statut. Ali istovremeno je potpuno u vlasništvu Savezne Republike. Drugim riječima, pripada državi.

Izvršene funkcije

Centralna banka Ruske Federacije je organizacija čije nadležnosti uključuju više od dvadeset analitičkih i praktičnih funkcija:

Regionalna struktura

Centralna banka Ruske Federacije ima predstavništva u svakom od devet federalni okruzi. Osim toga, postoji razvijena mreža poslovnica u gotovo svakom većem gradu.

Najznačajnija savezna predstavništva su Južno glavno odeljenje Centralne banke Ruske Federacije, kao i severozapadne i uralske filijale.

Koja je stopa refinansiranja Centralne banke Ruske Federacije?

Jedan od glavnih zadataka glavnog finansijska institucija je pozajmljivanje bankarski sistem. Stopa refinansiranja Centralne banke Ruske Federacije - iznos kamatne stope za jednu kalendarsku godinu koja podliježe nadoknadi kreditne organizacije za odobreni kredit. Ova vrijednost je podložna stalnom prilagođavanju ovisno o situaciji na tržište novca zemlje, kao i inflaciju i bruto domaći proizvod. Ovo je glavni instrument makroekonomske regulacije u državi.

Zadaci centralnih banaka u vezi sa inflacijom

Zadatak Centralne banke zemlje je da održava stalnu ravnotežu koristeći ovaj indikator. Previsoka vrijednost će nesumnjivo zaustaviti skok cijena, ali u isto vrijeme usporiti finansijski rast. Suprotno tome, preniske stope će pomoći zasićenju privrede. velika količina jeftin novac, ali istovremeno inflacija postaje prijeteće nekontrolisana, što će nakon toga neminovno dovesti do promjene modela strateškog planiranja.

Istovremeno, diskontna stopa je indikator za investitore. Podaci mogu privući ili odbiti potencijalno zainteresovanu kompaniju. Jedno je kada uvijek možete računati na pomoć bankarskog sistema zemlje. A sasvim je druga stvar - kada je za investicije potrebno koristiti samo svoje sopstvenih sredstava. Rizici se shodno tome povećavaju.

Veličine diskontnih stopa u svijetu

Trenutno diskontna stopa za refinansiranje koju utvrđuje Centralna banka Ruske Federacije iznosi 11 posto godišnje.

Ovo je daleko od najniže brojke na svijetu. Tako je fiksna veličina diskontne stope do dva posto finansijske institucije Danska, Norveška, Novi Zeland, Australija, Kanada, Japan, Velika Britanija, Eurozona i SAD.

U bankama Švicarske i Švedske ključni indikator je uglavnom negativan. Ove inovacije su povezane sa skoro nultom inflacijom u zemljama. Obim izvoza je već duže vreme katastrofalno opao, što je stvorilo ozbiljan rizik od depresijacije nacionalnih valuta - švicarski franak i švedska kruna. To je takođe često dovodilo do smanjenja interesa potencijalnih investitora.

Negativna diskontna stopa podrazumijeva da institucije zemlje plaćaju Centralnoj banci usluge čuvanja sredstava u njenim depozitarima. razvijene države ozbiljno razmatraju uvođenje ove inovacije za depozite fizičkih lica.

Veličine diskontne stope Centralne banke Ruske Federacije za period aktivnosti

Visina stope refinansiranja Centralne banke Ruske Federacije ozbiljno je oscilirala u zavisnosti od tekućih procesa u zemlji.

Od formiranja nove države, ovaj pokazatelj se značajno promijenio, ponekad nekoliko puta sedmično.

Do 2003. godine premašio je vrijednost od dvadeset posto. Stopa refinansiranja Centralne banke Ruske Federacije u različitim periodima dostizala je i do dvije stotine deset posto (1994. godine vrijednost je trajala do kraja aprila sljedeće godine). Generalno, od juna 1993. do jula 1996. godine vrijednost je prelazila sto posto godišnje. Koordinirani napori vlade i bankara omogućili su da se finansijska oluja postepeno smiri. A u junu 1997. vrijednost je dostigla sasvim prihvatljivih dvadeset i jedan posto. No, kriza je izbila, a neizvršenje obaveza koje je uslijedilo nakon ovih događaja opetovano je snažno guralo vrijednost na sto pedeset posto. Ova brojka je zabilježena 27. maja 1998. godine. Ali u roku od nedelju dana pao je na šezdeset.

Od januara 2004. do danas glavni indikator zemlja nije prelazila petnaest posto.

Dana 1. juna 2010. godine, Centralna banka Ruske Federacije postavila je rekord - stopa je bila samo sedam poena sedamdeset i pet stotih procenta.

Izdavanje novca

Jedna od najvažnijih funkcija koje Centralna banka Ruske Federacije provodi je pitanje novca - puštanje sredstava u opticaj, čime se povećava njihova ukupna masa.

Zadaci glavne institucije u ovoj oblasti su kontrola količine novca u opticaju, zamjena neupotrebljivih (dotrajalih) novčanica, kao i blagovremena promjena dizajna novčanica za efektivne krivotvoritelje.

Ovu funkciju Centralne banke teško je precijeniti, jer je rublja jedino moguće sredstvo plaćanja u zemlji.

Izdavanje novca se vrši u gotovom i bezgotovinskom obliku.

Ruska valuta nije podržana plemenitim metalima, a nema ni druge omjere ekvivalencije.

Izdavanje gotovine rublje

gotovinski papir gotovina su novčanice u apoenima od pet do pet hiljada rubalja. Imaju sve potrebne moderne sigurnosne karakteristike - vodene žigove, sigurnosne niti, uzorke tankih linija, mikrotekst, vlakna koja sijaju u ultraljubičastom zračenju, apoen metalik bojom, reljefne elemente, nijanse boja koje se mijenjaju u zavisnosti od ugla gledanja.

Minimalni apoen kovanice stavljene u opticaj od strane Centralne banke Ruske Federacije je jedna kopejka. Maksimum je deset rubalja.

Kovaju se u kovnicama u Moskvi i Sankt Peterburgu od metala i legura poput bakra, čelika, bakra, cinka, nikla i mesinga.

Izdavanje bezgotovinskog novca

Ovaj oblik izdavanja je osnova bezgotovinskih računa. Cilj kojem se teži je zadovoljavanje potrebnih potreba tržišnih učesnika radni kapital. Često kapital organizacije nije dovoljan za obavljanje određene funkcije. U nekim okolnostima, dodatni novac može biti oslobođen da bi se ispunio finansijski cilj. Proces funkcioniše na osnovu bankovnog (depozitnog) multiplikatora.

Ovo je jedinstvena metoda, jer izdavanje elektronskog novca, zajedno sa Centralnom bankom, mogu obavljati bankarske institucije, pa čak i kreditne organizacije. Naravno, pod strogom kontrolom nadzornog organa.

Izuzetno je teško zloupotrijebiti proces, jer se takva emisija pravi isključivo u svrhu kreditiranja tržišne privrede.

banka banaka

Centralna banka Ruske Federacije obavlja nadzornu funkciju nad cjelokupnim bankarskim sistemom.

Prvi je izdavanje dozvola. I nakon toga - stalna kontrola nad aktivnostima privrednog subjekta, njegovom likvidnošću. Po potrebi se provodi rehabilitacija uvođenjem kustosa. Oduzimanje prava na ponašanje devizna aktivnost ili potpuno otkazivanje bankarska dozvola sprovodi se u slučaju nemogućnosti rada na finansijskom tržištu.

Centralna banka stvara povoljan ambijent za funkcionisanje kreditnih institucija, reguliše i vrši kreditiranje.

Zaključak

To je važna komponenta domaće privrede. Dizajniran je da održi finansijsku stabilnost zemlje, koristeći širok spektar mogućnosti za to.

Pošaljite svoj dobar rad u bazu znanja je jednostavno. Koristite obrazac ispod

Studenti, postdiplomci, mladi naučnici koji koriste bazu znanja u svom studiranju i radu biće vam veoma zahvalni.

Objavljeno na http://www.allbest.ru/

MINISTARSTVO PROSVETE I NAUKE RUJSKE FEDERACIJE

TAGANROG INSTITUT ZA MENADŽMENT I EKONOMIJU

na "Ekonomiji"

na temu “Centralna banka Ruske Federacije i njena uloga”

Disciplina općeobrazovnog ciklusa

Izvođač: Student SPOB-16 gr.

Puni naziv: Rikberg E.A.

Menadžer projekta:

Puno ime: Shilchenko T.N.

Taganrog 2017

Objašnjenje

2. kreditni sistem

3. Izdavanje gotovine

Zaključak

Bibliografija

Objašnjenje

Ova tema je veoma relevantna, jer. Centralna banka zauzima prvi nivo u bankarskom sistemu, ima vodeću ulogu u određivanju monetarna politika države.

Svrha rada je utvrđivanje ciljeva i zadataka Centralne banke, njenih funkcija i uloge u formiranju tržišnih odnosa, u otkrivanju glavnih operacija i metoda regulacije ruske privrede.

Potreba za nastankom emisionih centralnih banaka uzrokovana je procesima koncentracije i centralizacije kapitala, prelaskom na jedinstvene nacionalne monetarne sisteme.

Centralna banka je glavna karika u bankarskom sistemu svake države u svjetskoj zajednici.

U početku su se centralne banke pojavile kao komercijalne banke sa pravom izdavanja novčanica.

U svim zemljama svijeta postoji nekoliko zakona koji utvrđuju ciljeve i zadatke, kao i funkcije Centralne banke, alate i metode za njihovu implementaciju. Interakcija Centralne banke sa drugim bankama i cjelokupnog finansijsko-kreditnog sistema regulisana je zakonom o bankarstvo.

1. Šta je centralna banka

kapital kreditne banke

Centralna banka Ruske Federacije (Banka Rusije) je glavna banka prvog nivoa, glavna emisiona, monetarna institucija Ruske Federacije, koja razvija i implementira, u saradnji sa Vladom Ruske Federacije, jedinstvenu državu monetarnu politiku i obdaren je posebnim ovlastima, posebno pravom izdavanja novčanica i regulisanjem poslovanja banaka.

Banka Rusije, koja deluje kao glavno koordinaciono i regulaciono telo celokupnog kreditnog sistema zemlje, deluje kao telo ekonomski menadžment. Banka Rusije kontroliše aktivnosti kreditnih institucija, izdaje i oduzima im dozvole za obavljanje bankarske operacije, a kreditne organizacije već rade sa drugim pravnim i pojedinci, dok je Banka Rusije takođe pravno lice.

Član 71. Ustava Ruske Federacije utvrđuje da Ruska Federacija ima pravo da izdaje novac, a član 75. precizira da emisiju novca vrši isključivo Centralna banka Ruske Federacije i propisuje njenu glavnu funkciju - zaštitu. i osiguranje stabilnosti rublje, koju sprovodi nezavisno od drugih organa državne vlasti. Status, ciljevi djelovanja, funkcije i ovlaštenja Centralne banke Ruske Federacije utvrđuju se Federalnim zakonom "O Centralnoj banci Ruske Federacije (Banka Rusije)" i drugim saveznim zakonima.

Banka Rusije sebe smatra Centralnom bankom Ruske Federacije - pravnim nasljednikom Državna banka SSSR, čiji su glavni ciljevi zaštita i održivost ruska rublja, razvoj i jačanje bankarskog sektora, obezbjeđivanje efikasnog i nesmetanog funkcionisanja platnog sistema.

2. Kreditni sistem

Savremeni kreditni sistem je kombinacija različitih finansijskih institucija koje djeluju na tržištu kreditnog kapitala i vrše akumulaciju i mobilizaciju novčanog kapitala. Suština i funkcije kredita se ostvaruju kroz kreditni sistem.

Trenutno se struktura kreditnog sistema Ruske Federacije sastoji od tri nivoa:

1.Centralna banka

2. Bankarski sistem:

3. Komercijalne banke

4. Štedionice

5. Hipotekarne banke

3. Specijalizovane nebankarske kreditne i finansijske institucije

Osiguravajuća društva

investicioni fondovi

penzioni fondovi

finansijske i građevinske kompanije

Nova struktura kreditnog sistema postala je više odraz potreba tržišne ekonomije i sve se više prilagođava procesu novih ekonomskih reformi.

Istovremeno, proces formiranja kreditnog sistema otkrio je određene nedostatke. Izražene su u prekršajima na svim nivoima: male institucije nastavljaju da se formiraju i postoje (banke, Osiguravajuća društva, investicioni fondovi), koji zbog slabe finansijske baze ne mogu da se izbore sa potrebama klijenata; poslovne banke i druge institucije uglavnom obavljaju kratkoročne poslove kreditne operacije, nedovoljno ulažu svoja sredstva u industriju i druge sektore.

Mnoge novostvorene kreditno-finansijske institucije, osiguravajuća društva i investicioni fondovi bave se aktivnostima koje su za njih neuobičajene: privlače depozite stanovništva, obavljajući funkcije komercijalnih i štedionica. Red investicioni fondovi, finansijske kompanije i banke su gradile svoje aktivnosti ne na istinskoj komercijalnoj osnovi, već na principu piramide, što je izazvalo talas bankrota. osim toga, veliki ulozi na kratkoročni krediti dovesti do nerazumnog povećanja profita, koji se naknadno pretvara u stranu valutu, što depresira rublju i dovodi do povećane inflacije. Stoga mnogi aspekti bankarskog sistema Ruske Federacije trebaju dalje unapređenje.

Rice. 1 Kreditni sistem

Ciljevi i funkcije Banke Rusije

Prema zakonu, Centralna banka ima tri cilja:

Zaštita i stabilnost rublje;

Razvoj i jačanje bankarskog sistema Ruske Federacije;

Osiguravanje efikasnog i nesmetanog funkcionisanja platnog sistema.

Za njihovu implementaciju, obdaren je sljedećim funkcijama:

U saradnji sa Vladom Ruske Federacije razvija i sprovodi jedinstvenu državnu monetarnu politiku;

Monopolizira izdavanje gotovine i organizira promet gotovine, uključujući odobravanje grafičke oznake rublje u obliku znaka;

Zajmodavac je u krajnjoj instanci za kreditne institucije, organizuje sistem njihovog refinansiranja;

Utvrđuje pravila za poravnanje u Ruskoj Federaciji;

Utvrđuje pravila za obavljanje bankarskih poslova;

Služi račune budžeta svih nivoa budžetski sistem RF;

Priključci efektivno upravljanje zlatne i devizne rezerve Banke Rusije;

Donosi odluku o državna registracija kreditnim institucijama, izdaje im dozvole za obavljanje bankarskih poslova, suspenduje te dozvole i oduzima ih;

Nadzire rad kreditnih institucija;

Registruje njihovu emisiju vredne papire;

Nezavisno ili u ime Vlade Ruske Federacije obavlja sve vrste bankarskih poslova i drugih transakcija neophodnih za obavljanje funkcija Banke Rusije;

Organizuje i sprovodi valutnu regulaciju i kontrola valute u skladu sa zakonodavstvom Ruske Federacije;

Utvrđuje postupak obračuna sa međunarodne organizacije, stranim državama, kao i sa pravnim i fizičkim licima;

Postavlja pravila računovodstvo i izvještavanje za bankarski sistem Ruske Federacije;

Instalira i objavljuje zvanične stope strane valute u odnosu na rublju;

Učestvuje u izradi prognoze platnog bilansa Ruske Federacije i organizuje njeno sastavljanje;

Utvrđuje proceduru i uslove za sprovođenje berzi poslova organizovanja i obavljanja poslova kupovine i prodaje deviza;

Vrši analizu i predviđanje stanja ruske privrede u cjelini i po regijama;

Vrši plaćanja od strane Banke Rusije na depozite fizičkih lica u proglašen bankrotom banke koje ne učestvuju u sistemu obavezno osiguranje depoziti, u slučajevima predviđenim saveznim zakonom;

Depozitar je sredstava Međunarodnog monetarnog fonda u valuti Ruske Federacije, obavlja poslove i transakcije predviđene sporazumima i ugovorima;

Obavlja i druge funkcije u skladu sa saveznim zakonima.

Dakle, Banka Rusije je, prvo, banka izdavalac, drugo, organizacija koja vrši bankarsku superviziju, i treće, kreditna institucija čiji su klijenti druge banke, državne strukture i međunarodne finansijske organizacije.

3. Izdavanje gotovine

Pitanje gotovine je njihovo puštanje u opticaj, pri čemu se povećava količina gotovine u opticaju.

Monopol na izdavanje gotovine pripada državnoj centralnoj banci. Ranije je u administrativno-distributivnom sistemu količina emisije služila kao predmet direktivnog planiranja od strane države i ni u kom slučaju nije mogla biti prekoračena. U uslovima tržišnu ekonomiju ne postoji preskriptivno planiranje, ali centralne banke predviđaju veličinu svog predloženog izdavanja koristeći prognoze gotovinski promet poslovne banke i vl analitičkih materijala. Istovremeno, važno je ne samo utvrditi optimalnu predviđenu vrijednost emisije, već i njenu distribuciju po pojedinim regijama zemlje.

Izdavanje gotovine se odvija na decentralizovan način. Ovo zbog činjenice da potreba komercijalnih banaka (određuje veličinu emisije) za gotovinom zavisi od potreba pravnih i fizičkih lica koje ove banke opslužuju, a stalno se mijenja. Dakle, svaki put kada bi uvezli novac iz Centra za zadovoljenje ove potrebe, bilo bi ne samo neprikladno (zbog višestruko rastućih troškova opticaja), već i nemoguće.

Zamislite da potražnja za gotovinom raste u Južno-Sahalinsku. Sve dok se novac tamo dostavlja iz Centra, veličina ove potrebe može se promijeniti u jednom ili drugom smjeru. Kao rezultat toga, ili ćete morati da nosite novac nazad u Centar, ili da pošaljete dodatne količine novca u Južno-Sahalinsk, koji se, opet, zbog udaljenosti, možda neće poklapati sa stvarnom potrebom za gotovinom.

Kako je pitanje gotovine i ko ga direktno implementira?

Izdavanje gotovine obavlja Centralna banka Ruske Federacije i njeni centri za gotovinsko poravnanje (RCC). Otvaraju se u raznim regijama zemlje i obavljaju naselja i gotovinski servis komercijalne banke koje se nalaze u ovim regijama. Za izdavanje gotovog novca u centrima za obračun gotovine otvaraju se rezervni fondovi i obrtne kase. U rezervnim fondovima se čuva zaliha novčanica namijenjenih za njihovo puštanje u opticaj u slučaju povećanja potreba privrede datog regiona za gotovinom. Ove novčanice se ne smatraju novcem u opticaju, jer se ne kreću, već su rezerva.

Blagajna obračunsko-kasnog centra stalno prima gotovinu od poslovnih banaka, ali se iz nje stalno izdaje gotovina. Dakle, novac u opticajnoj kasi je u stalnom pokretu; smatraju se novcem u opticaju. Ako iznos gotovinskih primitaka na blagajni obračunskog i gotovinskog centra premašuje iznos podizanja gotovine iz njega, tada se novac povlači iz opticaja. Istovremeno se prenose iz blagajne RCC-a u njegov rezervni fond.

Sredstva rezervi RCC-a upravljaju odjeli (gradski, regionalni, republički) Centralne banke Rusije. Ako se, kao rezultat delovanja bankarskog multiplikatora, poveća iznos novca na depozitnim računima date poslovne banke, onda kao rezultat: a) raste i potreba klijenata za gotovinom; . b) povećava se slobodna rezerva poslovne banke.

Obračunski i gotovinski centri dužni su da izdaju slobodnu gotovinu komercijalnim bankama u okviru svojih slobodnih rezervi. Stoga, ako će većina komercijalnih banaka koje opslužuje RCC povećati potrebu za gotovinom, a prijem novca u njihovu operativne kasešto znači da se ne poveća, tada će RCC biti primoran povećati izdavanje gotovine u opticaj. Da bi to učinio, on će, na osnovu dozvole Centralne banke Ruske Federacije, prenijeti gotovinu iz rezervni fond na blagajnu RCC-a. Za dati RCC, ovo će biti transakcija izdavanja, iako općenito do izdavanja gotovine možda neće doći u zemlji u cjelini.

Prilikom izdavanja od strane jednog RCC-a, drugi RCC može istovremeno dodatno podići sličan iznos gotovine, tako da se ukupan iznos novca u opticaju ne može promijeniti. Informaciju o tome da li je do emisije došlo ili nije u određenom danu dostupan je samo Odbor Centralne banke, gdje se sastavlja dnevni bilans emisije. Novac koji RCC emituje u opticaj ići će u poslovne kase poslovnih banaka, odakle će se izdavati klijentima ovih banaka, tj. ići će ili na kase preduzeća, ili direktno stanovništvu. Istovremeno, novac se tereti sa računa klijenata na zahtjev.

Shodno tome, gotovina se transformiše iz bezgotovinskog novca na depozitnim računima i sastavni je deo novčana masa kreiran komercijalne banke, kao rezultat mehanizma bankarskog multiplikatora. U Rusiji gotovina čini 1/3 ukupne novčane mase.

4. Bankarska regulativa

Banka Rusije je tijelo bankarska regulativa i bankarska supervizija. Glavni ciljevi bankarske regulative i bankarske supervizije su održavanje stabilnosti ruskog bankarskog sistema i zaštita interesa deponenata i kreditora.

Instrumenti bankarske regulative su:

1. Diskontna stopa Centralne banke (stopa refinansiranja) - stopa po kojoj Centralna banka eskontuje menice, daje kredite drugim bankama. Krediti se mogu odobravati na period do godinu dana uz kolateral (hartije od vrijednosti, valuta, zlato, garancije).

2. Poslovanje na otvorenom tržištu - poslovi Centralne banke za kupovinu i prodaju hartija od vrijednosti (uglavnom državnih).

3. Regulatorna regulativa obavezne rezerve- ovo je dio sredstava banaka, koji se moraju deponovati na posebnom računu kod Centralne banke. Ove rezerve se koriste za isplatu kreditora banke kada bankrotira.

4. Ekonomski standardi za kreditne institucije.

5. Regulatorni krediti Centralne banke - krediti plasirani bankama u cilju održavanja likvidnosti. Centralna banka održava aukciju na kojoj banke primaju banke koje posluju na finansijskom tržištu duže od godinu dana, redovno dostavljajući izvještaje Centralnoj banci, uočavajući ekonomskih standarda ispunjavanje obavezne rezerve.

6. Organizacija gotovinskog prometa.

7. Kvantitativno i kvalitativno podsticanje ili ograničavanje razvoja pojedinih industrija i teritorija. Centralna banka mijenja iznos kredita, kamatne stope i uslove odobravanja. Investicioni krediti se daju u okviru programa koji je izradila i odobrila vlada za razvoj industrije ili teritorije.

8. Regulatorna kontrola nad aktivnostima kreditnih institucija. Obavlja se na osnovu bankovnih izvoda.

Regulatorne i nadzorne funkcije Centralne banke obavljaju se preko stalnog organa - Komiteta za nadzor banaka.

Bankarska supervizija koju sprovodi Centralna banka dijeli se na:

Prudencijalni nadzor je oprezan, daljinski, provodi se uglavnom na dokumentarnoj osnovi, pružajući rani odgovor na kršenja. Sprovode ga Komisija za nadzor banaka i relevantni odjeli teritorijalnih glavnih odjeljenja Centralne banke;

Kontrola od strane funkcionalnih odjeljenja Centralne banke - kontrola organizacije računovodstva u banci, kreditiranja, obračuna, poslovanja sa hartijama od vrijednosti, valutom, gotovinom i dr.

Centralna banka utvrđuje obavezna pravila za kreditne institucije za obavljanje bankarskih poslova, računovodstvo i izvještavanje, organizovanje interne kontrole, sastavljanje i dostavljanje računovodstva i statističko izvještavanje, kao i druge informacije predviđene saveznim zakonima.

Banka Rusije donosi odluku o državnoj registraciji kreditnih institucija (CO) i radi obavljanja njihovih kontrolnih i nadzornih funkcija vodi Knjigu državne registracije CO, izdaje licence za obavljanje bankarskih poslova CO, suspenduje navedene dozvole i opoziva ih.

U slučajevima kada kreditna institucija prekrši savezne zakone, propise i uputstva Centralne banke, ne pruži informacije, pruži nepotpune ili netačne informacije, Banka Rusije ima pravo da zahtijeva od kreditne institucije da otkloni utvrđena kršenja, da naplati kazna do 0,1% minimalna veličina odobrenog kapitala ili ograničiti obavljanje određenih transakcija od strane kreditnih institucija na period do 6 mjeseci.

Centralna banka ima pravo da kreditnoj instituciji oduzme bankarsku dozvolu po osnovu predviđenim Federalnim zakonom „O bankama i bankarskoj djelatnosti“. Centralna banka se može obratiti sudu sa zahtjevom za naplatu novčanih kazni ili drugih sankcija utvrđenih saveznim zakonima od KO najkasnije u roku od 6 mjeseci od dana sastavljanja akta o otkrivanju prekršaja.

Centralna banka analizira aktivnosti KI kako bi identifikovala situacije koje ugrožavaju legitimne interese njihovih štediša i povjerilaca, stabilnost bankarskog sistema Ruske Federacije.

5. Istorija Centralne banke Ruske Federacije

Centralna banka Ruske Federacije (Banka Rusije) osnovana je 13. jula 1990. godine na bazi Ruske republikanske banke Državne banke SSSR-a. Odgovoran Vrhovnom sovjetu RSFSR-a, prvobitno se zvao Državna banka RSFSR-a.

Vrhovni savet RSFSR je 2. decembra 1990. godine usvojio Zakon o Centralnoj banci RSFSR (Banka Rusije), prema kojem je Banka Rusije bila pravno lice, glavna banka RSFSR i bila je odgovorna Vrhovni savet RSFSR. Zakon je definisao funkcije banke u oblasti organizacije opticaja novca, monetarne regulacije, inostrane ekonomske aktivnosti i regulisanje delatnosti akcionarskih i zadružnih banaka.

Zaključak

Sumirajući obavljeni posao, još jednom treba napomenuti da je Centralna banka Ruske Federacije najmoćniji centar kreditnog sistema naše zemlje. Njegova uloga je veoma velika iu uslovima sadašnje ekonomije nastavlja da raste. Trenutno su aktivnosti Centralne banke Rusije od velikog značaja, jer stabilnost i dalji rast zavise od njenog efikasnog funkcionisanja i pravilno odabranih metoda kroz koje obavlja svoje aktivnosti. ekonomski potencijal zemalja, pojedinih sektora privrede, kao i jačanje pozicija na međunarodnom tržištu.

Na osnovu rezultata rada konsolidovao sam teorijska znanja

Vjerovatno svi znaju za postojanje Centralne banke, ali cijenimo li njen istinski značaj? Za održavanje reda u državi, posebno u ekonomskoj sferi, potrebno je imati jasan finansijsku strukturu. Garancija stabilnog rada je raspodjela odgovornosti i ovlaštenja između subjekata privrede. Svaka država svijeta mora imati tijelo nezavisne kontrole nad finansijskim i ekonomska aktivnost. U Ruskoj Federaciji ovo tijelo je Centralna banka.

To je odavno jasno finansijski sistem treba centralno kontrolisati. Prva banka, koja je obavljala funkcije moderne Centralne banke (ali ne sve) osnovana je 1860. godine. Vremenom se menjao njen naziv, predsednici, ekonomska i politička situacija, ali je neposredna prethodnica Centralne banke bila Državna banka, koja je počela da postoji krajem 1987.

Bila je to republikanska banka osnovana pod SSSR-om, koja je podnosila izvještaj o svojim aktivnostima Vrhovnom sovjetu Ruske Sovjetske Federativne Socijalističke Republike (RSFSR). Zvala se "Državna banka RSFSR-a".

U procesu raspada SSSR-a, vlasti su odlučile transformirati Banku RSFSR-a. A već 13. jula 1990. godine osnovana je Centralna banka koja je započela svoje zakonske aktivnosti u skladu sa po zakonu « O Centralnoj banci RSFSR» Broj 394-1 od 02.12.1990.

Centralna banka je dobila status pravnog lica, proglašena za glavnu banku, koja je, kao i Državna banka, trebala da podnosi izvještaje o svom radu Vrhovnom sovjetu RSFSR-a. Zapravo, Centralna banka je postala nasljednica Državne banke.

Od novembra 1991. Centralna banka je dobila ovlasti da glavne funkcije, naime, izdavanjem rublje i određivanjem njenog kursa. Dakle, njegove dužnosti su uključivale potpunu monopolsku regulaciju republičke privrede.

Nakon konačnog raspada SSSR-a i pojave nove, nezavisne države, Centralna banka FSRSR-a je preimenovana u " Centralna banka Ruske Federacije". Sva imovina, obaveze i imovina Sovjetska banka su prebačeni u Centralnu banku Ruske Federacije.

Pojavom Centralne banke u Rusiji dogodile su se najsnažnije strukturne promjene u privredi:

Sve prethodne republičke grane spec. banke su transformisane u mrežu komercijalnih banaka;
Novo finansijski regulator promijenjen sistem računa (inovacija su centri za obračun gotovine - RCC);
U Rusiji se pojavio legalni devizni posao (od 1992. godine Centralna banka je počela da kupuje / prodaje valute).

Centralna banka je bila ovlaštena da uspostavlja i utvrđuje zvanične kotacije (odnos stranih monetarnih jedinica prema ruskoj rublji). Za usmjeravanje zasluga Centralna banka Ruska Federacija se također primjenjuje na organizaciju stabilnog RZB (tržišta vrijednosnih papira).

U septembru 1993. Centralna banka je odlučila da dio svojih funkcija prebaci na drugu izvršna agencija i predstavio svoju ideju Vladi. Tako je, da bi se pomogao rad Centralne banke, novi savezna služba pod naslovom Federalni trezor. Glavne odgovornosti Trezora u to vrijeme uključivale su:

Izvršiti izvršenje savezni budžet;
Pružanje gotovinskih usluga za izvršenje budžeta;
Kontrolisati vođenje poslova sa sredstvima saveznog budžeta od strane glavnih rukovodilaca i primalaca (kao i vršiti prethodnu kontrolu).

Centralna banka je 1995. godine imala sistem koji se sastojao u vršenju totalne provjere postojećih komercijalnih banaka i mehanizama. valutna regulacija. Ovaj sistem je podržao stabilnost bankarskog sistema.

Od raspada SSSR-a do prvog ruska kriza Centralna banka je uradila ogroman posao na formiranju ekonomskih temelja zemlje, kao i njene finansijske stabilnosti. Međutim, 1998. godine zemlja je pretrpjela tešku situaciju ekonomska kriza, a glavni razlog je bio neefikasan makroekonomska politika vlasti. A već sredinom avgusta 1998. godine, Vlada Rusije objavila je izjavu Centralne banke o tehničkom neispunjenju glavnih vrsta državnih hartija od vrijednosti.

Pročitajte također:

Najjednostavnije riječi o Bitcoin valuti

Nakon krize došlo je do promjene u sastavu Vlade države i čelnika Centralne banke. Za ekonomsku sanaciju preduzete su sljedeće mjere:

ublažavanje monetarne politike;
Obuzdavanje rasta cijena monopolskih proizvoda;
Restrukturiranje bankarskog sistema u cilju povećanja likvidnosti komercijalnih banaka;
Osnivanje ARKO (Agencije za restrukturiranje kreditnih institucija);
Osnivanje ICC-a (Međuresorni koordinacioni komitet za pomoć razvoju bankarstva u Rusiji).

Dana 3. marta 2014. godine odlučeno je da se ukine Služba za finansijska tržišta Banke Rusije (SBRFR). Ovlasti koje je ranije imao SBRFR (a to je kontrola i regulisanje subjekata finansijska tržišta), prebačeni su u Centralnu banku Ruske Federacije. Do kraja 2014. Centralna banka Ruske Federacije prešla je na „plutajući“ način rada kurs, odnosno odbio da se izvrši valutne transakcije kako bi se uticalo na dinamiku kursa rublje. Centralna banka, na čelu sa predsjednicom Elvirom Nabiullinom, do sada se protivila uvođenju promjena u sistemu valutne kontrole.

Šefovi Centralne banke

Predsjedavajući Banke Rusije je zvanični čelnik Centralne banke Ruske Federacije. Direktor djeluje u ime Banke Rusije i zastupa njene interese. Kao i svaki šef, predsjednik Centralne banke ima pravo da postavlja zaposlene na funkciju, kao i da razrješava, uključujući i zamjenika predsjednika Banke, a takođe im nameće određene dužnosti.

Naravno, svaki regulatorni ili finansijski dokument prolazi kroz verifikaciju i potpisuje ga predsjednik Centralne banke.

Zanimljiv trenutak! Kada na sastanku Upravnog odbora Centralne banke Ruske Federacije postoji jednakost glasova u glasanju o određenom pitanju, tada je odlučujući glas predsjednika Banke Rusije.

Kandidaturu predsjednika Centralne banke Državnoj dumi predlaže predsjednik. Za odobravanje kandidata za poziciju potrebno je proći proceduru glasanja, po čijim standardima pobjeđuje kandidat koji dobije maksimalan broj glasova. Mandat na ovoj funkciji je ograničen na 4 godine, ali je zakonom dozvoljeno obavljanje ove funkcije najviše 3 mandata uzastopno.

Centralna banka se pojavila davne 1860. godine, tačnije 11. juna. Samo što su ga zvali drugačije, na kraljevski način: “ Narodna banka Rusko carstvo". U tabeli su prikazani glavni predsjednici Centralne banke od 1980. godine do danas, kao i naziv banke u jednom ili drugom trenutku.

Naziv banke	Predsjednici odbora
Narodna banka Rusko carstvo (1860-1917)	Stinlitz lamansky Zhukovsky
Narodna banka RSFSR (1917-1920)	Pestkovsky Obolenski Ganetsky
Državna banka SSSR-a (1921-1991)	Sheinman Kalmanovich Maryasin Kruglikov Grichmanov Bulganin Korovuškin Poskonov Sveshnikov Dementsev Garetovsky Gerashchenko
Centralna banka Ruske Federacije (1991- do danas dan)	Matjuhin Gerashchenko Paramonova (v.d.) Ignatiev Nabiullina (danas)

Od 24. juna 2013. godine do danas, predsjednica Upravnog odbora Centralne banke je Elvira Sakhipzadovna Nabiullina. Prethodni predsednik, Sergej Mihajlovič Ignatjev, član je Upravnog odbora Banke na poziciji savetnika predsednika.

Pored predsjednika, bankom upravlja i Upravni odbor, koji uključuje 14 ljudi, uključujući Nabiullina. Članove upravnog odbora imenuje Državna duma na period od 5 godina. Dužnosti Vijeća uključuju održavanje sjednica najmanje jednom u kalendarskom mjesecu. Banka Rusije ima još jedno kolegijalno tijelo kao pomoćnike - nacionalni finansijski savjet, koji se sastoji od 12 ljudi, uključujući i predsjednika. Sjednice Vijeća moraju se održavati najmanje jednom u tromjesečju.

Glavne funkcije Nacionalnog savjeta su:

Usvajanje predloga upravnog odbora;
Razmatranje pitanja u vezi sa unapređenjem bankarskog sistema Ruske Federacije;
Izbor najbolja opcija glavni pravci jedinstvene monetarne politike države od svih predloženih;
Imenovanje na poziciju glavnog revizora Centralne banke i utvrđivanje revizorska organizacija(revizor godišnjih finansijskih izvještaja);
Razmatranje pitanja na tekuće aktivnosti Centralna banka.

Zanimljiv trenutak! Članovi Nacionalnog finansijskog savjeta (NFC) nisu zaposleni u Centralnoj banci i ne primaju naknadu za svoje aktivnosti (osim predsjednika banke).

Posebne karakteristike Centralne banke Rusije

Glavna odlika Centralne banke je već njeno ime. Centar je simbol osnove nečega, ispada da je Centralna banka Ruske Federacije "centar" svih banaka u zemlji. Otuda njegove privilegije: apsolutni monopol na izdavanje novčanica, regulisanje stabilnosti nacionalne novčana jedinica, dodjela imovine i finansijsku nezavisnost.

Još jedna fundamentalna razlika između Centralne banke i drugih ruskih banaka je u tome što nema Finansijske usluge stanovništva i ne pozajmljuje privatni biznis, ali je regulatorno tijelo finansijskog i ekonomskog sistema zemlje, djeluje kao spona između subjekata privrede i Vlade.

Bilješka! Ostvarivanje profita nije cilj Banke Rusije!

Jedinstvenost Centralne banke Ruske Federacije leži u činjenici da kombinuje neke karakteristike komercijalne institucije i vladinog odjela.

Pravni status kao glavna odlika Banke Rusije

Jedinstveno Ruska banka djeluje kao posebna javnopravna institucija u ekonomski sistem zemlje.

Definirajući element pravnog statusa Centralne banke je princip nezavisnosti, čija suština se ogleda u Ustavu Ruske Federacije (član 75), kao iu prva dva člana Federalnog zakona br. O Centralnoj banci Ruske Federacije (Banka Rusije)» od 10. jula 2002. godine.

Šta je princip nezavisnosti? Doslovno, ovaj princip znači ekskluzivno pravo Banka za izdavanje novca i organizaciju opticaja novca i novca.

Centralna banka Ruske Federacije ne odgovara za obaveze ni države ni kreditnih institucija i to je obostrano za njih.

Zanimljiva činjenica! Banka Rusije ima pravo da brani svoje interese na sudu! (Uključujući i međunarodne sudove, kao i sudove stranim zemljama i arbitražni sudovi).

Paradoksalni momenti

Ako se dobro udubite u pravni status Centralne banke, možete uočiti nekoliko paradoksalnih momenata. Na primjer, član 75. Ustava Ruske Federacije navodi da Centralna banka Ruske Federacije ima poseban ustavni i pravni status, koji joj daje isključivo pravo da monopolsko emituje novac i osigurava stabilnost rublje, bez obzira na državu. vlasti. Naime, Banka je u svojim odlukama nezavisna, a s obzirom na funkcije koje obavlja, Centralna banka se može izjednačiti sa državnim organom. Ali, u stvari, banka nije takva.

Kao i nelogični momenti mogu se identifikovati u pogledu nezavisnosti Centralne banke. Princip nezavisnosti ogleda se i u finansijskoj nezavisnosti Banke, tu je sve jednostavno: ona svoje troškove snosi na teret sopstveni prihod. I ovdje odobreni kapital a ostala imovina Centralne banke pripada Federaciji, odnosno federalna je imovina, a ne imovina banke (ovo je takva nezavisnost).

Sva imovina Centralne banke pripada Ruskoj Federaciji, ali u isto vrijeme nije dozvoljena zapljena imovine bez saglasnosti Banke Rusije.

I općenito, sva ovlaštenja korištenja, raspolaganja i posjedovanja imovine Centralne banke vrši sama Banka, u skladu sa utvrđenim državnim ciljevima.

Funkcionalne dužnosti Centralne banke Ruske Federacije

Centralna banka Ruske Federacije je pravno lice i posluje u skladu sa jasno definisanim državnim okvirom. Funkcije koje obavlja Centralna banka su istovremeno i njene dužnosti. Banka Rusije, koja radi u korist države, dužna je da:

Obezbedite održivost nacionalna valuta i stabilnost ruskog finansijskog sistema;
Pratiti stope inflacije, ako je potrebno, raditi na smanjenju stope;
Razvijati jedinstvenu monetarnu politiku države;
Izvještaj o svojim aktivnostima Državnoj dumi Federalne skupštine Ruske Federacije;
Podići finansijske pismenosti(kultura) stanovništvo;
Nadgledati aktivnosti svih komercijalnih banaka (posmatrati ekonomski rezultati, rukovodeći se izvještajima bankarskih subjekata, organizuje provjeru poslovanja koje oni obavljaju);

Sve navedene funkcije Banka obavlja na osnovu odobrenih Uputstava i pravilnika.

Bankarska regulativa kao jedna od posebnih funkcija Centralne banke

Da bi sistem funkcionisao kao dobro koordiniran mehanizam, potrebno je striktno poštovati pravila "ponašanja" svakog subjekta linka dati sistem. Isto važi i za bankarski sektor. Centralna banka kontroliše poštivanje pravila i naloga svih ostalih "necentralnih" banaka.

Bankarstvo se smatra legalnim samo ako ima dozvolu za rad. Ovu licencu izdaje Banka Rusije. Da bi poslovna banka dobila željenu dozvolu i počela legalno da obavlja svoju djelatnost, njeni osnivači moraju Centralnoj banci dostaviti određenu dokumentaciju. Okvirna lista dokumenata za razmatranje izdavanja licence izgleda ovako:

Zahtjev za licencu;
Povelja (i drugi konstitutivni dokumenti);
„Biznis plan“ akcija (koji ukazuje na prirodu budućeg bankarskog poslovanja i obim poslovanja);
Izjava o prihodima osnivača, kao i revizorski izvještaj o finansijski položaj osnivači banke.

Banci Rusije je povjerena i kontrola nad nekreditnim organizacijama (to su zalagaonice, mikrofinansijske organizacije, biroi kreditne istorije, nedržavni penzioni fondovi i drugo).

U sklopu regulacije i kontrole aktivnosti banaka, Centralna banka Rusije ih provjerava finansijski izvještaji, ali ne sam, nego uz pomoć drugog svog pomoćnika - revizorska služba. Revizorske firme koji se bave bankarskom revizijom moraju dobiti i licencu za obavljanje svoje djelatnosti. Ovu dozvolu izdaje i Centralna banka.

Ukoliko se, kao rezultat revizije, pokaže da banka ili druga kreditna institucija ne ispunjava uslove utvrđene zakonom, Centralna banka ima pravo da ovoj organizaciji oduzme licencu. Ova funkcija je dodijeljena Banci Rusije da unaprijedi bankarski sektor. Trenutno se u strožijoj formi nastavlja borba protiv kreditnih institucija koje obavljaju sumnjive transakcije ili imaju nekvalitetnu imovinu u svojim bilansima. Centralna banka je u 2017. godini oduzela licence za 50 kreditnih institucija, a u protekle četiri godine za više od 350 bankarskih subjekata.

Bankarski sistem i njegova struktura.

Predavanje 12. BANKARSKI SISTEM

Pitanja za predavanje

1. Bankarski sistem i njegova struktura. kreditni sistem.

2. Centralna banka i njene funkcije.

3. Komercijalne banke i njihovo poslovanje. rezerve komercijalnih banaka.

4. Kreiranje novca od strane komercijalnih banaka. Bankarstvo (depozit) i multiplikatori novca.

5. Ravnoteža na tržištu novca

Banke su glavni finansijski posrednici u privredi. Aktivnosti banaka predstavljaju kanal kojim se promjene na tržištu novca pretvaraju u promjene na tržištu roba.

Banke su finansijski posrednici, jer, s jedne strane, primaju depozite (depozite), privlačeći novac od štediša, tj. akumuliraju privremeno slobodna sredstva, a sa druge strane daju ih u određenom procentu raznim privrednim subjektima (firmi, domaćinstvima i sl.), tj. izdavati kredite. Dakle, banke su posrednici u kreditu. Stoga je bankarski sistem dio kreditnog sistema.

kreditni sistemčine bankarske i nebankarske (specijalizovane) kreditne institucije. Nebankarske kreditne institucije uključuju: sredstva(investicije, penzije, itd.); kompanije(osiguranje, ulaganja); finansijske kompanije (štedioničke i kreditne udruge, kreditne unije); zalagaonice, tj. sve organizacije koje djeluju kao posrednici u kreditu.

Međutim, komercijalne banke su glavni finansijski posrednici. Reč "banka" dolazi od italijanske reči "banco", što znači "klupa (mjenjači)". Prve banke sa modernim računovodstveni princip Dvostruki upisi su se pojavili u 16. veku u Italiji, iako je lihvarstvo (tj. pozajmljivanje novca) kao prvi oblik kredita cvetalo i pre naše ere. Prve specijalne kreditne institucije nastale su na Starom Istoku u 7.-6. veku pre nove ere, kreditne funkcije banaka u Ancient Greece i Stari Rim izvodio hramove, u srednjovjekovnoj Evropi - manastire.

Savremeni bankarski sistem dva nivoa. Prvi nivo je Centralna banka. Drugi nivo je sistem komercijalnih banaka.

centralna banka je glavna banka u zemlji. U SAD se zove FRS (Sistem federalnih rezervi), u Velikoj Britaniji to je Banka Engleske, u Njemačkoj Bundesdeutchebank, u Rusiji Centralna banka Rusije itd.

Centralna banka radi sljedeće funkcije , biti:

· emisionog centra zemlje(ima monopolsko pravo na izdavanje novčanica, što mu obezbjeđuje stalnu likvidnost. Novac Centralne banke sastoji se od gotovog novca (novčanice i kovanice) i bezgotovinskog novca (računi poslovnih banaka u Centralnoj banci)

· vladin bankar(servira finansijske operacije

vlada, posreduje u plaćanjima trezoru i pozajmljuje državi. Trezor drži slobodna novčana sredstva u Centralnoj banci u obliku depozita, a zauzvrat Centralna banka daje Trezoru sav svoj profit iznad određene, unaprijed određene stope.)

· banka banaka(komercijalne banke su klijenti centralne banke, koja čuva njihove obavezne rezerve, što im omogućava da kontrolišu i koordiniraju svoje domaće i inostrane aktivnosti, akte zajmodavac u krajnjoj instanci za komercijalne banke u teškoćama, pružajući im kreditnu podršku izdavanjem novca ili prodajom vrijednosnih papira)

· centar za međubankarsko poravnanje

· čuvar zlatnih i deviznih rezervi zemlje(opslužuje međunarodne finansijske transakcije zemlje i kontroliše stanje platnog bilansa, djeluje kao kupac i prodavac na međunarodnim valutnim tržištima).

Centralna banka određuje i sprovodi monetarna (monetarna) politika.

centralna banka- državna kreditna institucija koja ima funkcije i regulaciju cjelokupnog kreditnog i bankarskog sistema.

Centralna banka - glavna veza nacionalni kreditni i bankarski sistem.

Glavna funkcija centralne banke je emisija nacionalni novac i osiguranje stabilnosti njihove kupovne moći.

Ciljevi Banke Rusije:

razvoj i jačanje bankarskog sistema Rusije;

Pravni status Banke Rusije (CB RF):

Banka Rusije je
Djeluje na bazi princip nezavisnosti, tj. nije uključeno u strukturu saveznih organa državna vlast.
Centralna banka Ruske Federacije je posebna institucija koja ima isključivo pravo izdavanja novca i organiziranja opticaja novca.
Ovlašteni kapital i druga imovina Banke Rusije su federalna svojina.
Banka Rusije ima finansijsku nezavisnost, tj. svoje troškove ostvaruje na teret sopstvenih prihoda i nije registrovan kod poreskih organa.
Država ne odgovara za obaveze Banke Rusije, a Banka Rusije - za obaveze države, ako one nisu preuzele takve obaveze.
Banka Rusije je odgovorna Državnoj Dumi Federalne skupštine Ruske Federacije. Vlasti na svim nivoima nemaju pravo da se miješaju u aktivnosti Centralne banke Ruske Federacije.

Funkcije centralne banke

Centralna banka Ruske Federacije- ovo je glavna banka zemlje, koja ima posebna ovlaštenja, prije svega, za izdavanje nacionalnih novčanica i regulisanje cjelokupnog kreditnog i bankarskog sistema. Centralna banka je uvijek stanje ustanova obdarena monopol pravo izdavanja novčanica.

Glavne funkcije centralne banke:

1. Izdavanje novca je da centralna banka ostvaruje monopolsko pravo na izdavanje fiat kreditnog novca.

2. Implementacija nacionalnog(sl.71).

Rice. 71. Monetarna politika centralne banke

Centralna banka se vrši bilo metodama kreditna ekspanzija ili kreditno ograničenje.

5. Državni bankar- u ovoj funkciji centralnoj banci su povjerene gotovinske usluge državni budžet i javni dug. Kao državni bankar, centralna banka na svojim računima drži sredstva državnog budžeta i državne zajmove.

4. Banka banaka. Budući da centralna banka ne radi sa pojedincima i privrednim strukturama, poslovne banke i specijalizovane finansijske institucije djeluju kao posredničke veze. Centralna banka vodi i kontroliše cjelokupni kreditno-finansijski sistem. Centralna banka postavlja omjere obavezne rezerve za komercijalne banke, djeluje kao zajmodavac posljednje instance za potonje. Osim toga, centralna banka je reeskont računa komercijalne banke.

5. Čuvanje zlatnih i deviznih rezervi zemlje.

6. Monetarna regulacija privrede.

Main metode:

promjena diskontne stope (računovodstvene politike);
revizija normi obavezne rezerve (politika rezervi);
poslovanje sa valutom na otvorenom tržištu (za održavanje kursa nacionalne valute);
refinansiranje nacionalnog kreditnog sistema.

Glavne funkcije Centralne banke su:

emisija novca - izdavanje nacionalnih novčanica u opticaj;
skladištenje državnih zlatnih i deviznih rezervi;
vođenje državnih računa;
skladištenje rezervnog fonda drugih finansijskih institucija;
kreditiranje komercijalnih banaka;
kontrolu nad radom kreditno-finansijskih organizacija;
monetarna regulacija privrede.

Centralna banka Ruske Federacije, struktura, pravni status

Centralna banka Rusije je glavna banka u zemlji. Njegov status je regulisan Ustavom Ruske Federacije, saveznim zakonom br. 86-FZ od 10. jula 2002. „O Centralnoj banci Ruske Federacije (Banka Rusije)“, saveznim zakonom od 2. decembra 1990. „O banke i bankarske djelatnosti" i drugi savezni zakoni.

Funkcije i ovlasti predviđene Ustavom Ruske Federacije i saveznim zakonom " O Centralnoj banci Ruske Federacije (Banka Rusije)“, Banka Rusije vrši, nezavisno od drugih saveznih državnih organa, državne organe konstitutivnih entiteta Ruske Federacije i tijela lokalna uprava.

Banka Rusije je pravno lice. Banka Rusije ima pečat koji prikazuje državni grb Ruske Federacije i sa svojim imenom. Ovlašteni kapital i druga imovina Banke Rusije su federalna svojina.

Država ne odgovara za obaveze Banke Rusije, a Banka Rusije ne odgovara za obaveze države, ako nisu preuzeli takve obaveze ili ako saveznim zakonima nije drugačije određeno.

Banka Rusije svoje troškove snosi na teret sopstvenih prihoda.

Ciljevi Banke Rusije su:

zaštita i stabilnost rublje;
razvoj i jačanje Ruske Federacije;
obezbjeđivanje efikasnog i nesmetanog funkcionisanja platnog sistema.

Ostvarivanje profita nije svrha Banke Rusije.

Banka Rusije obavlja sljedeće funkcije:

u saradnji sa Vladom Ruske Federacije razvija i vodi jedinstvenu državu;
monopol izdaje gotovinu i organizuje promet gotovine;
je zajmodavac u krajnjoj instanci za, organizuje sistem njihovog refinansiranja;
utvrđuje pravila za poravnanje u Ruskoj Federaciji;
utvrđuje pravila ponašanja;
vodi račune budžeta svih nivoa budžetskog sistema Ruske Federacije;
vrši efektivno upravljanje zlatnim i deviznim rezervama Centralne banke;
donosi odluku o državnoj registraciji kreditnih institucija, izdaje dozvole kreditnim institucijama za obavljanje bankarskih poslova, obustavlja njihovo važenje i oduzima ih;
vrši nadzor nad radom kreditnih institucija i bankarskih grupa (u daljem tekstu: supervizija banaka);
registruje emisiju hartija od vrednosti od strane kreditnih institucija u skladu sa saveznim zakonima;
samostalno ili u ime Vlade Ruske Federacije obavlja sve vrste bankarskih poslova i drugih transakcija neophodnih za obavljanje funkcija Centralne banke;
organizuje i sprovodi valutnu regulaciju i kontrolu valute u skladu sa zakonodavstvom Ruske Federacije;
utvrđuje postupak obračuna sa međunarodnim organizacijama, stranim državama, kao i sa pravnim i fizičkim licima;
utvrđuje pravila računovodstva i izvještavanja za bankarski sistem Ruske Federacije;
utvrđuje i objavljuje zvanične kurseve stranih valuta u odnosu na rublju;
učestvuje u izradi prognoze Ruske Federacije i organizuje pripremu platnog bilansa Ruske Federacije;
utvrđuje postupak i uslove za sprovođenje mjenjačnica poslova organizovanja poslova kupovine i prodaje deviza, izdaje, suspenduje i oduzima dozvole mjenjačnicama za organizovanje poslova kupovine i prodaje deviza;
analizira i predviđa stanje privrede Ruske Federacije u cjelini i po regijama, prvenstveno monetarne, monetarne, finansijske i cjenovne odnose, objavljuje relevantne materijale i statističke podatke;
obavlja i druge poslove u skladu sa saveznim zakonima.

Banka Rusije je odgovorna Državnoj Dumi Federalne skupštine Ruske Federacije.

Propisi Banke Rusije

Centralna banka o pitanjima iz njene nadležnosti ovim saveznim zakonom i drugim saveznim zakonima, objavljuje u obliku uputstva, pravilnika i uputstva pravila obavezan za savezne državne organe, državne organe konstitutivnih entiteta Ruske Federacije i lokalne samouprave, sva pravna i fizička lica.

Pravila Banka Rusije stupaju na snagu 10 dana od dana zvaničnog objavljivanja. Ja sam u zvaničnoj publikaciji Banke Rusije — Bilten Banke Rusije, osim u slučajevima koje utvrdi upravni odbor. Normativni akti Banke Rusije nisu retroaktivni.

Normativni akti Centralne banke moraju biti registrovani u Ministarstvu pravde Ruske Federacije u skladu sa postupkom utvrđenim za državnu registraciju normativnih pravnih akata federalnih organa izvršne vlasti.

Državnoj registraciji ne podležu normativni akti Centralne banke kojima se utvrđuje:

strane valute u odnosu na rublju;
promjena ;
iznos obavezne rezerve;
iznos obaveznih pokazatelja za kreditne institucije i bankarske grupe;
direktna kvantitativna ograničenja;
pravila i izvještavanje za Banku Rusije;
postupak za obezbeđivanje funkcionisanja sistema Banke Rusije.

Propisi Centralne banke se po potrebi šalju u cijelosti svim registrovanim kreditnim institucijama.

Na normativne akte Centralne banke može se izjaviti žalba sudu po postupku utvrđenom za pobijanje normativno-pravnih akata organa savezne vlasti.

centralna banka nema pravo učešća u kapitalu kreditnih institucija osim ako saveznim zakonima nije drugačije određeno.

CB ne može učestvovati u kapitalu ili biti član drugih komercijalnih ili neprofitne organizacije ako ne obezbjeđuju rad Centralne banke, njenih institucija, organizacija i zaposlenih, osim u slučajevima utvrđenim saveznim zakonima.

Banka Rusije može učestvuje u kapitalu i aktivnostima međunarodnih organizacija koji se bave razvojem saradnje u monetarnoj, deviznoj, bankarstvo, uključujući između centralnih banaka stranih država.

Odnosi Centralna banka sa kreditnim institucijama stranih država provode se u skladu sa međunarodnim ugovorima Ruske Federacije, saveznim zakonima, kao i međubankarskim sporazumima.

Banka Rusije ima odobreni kapital u iznosu od 3 milijarde rubalja.

Dobit Banke Rusije definira se kao razlika između visine prihoda iz odredaba čl. 46 savezni zakon"O Centralnoj banci Ruske Federacije" o bankarskim operacijama i transakcijama i prihodima od učešća u kapitalu kreditnih institucija i troškovima povezanim sa sprovođenjem svojih funkcija Banke Rusije utvrđenih čl. 4. ovog saveznog zakona.

Nacionalni bankarski savet je kolegijalni organ Centralne banke.

Broj Narodnog bankarskog savjeta je 12 ljudi, od kojih dvije šalje Vijeće Federacije Federalne skupštine Ruske Federacije iz reda članova Vijeća Federacije, tri - Državna Duma iz reda poslanika Državne dume, tri - od strane predsjednika Ruske Federacije, tri - od strane Vlade Ruske Federacije. Nacionalni bankarski savet takođe uključuje predsednika Banke Rusije.

Predsednik Nacionalnog bankarskog saveta biraju članovi Nacionalnog bankarskog saveta iz svog sastava većinom glasova od ukupnog broja članova Nacionalnog bankarskog saveta.

Predsednik Nacionalnog bankarskog saveta vrši opšte rukovođenje njegovim aktivnostima, predsedava njegovim sastancima. U odsustvu predsednika Nacionalnog bankarskog saveta, njegove funkcije obavlja zamenik koga bira iz reda članova Nacionalnog bankarskog saveta većinom glasova od ukupnog broja članova Nacionalnog bankarskog saveta.

Odluke Nacionalnog bankarskog saveta donose se većinom glasova od broja prisutnih članova Nacionalnog bankarskog saveta sa kvorumom od sedam lica.

Nadležnost Nacionalnog bankarskog saveta obuhvata:

razmatranje godišnji izvještaj Centralna banka;
razmatranje pitanja unapređenja Ruske Federacije;
razmatranje nacrta glavnih pravaca jedinstvene državne monetarne politike i glavnih pravaca jedinstvene državne monetarne politike;
rješavanje pitanja u vezi sa učešćem BR u kapitalu kreditnih institucija;
imenovanje glavnog revizora BR i razmatranje njegovih izvještaja;
tromjesečni pregled informacija Upravnog odbora o glavnim pitanjima aktivnosti BR:
- sprovođenje glavnih pravaca jedinstvene državne monetarne politike;
- bankarska regulativa i bankarska supervizija;
- sprovođenje politike valutne regulacije i valutne kontrole;
- organizacija sistema naselja u Ruskoj Federaciji;
- ispunjenje troškovnika Banke Rusije;
- priprema nacrta zakonskih akata i drugih normativnih akata iz oblasti bankarstva;
podnošenje prijedloga Državnoj dumi o provođenju revizije Računska komora Finansijske i ekonomske aktivnosti BR Ruske Federacije, njene strukturne podjele i institucije;

predsednik Banke Rusije

Predsjednik Centralne banke imenuje Državna duma na period od četiri godine većinom glasova ukupnog broja poslanika Državne dume.

Kandidata za imenovanje na funkciju predsjednika Banke Rusije podnosi predsjednik Ruske Federacije najkasnije tri mjeseca prije isteka ovlaštenja sadašnjeg predsjednika Banke Rusije.

Ista osoba ne može biti na funkciji predsjednika Banke Rusije više od tri uzastopna mandata.

Upravni odbor uključuje Predsjednik Banke Rusije i 12 članova Upravnog odbora.

Članove upravnog odbora imenuje Državna duma na period od četiri godine na predlog predsedavajućeg Banke Rusije, koji je dogovoren sa predsednikom Ruske Federacije.

Odluke Upravnog odbora donose se većinom glasova od broja prisutnih članova Upravnog odbora na sjednici uz kvorum od sedam lica i obavezno prisustvo predsjednika Centralne banke ili lica koje ga zamjenjuje. Zapisnik sa sjednice Odbora direktora potpisuju predsjednik i jedan od članova Upravnog odbora. Kada Upravni odbor donosi odluke o pitanjima monetarne politike, mišljenje članova Upravnog odbora koji su u manjini upisuje se na njihov zahtjev u zapisnik sa sjednice Odbora direktora.

izrađuje nacrt glavnih pravaca jedinstvene državne monetarne politike;
odobrava godišnje finansijske izvještaje Centralne banke Rusije;
odobrava izvještaj o radu Centralne banke Rusije i priprema analizu stanja ruske privrede;
odobrava troškovnik Centralne banke;
odobrava strukturu Banke Rusije;
definiše uslove prijema strani kapital bankarskom sistemu Ruske Federacije;
utvrđuje pravila za obavljanje bankarskih poslova i pravila za računovodstvo i izvještavanje za bankarski sistem Ruske Federacije

Upravni odbor Centralne banke donosi i odluke:

o osnivanju, reorganizaciji i likvidaciji organizacija Banke Rusije;
o uspostavljanju obaveznih standarda za kreditne institucije i bankarske grupe;
o visini obavezne rezerve;
o promeni kamatne stope Centralna banka;
o određivanju limita poslovanja na otvorenom tržištu;
o učešću u međunarodnim organizacijama;
o učešću (članstvu) Centralne banke u kapitalu organizacija (organizacija) koje obezbjeđuju rad Centralne banke, njenih institucija, organizacija i zaposlenih;
o kupoprodaji nepokretnosti radi obezbjeđivanja djelatnosti Centralne banke i njenih organizacija (daje dozvolu za cijenu i druge uslove za zaključivanje transakcije);
o primjeni direktnih kvantitativnih ograničenja;
o izdavanju novčanica i kovanog novca Centralne banke novog uzorka, o povlačenju iz opticaja novčanica i kovanog novca Centralne banke starog uzorka;
o postupku formiranja rezervi kreditnih institucija;

Članovi Upravnog odbora ne mogu biti članovi političkih partija, obavljati funkcije u društveno-političkim i vjerskim organizacijama.

Predsednik Centralne banke Rusije:

djeluje u ime Centralne banke Rusije i zastupa njene interese bez punomoćja u odnosima sa državnim organima, kreditnim institucijama, organizacijama stranih država, međunarodnim organizacijama, drugim institucijama i organizacijama;
predsjedava sjednicama Upravnog odbora. U slučaju jednakosti glasova, odlučujući je glas predsjedavajućeg CBR-a;
potpisuje pravilnike Centralne banke, odluke Upravnog odbora, zapisnike sa sjednica Upravnog odbora, ugovore koje zaključuje Centralna banka;
snosi punu odgovornost za aktivnosti Banke Rusije;
obezbeđuje sprovođenje funkcija Banke Rusije.

Centralna banka čini jedinstvenu centralizovani sistem sa vertikalnom upravljačkom strukturom. Sistem Centralne banke obuhvata centralnu kancelariju, teritorijalne ispostave, centre za obračun gotovine, računarske centre, terenske institucije, obrazovne ustanove i druga preduzeća, institucije i organizacije, uključujući jedinice obezbeđenja i Rusko udruženje naplate, neophodne za sprovođenje aktivnosti Centralne banke.

Centralna banka izdaje novac, organizuje ga i povlači iz opticaja, donosi propise o postupku vođenja gotovinske transakcije, pravila za transport, skladištenje i naplatu gotovine, upravlja opticaj novca ekonomske metode.

Odnos Centralne banke sa komercijalnim bankama i dr kreditne institucije odlučan postojećim zakonima. S jedne strane, Banka Rusije ima široka ovlašćenja za upravljanje monetarnim sistemom zemlje, as druge strane, ona ima entiteta, stupajući u određene građanskopravne odnose sa. Dakle, Banka Rusije ima dvojaku pravnu prirodu. Istovremeno, on je i organ pod kontrolom vlade lice posebne nadležnosti i pravno lice koje obavlja privrednu djelatnost.

VTB 24